备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷A卷（含答案）

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷职业道德与业务规范题库综合试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.法律要求披露的信息 B.客户资料 C.内幕信息 D.商业秘密【答案】A 2、(2017 年)关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（）。A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合 B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式 C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节 D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划【答案】C 3、公募证券投资基金”利益共享，风险共担，是指（）A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 4、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所【答案】B 5、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见 B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担 C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议 D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B 6、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部 B.合规管理部 C.合规与风险管理委员会 D.合规与风险控制部【答案】C 7、QDII 基金的净值在估值日后（）内披露.A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 8、关于守法合规的基本要求，以下表述错误的是（）。A.遵守法律法规等行为规范 B.熟悉法律法规等行为规范 C.不负有监督管理职责的基金从业人员，一旦发现违法违规行为，应当及时制止，但是不用向上级部门或监管机构汇报 D.负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果【答案】C 9、基金财务报表主要是（）。A.报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表 B.该两年度的比较式利润表 C.该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表 D.以上都是【答案】D 10、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目 B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险 C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多 D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B 11、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.7 B.10 C.15 D.30【答案】C 12、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2【答案】B 13、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况 C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】D 14、（2016 年真题）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 15、（2017 年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 24 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04 B.9697.91 C.9611.92 D.9789.24【答案】B 16、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人 C.年度报告不包括基金投资组合报告 D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件【答案】D 17、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。A.B.C.D.【答案】B 18、基金销售费用不包括()。A.基金托管费 B.申购(认购)费 C.赎回费 D.销售服务费【答案】A 19、(2016 年)QDII 基金的净值在估值日后（）内披露。A.12 个工作日 B.35 个工作日 C.510 个工作日 D.7 个工作日【答案】A 20、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A.上门服务 B.电话服务中心 C.邮寄服务 D.“一对一”专人服务【答案】A 21、外部风险不包括（）。A.政治风险 B.经济风险 C.社会风险 D.操作风险【答案】D 22、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15 B.16 C.17 D.18【答案】A 23、(2017 年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、(2016 年)对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日 B.30 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 25、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益 B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益 C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失 D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证【答案】D 26、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A.基金业协会 B.工商注册所在地中国证监会派出机构 C.中国证监会 D.证券业协会【答案】C 28、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B 29、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类 B.股权类和债权类 C.基金类和债权类 D.证券类和股票类【答案】B 30、以下不属于内部控制的原则的是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.成本效益原则 D.审慎性原则【答案】D 31、（2020 年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作 B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议 C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担 D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C 32、基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A.20 个工作日 B.30 个工作日 C.7 个工作日 D.10 个工作日【答案】A 33、基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.月度 B.季度 C.半年度 D.年度【答案】B 34、(2017 年)基金销售渠道审慎调查包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、(2016 年)证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长 B.为大型投资者拓宽了投资渠道 C.有利于证券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系【答案】B 36、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）A.办理基金备案手续 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C.编制月度和季度基金报告 D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】C 37、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担 B.收益共享 C.买者自慎 D.买者自负【答案】C 38、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.“本基金最佳预期年化收益率 8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”【答案】A 39、(2017 年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金【答案】B 40、（2016 年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B 41、依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。A.办理与基金托管相关的信息披露事项 B.计算并公告基金资产份额净值 C.按规定召集基金份额持有人大会 D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户【答案】B 42、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 43、（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A.企业 B.个人居民 C.金融机构 D.政府【答案】C 44、发起式基金的基金合同生效（）年后，若基金资产净值低于（）亿元的，基金合同自动终止。A.2:3 B.2:2 C.3:2 D.3:1【答案】C 45、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性【答案】A 46、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构 B.基金监管机构 C.商业银行 D.证券交易所【答案】A 47、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（）。A.在募集期届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产