备考2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题库考前复习含答案

备考备考 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范道德与业务规范高分通关题库考前复习含答案高分通关题库考前复习含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益 B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关 C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益 D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案】A 2、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 3、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。A.1000 B.1500 C.2000 D.3000【答案】D 4、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（）原则。A.金额申购、金额赎回 B.份额申购、份额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回【答案】D 5、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 6、(2016 年)基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用 B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等值礼物 C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物 D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D 7、(2016 年)基金信息披露的内容不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金合同 C.基金份额持有人的资产状况 D.基金份额上市交易公告书【答案】C 8、1940 年（）和 1940 年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.投资公司法；投资顾问法 B.证券法；投资公司法 C.证券交易法；投资顾问法 D.证券交易法；证券法【答案】A 9、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.0250 元，则其赎回费用为（）。A.50.25 B.51.25 C.52.25 D.53.25【答案】B 10、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【答案】A 11、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2;1 B.2;3 C.3;2 D.5;3【答案】C 12、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，（）受到处罚和声誉损失的风险。A.对基金投资者形成误导 B.对基金行业造成不良声誉 C.对资本市场造成系统风险 D.A 和 B【答案】D 13、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 14、基金销售机构的职责规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 15、（2017 年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。A.甲劝其哥哥取消赎回申请 B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请 C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请 D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败【答案】C 16、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（）个月。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 17、（2017 年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在 0.20.4之间的次数 B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大 C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈 D.当偏离度的绝对值达到或超过 0.4时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】B 18、（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。A.定期定额投资 B.不定期投资 C.不定额投资 D.定期投资【答案】A 19、（2017 年真题）关于基金的年度报告，下列表述错误的是（）。A.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告 B.个别董事对基金年度报告内容的真实，准确和完整无法保证或存在异议，并单独陈述理由和发表意见 C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人 D.基金年报应经 12 以上独立董事签字同意，并由董事长签发【答案】D 20、（2020 年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II D.I、III、IV【答案】B 21、在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.公正性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】B 22、()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 23、下列属于合规管理的基本原则的是()。A.B.C.D.【答案】D 24、ETF 来凝结基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D 25、QD基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。A.相同，不同 B.不同，基本相同 C.类似，基本相同 D.不同，类似【答案】C 26、(2016 年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（）A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.上门服务 D.互联网的应用【答案】C 27、不追求取得超越市场表现的基金是（）。A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置基金 D.积极成长基金【答案】A 28、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 29、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金结算机构【答案】B 30、下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是（）。A.V B.C.V D.V【答案】B 31、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 32、溢价套利会导致 ETF 总份额的（）。A.扩大 B.减少 C.不变 D.难以预测【答案】A 33、基金直销机构是指（）A.商业银行 B.独立基金销售机构 C.基金管理公司 D.证券公司【答案】C 34、公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是（）。A.办理基金备案手续 B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 C.编制月度基金报告 D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【答案】C 35、下列关于金融市场的分类正确的是（）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场 B.按交割时间划分为货币市场和资本市场 C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等 D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】C 36、(2017 年)关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点 1ED 屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料 B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料 C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字 D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C 37、般基金管理公司内部设有四大专业委员会（）。A.B.C.D.【答案】A 38、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200 人 B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务 C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 2000 万元人民币 D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000 万元人民币，但不得超过 10 亿元人民币【答案】B 39、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（）A.公司更换主要领导人时 B.公司与董事间发生诉讼时 C.董事自己或他人与本公司有交涉时 D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时【答案】A 40、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（）。A.、B.C.、D.【答案】B 41、(2016 年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告 C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用 D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现【答案】A 42、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每 6 个月结束之日起（）日内披露。A.10 B.45 C.15 D.30【答案】B 43、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.电话约访法【答案】A 44、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整 B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况 C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息 D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D 45、发生重大事项的，私募基金管理人应当在（）个工作日内向基金业协会报告。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】D 46、分级基金按投资风格