备考2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范提升训练试卷A卷（含答案）

备考备考 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷道德与业务规范提升训练试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、中国证券投资基金业协会正式成立于 2012 年 6 月 6 日。在此之前，我国基金行业的自律组织一直隶属于（）。A.中国证监会基金机构监管部 B.中国证券业协会 C.中国证券业协会基金公司会员部 D.中国证监会各地证监局【答案】B 2、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系 B.实现对合规风险的有效识别和管理 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.避免基金管理人的操作风险【答案】D 3、管理层在经营管理中应遵守的原则不包括（）。A.长效激励约束原则 B.展现良好的职业操守 C.完善内部控制制度和流程 D.公平对待股东和客户【答案】A 4、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】A 5、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。A.基金研究分析人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.销售机构的管理人员 D.总部从事基金宣传推介的人员【答案】C 6、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1492.5 B.1493 C.1495 D.1500【答案】A 7、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（）A.证券投资基金管理公司管理办法 B.证券投资基金托管业务管理办法 C.证券投资基金销售管理办法 D.私募投资基金监督管理暂行办法【答案】D 8、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B.办理基金备案手续 C.安全保管基金财产 D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利【答案】C 9、目前,LOF 的交易在()进行。A.指定代销网点 B.登记结算公司 C.上海交易所 D.深圳交易所【答案】D 10、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1 B.T+1 T+2 C.T+1 T+1 D.T+2 T+2【答案】B 11、(2017 年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量 B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段 C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】A 12、科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序 B.投资组合情况 C.基金绩效分析 D.投资决策记录【答案】D 13、(2017 年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（）。A.、B.、C.、D.【答案】D 15、基金市场营销的特殊性应包括（）A.B.C.D.【答案】A 16、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象 B.交易方式 C.交割期限 D.交易工具【答案】B 17、截至 2015 年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?A.证券公司 B.保险公司 C.基金公司直销 D.期货公司【答案】C 18、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.另类投资基金 C.风险投资基金 D.对冲基金【答案】B 19、FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF，除 ETF 联接基金外，同一管理人管理的全部 FOF 持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】B 20、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金客户 D.基金当事人【答案】C 21、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】B 22、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（）。A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 B.按照规定召集公司股东大会 C.办理基金备案手续 D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】B 23、我国封闭式基金在 T 日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1 B.T+1，T+0 C.T+0，T+0 D.T+1，T+1【答案】A 24、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 25、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、在证券交易所的交易日里，（），投资者可办理基金份额的申购和赎回。A.9：00-12：00 B.9：30-11：30 C.11：30-12：00 D.12：30-13：00【答案】B 27、（2016 年真题）（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.风险控制教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.权益保护教育【答案】D 28、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（）。A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.风险投资基金 D.对冲基金【答案】B 29、基金管理人的中台部门的目标是（）。A.利润最大化 B.消费者剩余最大化 C.客户满意度最大化 D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】D 30、基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（）、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。A.上市交易 B.基金募集 C.基金资产保管 D.投资运作【答案】C 31、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（）。A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务 B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性 C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源 D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务【答案】A 33、IT 治理委员会中 IT 人员的比例应在（）以上。A.10 B.20 C.30 D.80【答案】C 34、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金 B.货币市场基金；债券基金 C.公司型基金；契约型基金 D.契约型基金；公司型基金【答案】D 35、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.专家评审会 D.中国证监会【答案】D 36、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。A.I、II B.I、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 37、我国分级基金的认购有如下特点（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 38、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 39、(2017 年)基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（）。A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚 B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限 C.公正客观的检查并提出处理建议 D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作【答案】C 40、（2019 年真题）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金单位净值为 1.025 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.1.25 B.10198.75 C.51.25 D.10000【答案】B 42、下列不可视为合格投资者的是（）。A.社会保障基金、企业年金等养老基金 B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划 C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 D.慈善基金等社会公益基金【答案】B 43、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股 B.小盘股 C.中盘股 D.蓝筹股【答案】D 44、招募说明书的重要信息不包含（）。A.基金收益分配原则和方式 B.基金运作方式 C.从基金资产中列支的费用的种类 D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定【答案】A 45、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。A.基金投资预测说明书 B.基金合同 C.基金托管协议 D.基金招募说明书【答案】A 46、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。以下不属于必须公示的信息是（）。A.所获学位学历证书 B.姓名 C.所在营业网点 D.从业资质证明及编号【答案】A 47、基金客户服务的特点不包括（）。A.专业性 B.规范性 C.持续性 D.综合性【答案】D 48、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 49、(2016 年)证券投资基金业的作用不包括（）。A.优化金融机构、促进经济增长 B.为大型投资者拓宽了投资渠道 C.有利于证券市场的稳定和健康发展 D.完善金融体系和社会保障体系【答案】B 50、投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额 5 万元，申购手续费 500 元。申购当日基金份额净值为 1.012 元，份额确认日基金净值为 1.009 元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04 B.49,500.00 C.49,058.47 D.48,907.11【答案】A 51、(2017 年)甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前 20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这 20 只股票中挑选了 10 只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（）。A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策 B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责 C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求 D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求【答案】D 52、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。A.自我认识、自我学习、自我培训 B.自我学习、自我改造、自我完善 C.自我评价、自我完善、自我学习 D.自我改善、自我改造、自我学习【答案】B 53、(2017 年)关于基金销售费用，下列表述错误的是（）。A.基