备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库（含答案）典型题

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库（含答案）典型题职业道德与业务规范题库（含答案）典型题 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A.联席会员 B.特别会员 C.临时会员 D.普通会员【答案】D 2、2015 年至今，属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.试点发展阶段 C.行业快速发展阶段 D.防范风险和规范发展阶段【答案】D 3、(2017 年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财 B.信托管理 C.投资债券 D.投资基金【答案】D 5、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 6、场外募集的 LOF 基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统 B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.基金托管人的注册登记系统【答案】B 7、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价 B.加大资产需求方和提供方的连接难度 C.能够满足投资者多样化的投资需求 D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置【答案】B 8、QD基金的净值在估值日后（）内披露。A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 9、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念 B.深刻领会基金职业道德规范 C.积极参加基金职业道德实践 D.岗前职业道德教育【答案】D 10、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（）文件。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于 B.等于 C.小于 D.基本接近【答案】C 12、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则 B.安全第一原则 C.专业规范原则 D.客户至上原则【答案】A 13、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B.违规承诺收益或者承担损失 C.预测该基金的证券投资业绩 D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A 14、（2017 年真题）关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议 B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价 C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权 D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】C 15、以下属于基金业协会的联席会员的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的 B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C.基金服务机构加入协会的 D.登记结算机构加入协会的【答案】C 16、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D 17、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 18、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目 B.收取销售费用的条件 C.收取销售费用的方式 D.收取销售费用的用途【答案】D 19、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金管理人和基金托管人【答案】B 20、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A.中国证监会 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.中华人民共和国证券法 D.中国国务院【答案】B 21、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是（）。A.指导和监督基金行业协会的活动 B.监督检查基金信息的披露情况 C.指导基金投资管理运作 D.制定基金从业人员的资格标准【答案】C 22、根据投资目标的不同，基金分类不包括（）。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.价值型股票【答案】D 23、（）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】C 24、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。A.B.C.D.【答案】B 25、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A.属性 B.收益 C.风险 D.特点【答案】C 26、风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行清况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 27、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险 B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具 C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小 D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者【答案】D 28、依照证券投资基金法的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。A.办理与基金托管相关的信息披露事项 B.计算并公告基金资产份额净值 C.按规定召集基金份额持有人大会 D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户【答案】B 29、股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。A.宣传最近 3 个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D.在微信朋友圈介绍基金信息【答案】B 30、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】C 31、（2016 年真题）基金获准上市的，应在上市前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】A 32、负责基金销售业务的管理人员应（）。A.有相关的基金从业经验 B.具有大学本科以上学历 C.在 6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.取得基金从业资格【答案】D 33、(2016 年)下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 34、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）。A.继承性 B.普遍性 C.规范性 D.特殊性【答案】B 35、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 36、依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（）A.B.C.D.【答案】A 37、（2019 年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域 D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D 38、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公募基金和私募基金 C.契约型基金和公司型基金 D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B 39、（2020 年真题）A 公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型 C 基金进行转型，拟将 C 基金变更为一只开放式 FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 方同意方能通过 B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式 C.A 公司应至少提前 60 日公告本次基金份额持有人大会审议事项 D.该次基金份额持有人大会应有至少代表 2/3 份额的持有人参加方可召开【答案】B 40、以下属于基金披露自律规则的是（）。A.证券投资基金法 B.证券交易所基金上市规则 C.基金信息披露管理办法 D.证券投资基金信息披露指引【答案】B 41、(2017 年)基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。A.、B.、C.、D.、【答案】A 42、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。A.结构个人化 B.机构多元化 C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐 D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导【答案】C 43、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 B.在基金募集期限届满后 60 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息 C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用 D.在基金募集期限届满后 90 日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息。【答案】A 44、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告 B.合同草案 C.基金托管协议 D.招募说明书草案【答案】C 46、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%【答案】D 47、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 48、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 49、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司 B.银行 C.保险公司 D.专业资产管理公司【答案】A 50、（2017 年真题）关于基金份额持有人大会，下列描述错误的是（）。A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成 B.基金份额持有人大会的日常机构可以对基金的投资管理活动进行指导和审查 C.基金份额持有人大会不得就未经公告的任何事项进行表决 D.根据基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构【答案】B 51、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟 B.10 秒钟 C.5 分钟 D.10 分钟【答案】A 52、目前人们大多认为 1868 年英国成立的（）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D