备考复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合练习试卷A卷（含答案）

备考复习备考复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷职业道德与业务规范综合练习试卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚 B.行政处罚 C.限制交易 D.调查取证【答案】A 2、基金信息披露的禁止行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、（2016 年真题）基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则 B.规范性原则 C.易得性原则 D.完整性原则【答案】A 4、基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.持股 5以上股权的股东 B.公司实际控制人 C.其他重大事项 D.以上都是【答案】D 5、以下关于监事会的说法错误的是()。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 6、(2017 年)关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于维护证券市场的正常秩序 C.有利于防止信息误导投资者造成投资损失 D.有利于保护公众投资者的合法权益【答案】A 7、QDII 基金的净值在估值日后()内披露。A.12 个工作日 B.35 个工作日 C.510 个工作日 D.7 个工作日【答案】A 8、基金监管的基本原则不包括（）。A.严格监管原则 B.保障投资人利益原则 C.审慎监管原则 D.公开、公平、公正监管原则【答案】A 9、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的 B.由基金公司直销、商业银行代销 C.在证券交易所上市交易 D.通过证券公司进行委托买卖【答案】B 10、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 11、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段【答案】B 12、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金【答案】B 13、广义的资本市场不包括（）。A.银行中长期存贷款市场 B.大额可转让定期存单市场 C.中长期债券市场 D.股票市场【答案】B 14、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.基金业协会或财政部 B.中央银行或证监会 C.中国证监会或地方证监局 D.中国证监会或基金业协会【答案】C 15、(2016 年)对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10 日 B.30 C.3 个月 D.6 个月【答案】D 16、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者 B.基金托管人 C.日常机构 D.代表基金份额 5%以上的基金份额持有人【答案】B 17、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A.产品审批委员会 B.运营估值委员会 C.投资决策委员会 D.研究发展委员会【答案】C 18、（2016 年真题）下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 19、（2016 年真题）基金监管工作的目标不包括（）。A.降低系统风险 B.保护投资人及相关当事人的合法权益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A 20、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告 B.现金差额的数值只可能为正 C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B 21、（2017 年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换 B.数据库密码和系统密码分人保管 C.软件开发人员介入实际的业务操作 D.信息系统设置访问控制【答案】C 22、1993 年，（）第一只 ETF标准普尔 500 存托仓单。A.英国 B.美国 C.加拿大 D.澳大利亚【答案】B 23、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 24、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。A.浮动利率 B.固定利率 C.基准利率 D.复利核算【答案】A 25、（2021 年真题）只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。A.信托 B.私募基金 C.公募基金 D.存单【答案】C 26、以下关于 QD基金份额认购的说法错误的是（）。A.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格 B.发售 QD基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格 C.基金管理人可以根据产品特点确定 QD基金份额面值的大小 D.QD基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购【答案】D 27、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者 D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C 28、美国的投资公司法和投资顾问法于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。A.1867 B.1958 C.1922 D.1940【答案】D 29、“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是（）。A.业务与信息隔离原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.经营运作公开、透明原则【答案】C 30、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）。A.100 万元 B.50 万元 C.200 万元 D.300 万元【答案】A 31、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（）原则。A.健全性 B.及时性 C.有效性 D.独立性【答案】C 32、基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构 B.基金监管机构 C.商业银行 D.证券交易所【答案】A 33、基金份额持有人的权利有（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限 B.转让或赎回基金份额 C.决定更换基金管理人、基金托管人 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】B 34、(2016 年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理 B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担 D.组合投资、分散风险【答案】B 35、(2017 年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道 C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者 D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A 36、（2017 年真题）下列关于 ETF 基金份额净值的说法中，错误的是（）。A.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露 B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 C.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为 2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露【答案】C 37、(2016 年)专业审慎的基本要求不包括（）。A.持证上岗 B.持续学习 C.知识水平 D.审慎开展执业活动【答案】C 38、普通投资者在（）不享有特别保护。A.风险警示 B.信息告知 C.适当性匹配 D.损失自担【答案】D 39、基金招募说明书中披露的事项中不含（）。A.基金运作费用的费率水平，收取方式 B.基金份额发售的日期，价格，期限 C.基金效益目标，投资范围，投资策略 D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制【答案】C 40、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金 B.基金所募集的资金在法律上具有独立性 C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有 D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】D 41、关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况 B.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案 C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念 D.制定修订公司的估值政策及程序【答案】D 42、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性风险 B.投资合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.销售合规性风险【答案】C 43、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 44、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.15 个工作日 B.15 个自然日 C.30 个工作日 D.30 个自然日【答案】A 45、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效 B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生 C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构 D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开【答案】C 46、下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。A.表现形式不同 B.内容结构相同 C.调整范围相同 D.调整手段相同【答案】A 47、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.3 C.2 D.5【答案】B 48、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.7 C.10 D.20【答案】D 49、（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A.律师事务所 B.基金托管人 C.基金代理销售机构 D.会计师事务所【答案】B 50