备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟测试试卷A卷（含答案）

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟测试试卷职业道德与业务规范能力模拟测试试卷 A A 卷（含答卷（含答案）案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式 D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B 2、(2017 年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场 B.基金托管人对基金投资运作进行监督 C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人 D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管【答案】C 3、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金 D.QDII 基金【答案】B 4、非公开募集基金实行登记制度，其基金管理人只需向（）登记即可。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金管理公司 D.基金业协会【答案】D 5、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益 B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 6、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制 B.分离机制 C.融合机制 D.结合机制【答案】B 7、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具 B.应遵守基金销售的相关规定 C.对基金产品进行收益承诺 D.基金营销应提供持续的服务【答案】C 8、封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括（）。A.投资目的不同 B.期限不同 C.份额限制不同 D.交易场所不同【答案】A 9、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金 B.收入型基金 C.私募基金 D.增长型基金【答案】C 10、（2017 年真题）目前我国基金代销机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 11、公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（）人以及法律、行政法规规定的其他情形。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 12、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 13、（2020 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务 B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规 C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为 D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解【答案】A 14、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动 B.行为监控 C.事项识别 D.风险应对【答案】A 15、基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.真实性 B.规范性 C.灵活性 D.完整性【答案】C 16、(2017 年)关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。A.公募基金管理人应当成为普通会员 B.分为特殊会员和普通会员 C.基金托管人可以选择是否入会 D.分为境外会员和境内会员【答案】A 17、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（）。A.继承 B.捐赠 C.收购 D.经注册登记机构认可的其他情况【答案】C 18、基金投资者教育的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 19、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（）。A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上 B.只要代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会 C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前 30 日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额 10以上的持有人提议召集【答案】B 20、（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境 B.风险评估 C.信息沟通 D.内部监控【答案】A 21、目前不可申请从事基金代理销售的机构是()。A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.中介服务机构【答案】D 22、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.相互制约原则 C.独立性原则 D.有效性原则【答案】C 23、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 24、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务 B.基金销售服务 C.基金理财服务 D.基金售后服务【答案】A 25、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A.每日 B.每周 C.月度 D.季度【答案】D 26、般认为，世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信托 基金产生于（）年。A.1868 B.1869 C.1873 D.1879【答案】A 27、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.承诺收益或承担损失 D.增加风险提示【答案】C 28、（2017 年真题）某开放式基金与 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.7 月 3 日至 8 月 7 日每日都披露该基金的份额净值 B.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值【答案】B 29、基金的募集过程不包括（）。A.申请 B.注册 C.审核 D.发售【答案】C 30、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。A.统一印制服务协议 B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利 C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除 D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构【答案】C 31、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.外部控制 B.系统控制 C.过程控制 D.内部控制【答案】D 32、以下哪种类型的混合基金中股票与债券的配置比例大致均衡（）。A.股债平衡型基金 B.偏股型基金 C.偏债型基金 D.灵活配置型基金【答案】A 33、(2016 年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）A.现金 B.两年以内（包括两年）的银行存款 C.剩余期限在 730 天内（含 730 天）的债券 D.期限在一年以上的债券回购【答案】A 34、（2017 年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动 B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性 C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性 D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性【答案】C 35、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C 36、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式 B.内容结构 C.调整范围 D.调整手段【答案】B 37、（2017 年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、（）年,国务院批准,颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.1995 B.1998 C.1997 D.1999【答案】C 39、(2016 年)中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案 B.进行基金注册登记 C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则 D.监督检查基金信息的披露情况【答案】B 40、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.注册登记机构【答案】C 41、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值 B.认购费用=净认购金额*认购费率 C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取 D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额【答案】A 42、关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是()A.基金的历史规模和持仓比例 B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 C.基金的未来业绩展望 D.基金成立以来有无违法行为发生【答案】C 43、（2017 年真题）关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行 B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一 C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范 D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】A 44、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.成本估值 B.公允价值估值 C.市值法估值 D.收益法估值【答案】B 45、（2016 年真题）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.需要公开披露招募信息 B.面向社会公开发行 C.发行对象为不特定投资人 D.发行对象为特定投资人【答案】D 46、关于 LOF 份额认购说法错误的是。（）A.目前，我国只有深圳证券交易所开办 LOF 业务 B.目前，我国只有上海证券交易所开办 LOF 业务 C.LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式 D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。【答案】B 47、（）的存在会迫使 ETF 二级市场价格与份额净值趋于一致。A.套利机制 B.被动投资 C.完全复制指数 D.实物申购赎回机制【答案】A 48、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可 B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导 C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念 D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B 49、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人 B.因违法行为被期货公司开除的人 C.对所任职公司因