备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）年 3 月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1993 B.1997 C.1998 D.2000【答案】C 2、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结 B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结 C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结 D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C 3、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 4、（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.投资产品教育 B.资产配置教育 C.投资者权益保护 D.投资决策教育【答案】C 5、(2017 年)“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构 B.所在机构 C.职业 D.投资人【答案】B 6、基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.1 日 B.3 日 C.5 日 D.7 日【答案】B 7、（2016 年真题）某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为（）。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 8、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先 B.基金管理公司利益优先 C.风险最小化 D.利润最大化【答案】A 9、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 10、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案 B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构 C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决 D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会【答案】D 11、ETF 申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）A.必须现金替代 B.现金替代保证 C.可以现金替代 D.禁止现金替代【答案】B 12、以下属于基金托管人职责的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、基金销售机构的职责规范包括（）。A.对基金客户进行身份识别 B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料 C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务 D.委托基金管理人开立基金【答案】A 14、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9：30 至 11:30，13:00 至15:00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 15、基金份额持有人享有的权利有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、下列不属于私募基金合格投资者的是（）A.社会保障基金、企业年金等养老基金；B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 C.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元，净资产为 800 万元的单位 D.慈善基金等社会公益基金【答案】C 17、(2017 年)下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 18、下列属于基金客户服务内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.保险公司不能开展基金代销业务 B.证券交易所可以开展基金代销业务 C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务 D.基金公司可以开展基金直销业务【答案】D 20、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则 B.股东诚信与合作原则 C.经营运作公开、透明原则 D.人员敬业原则【答案】A 21、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.3；0.5 B.6；0.5 C.6；1 D.3；1【答案】A 22、关于加强基金管理人内部控制重要性，以下表述错误的是（）。A.有利于消除市场的信息不对称问题 B.有利于防范道德风险和逆向选择 C.有利于防止基金管理人损害投资者利益 D.有利于督促管理人忠实履行受托责任【答案】A 23、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 24、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律的区别，以下说法中正确的是（）。A.道德和法律都是一种以文字为载体的行为规范 B.道德相对法律的调整范围更加广泛 C.道德和法律都要求权利和义务对等 D.道德相对法律的调整手段较为单一【答案】B 25、（2016 年真题）（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 26、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权 B.基金投资保管权 C.基金投资管理权 D.基金份额所有权【答案】D 27、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 28、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金 B.证券投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】D 29、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同 B.申购与赎回的场所不同 C.对申购和赎回的限制不同 D.申购与赎回的登记不同【答案】D 30、货币市场包括（）等。A.B.C.D.【答案】D 31、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析 D.以上都不是【答案】B 32、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事 B.全体监事 C.总经理 D.合规管理部门【答案】A 33、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3 个月 B.4 个月 C.5 个月 D.6 个月【答案】D 34、(2017 年)下述情况中基金管理人收取的赎回费不用全额计入基金财产的是（）。A.基金收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.5的赎回费 B.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 30 日的投资人收取的不低于 0.75的赎回费 C.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 7 日的投资人收取的不低于 1.5的赎回费 D.基金不收取销售服务费的，对持有期少于 3 个月的投资人收取的不低于 0.5的赎回费【答案】D 35、(2017 年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】B 36、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括()。A.持证上岗 B.持续学习 C.协调内部关系 D.审慎开展执业活动【答案】C 37、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德 B.职业道德 C.品德 D.素养【答案】B 38、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第 44 条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份 B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于 300 人 D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B 39、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps 理论的（）。A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性【答案】D 40、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.防御型基金【答案】A 41、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75 B.1.0 C.0.5 D.2.0【答案】C 42、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）。A.100 万元 B.50 万元 C.200 万元 D.300 万元【答案】A 43、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.B.、C.、D.、【答案】D 44、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D 45、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗位职业道德实践 B.基金业协会的自律 C.树立基金职业道德典型 D.社会各界持续监督【答案】A 46、可以发行 QDII 产品的是（）。A.基金公司 B.证券公司 C.商业银行 D.以上都是【答案】D 47、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 48、（2016 年真题）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B.基金管