备考复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷职业道德与业务规范模拟考试试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会【答案】D 2、关于封闭式基金，以下表述错误的是（）。A.基金份额可以在证券交易所交易 B.基金份额在基金合同期限内固定不变 C.一般无特定存续期限 D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回【答案】C 3、基金销售机构发现有可疑交易或者行为时，应在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 4、B 证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入 A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A 基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A 基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A 基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。A.信息披露违规 B.利用末公开信息交易 C.窃取并买卖个人信息涉嫌侵权 D.非法侵入计算机系统【答案】A 5、(2016 年)保本基金于 20 世纪 80 年代中期起源于（）。A.美国 B.英国 C.德国 D.加拿大【答案】A 6、依据中华人民共和国证券法和证券投资基金法的规定，（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国基金业协会 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】C 7、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金法关于基金行业协会的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责 B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员 C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构 D.中国证券投资基金业协会会员依据中国证券投资基金业协会章程和中国证券投资基金业协会会员管理办法的规定参与协会治理【答案】C 8、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.商业银行 B.保险公司 C.政策性银行 D.期货公司【答案】A 9、基金认购与基金申购的区别不包括（）。A.认购费一般低于申购费 B.认购是按 1 元进行认购，申购通常按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认 D.申购份额通常在 T+2 日之内确认，并且有封闭期【答案】D 10、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。A.合规管理部门 B.董事会 C.合规与风险管理委员会 D.股东大会【答案】B 11、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】B 12、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A 13、关于混合型基金，以下表述错误的是()。A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整 B.混合型基金的股票配置不得低于 80%C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金 D.为投资者提供了一种分散投资的工具【答案】B 14、以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有 50 人以上的从业人员 B.有安全高效的清算、交割系统 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】A 15、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65 元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A 16、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权 B.基金份额持有人大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开 C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于 12 的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会 D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表 13 以上基金份额的持有人参加，方可召开【答案】B 17、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司 C.银行和券商代销 D.互联网金融渠道【答案】C 18、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到 0.5时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5以内。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】C 19、(2017 年)宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4 B.135 C.50 D.67.5【答案】D 20、债券市场不包括()。A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.级市场【答案】D 21、(2017 年)2016 年 7 月 18 日，该投资者赎回该基金份额 10000 份，持有时间为 5 个月，赎回当日基金份额净值为 100 元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.50 元和 9950 元 B.54.73 元和 10945 元 C.55 元和 10945 元 D.49.75 元和 9950.25 元【答案】A 22、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益 B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担 C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益 D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】D 23、(2017 年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场 B.基金托管人对基金投资运作进行监督 C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人 D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管【答案】C 24、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（?）。A.不得登陆专业人士的推荐性文字 B.不得和基金招募说明书同时刊登 C.不得有选择性的披露重大信息 D.不得预测基金的投资业绩【答案】B 25、ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。A.申购、赎回清单 B.基金份额净值 C.基金份额参考净值 D.基金净资产【答案】C 26、某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为()。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 27、风险投资基金一般采用（）。A.开放式 B.封闭式 C.公募方式 D.私募方式【答案】D 28、2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了某只灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“甲基金”）300 万元，认购费率为 1%，基金份额面值为 1 元。2015 年 7 月 8 日，该基金发布分红公告，拟以 2015 年 7 月 10 日为权益登记日和除息日实施分红，每 10 份基金份额派发红利 0.3 元，现金红利发放日为2015 年 7 月 11 日，2015 年 7 月 12 日该基金份额净值为 1.523 元。假设投资者A 采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金份额一直不变。根据以上信息，回答以下三题：2014 年 3 月 11 日投资者 A 认购的甲基金份额为（）份。A.3，030，000，00 B.2，947，642，43 C.2，970，297，03 D.3，000，000，00【答案】C 29、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.20 C.10 D.7【答案】C 30、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（）等。A.B.C.D.【答案】B 31、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金代销机构 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】B 32、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。以下做法正确的是（）A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请 B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败 C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请 D.甲劝其哥哥取消赎回申请【答案】C 33、下列关于基金登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力 B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理 C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样【答案】B 34、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.货币基金 B.股权基金 C.股票基金 D.ETF 基金【答案】A 35、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】B 36、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（）。A.基金的市场营销 B.基金的投资管理 C.基金的自律监管 D.基金的后台管理【答案】C 37、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 38、（2016 年真题）以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 39、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 40、（2016 年真题）2008