备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库（含答案）职业道德与业务规范通关试题库（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2021 年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见 B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担 C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议 D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B 2、公司制度更新分为（）。A.B.C.D.【答案】B 3、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 4、关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（）。A.推动股指持续上升 B.有利于推动市场价值判断体系的形成 C.有利于维护非流通股股东利益 D.有助于形成以个人投资者为主的投资【答案】B 5、（2017 年真题）关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，下列表述错误的是（）。A.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求 B.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助 C.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系 D.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范【答案】D 6、（2020 年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见 B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责 C.组织实施重大风险的解决方案 D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C 7、QDII 基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值 B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值 C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值 D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值【答案】D 8、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案 B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构 C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决 D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会【答案】D 9、（2017 年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动 B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员 C.取消其基金托管资格 D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A 10、（），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。A.2013 年 12 月 28 日 B.2014 年 12 月 28 日 C.2013 年 11 月 15 日 D.2014 年 11 月 15 日【答案】B 11、对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。A.基金投资者 B.监管部门 C.基金研究评价机构 D.基金管理公司【答案】D 12、关于 LOF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请 B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同 C.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币 D.涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行【答案】C 13、(2017 年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 14、依照证券投资基金法的规定，属于基金托管人职责的是（）。A.办理基金份额的发售和登记事宜 B.及时办理基金的清算、交割事宜 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表 D.计算并公告基金资产净值【答案】B 15、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。A.净申购金额=申购金额（1申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额 C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值 D.申购份额=净申购金额申购当日基金份额净值【答案】D 16、目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过（）。A.1%B.1.5%C.0.5%D.2%【答案】B 17、（2017 年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式 B.净值归一符合保护投资者原则 C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述 D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C 18、ETF 基金成熟是在（）。A.加拿大 B.英国 C.美国 D.澳大利亚【答案】C 19、(2016 年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.10；30 B.20；30 C.10；50 D.20；50【答案】D 20、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度的最高值 B.报告期内偏离度绝对值在 0.250.5间的次数 C.报告期内偏离度的最低值 D.报告期内偏离度的简单平均值【答案】D 21、基金公司的经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会 B.监事会 C.中国证监会及相关派出机构 D.股东大会【答案】C 22、进行 ETF 折价套利交易未涉及到（）。A.在二级市场上卖出股票 B.在一级市场赎回 ETF 份额 C.在二级市场买进 ETF 份额 D.在二级市场买进股票【答案】D 23、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。A.业务与信息隔离原则 B.股东诚信与合作原则 C.经营运作公开、透明原则 D.人员敬业原则【答案】A 24、关于基金管理人会计系统控制，说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 25、（2017 年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】C 26、(2016 年)世界上最早的开放式证券投资基金是（）。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 27、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 29、(2016 年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长【答案】B 30、(2016 年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（）A.具有完善的投资收益的计算方法 B.财务状况良好。运作规范稳定 C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等 D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度【答案】A 31、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.区域股票型基金 D.全球股票型基金【答案】C 32、（）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。A.定期定额投资 B.不定期投资 C.不定额投资 D.定期投资【答案】A 33、（）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】D 34、社会责任投资（ESG),代表的是（）、（）和（）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。A.环境责任公司治理 B.发展社会公司治理 C.环境社会公司治理 D.发展责任公司治理【答案】C 35、（2016 年真题）根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案 B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案 C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资 D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B 36、某销售机构在基金发行时，基金宣传材料中出现业内最强基金经理操刀，坐享财富增长、抢！抢！枪!等语并登载某硏究机构对市场点位的判断。该宣传材料违反的规定包括（）A.B.C.D.【答案】A 37、合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A.体现合规理念 B.培育合规文化 C.实现合规目标 D.以上都是【答案】D 38、基金管理人应在开放式基金申购和赎回的开放日前 3 个工作日在（）种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.一种 B.至少三种 C.至少一种 D.至少两种【答案】C 39、（2019 年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域 D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D 40、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（）。A.基金托管人有安全保管基金财产的条件 B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定 C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准 D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数【答案】C 41、（2017 年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 42、（2018 年真题）资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。A.为市场经济体系有效配置资源 B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本 C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利 D.对金融资产合理定价【答案】B 43、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 45、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 46、（2017 年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】