近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库与业务规范模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、投资者张某打算用 1000 万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4 支基金，是公募货币基金，是公募股票基金，是私募股权基金，是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上 4 支基金中小王可以向张某推荐的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、（2017 年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告 B.基金临时公告 C.基金资产净值 D.份额净值【答案】B 3、封闭式基金的认购以（）为单位提交认购申请。A.数量 B.金额 C.份额 D.净值【答案】C 4、（2019 年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者 D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C 6、(2017 年)下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值 C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B 7、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（）。A.直销方式仅销售一家基金公司的产品 B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品 C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强 D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广【答案】C 8、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来 B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产 C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益 D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】D 9、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是()。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引(试行)【答案】B 10、基金客户服务的原则不包括（）。A.投资者利益优先原则 B.有效沟通原则 C.效益第一原则 D.专业规范原则【答案】C 11、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 12、(2016 年)（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.风险控制教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.权益保护教育【答案】D 13、我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.大客户利益优先【答案】D 14、QDII 基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII 基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.每天：12 B.每天：23 C.每周：12 D.每周：23【答案】C 15、（2017 年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。A.投资主体不同 B.反映的经济关系不同 C.投资收益和风险大小不同 D.所筹集资金的投向不同【答案】A 16、我国最早的货币市场基金成立于（）。A.2000 年 B.2001 年 C.2002 年 D.2003 年【答案】D 17、关于基金年度报告披露的持有人信息，说法错误的是（）。A.上市基金前 20 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例 B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例 C.持有人户数，户均持有基金份额 D.上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例【答案】A 18、（2017 年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（）。A.低于基金销售成本销售基金 B.赠送合作方提供的人身意外保险 C.对申购费率进行 8 折优惠 D.配送少量货币基金份额【答案】C 19、下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 20、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.3；0.5 B.6；0.5 C.6；1 D.3；1【答案】A 21、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。A.私人基金 B.非公开基金 C.私募基金 D.证券投资基金【答案】C 22、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 23、(2016 年)按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交割期限 D.交易方式【答案】A 24、我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（）。A.基金金泰 B.基金开元 C.华安创新 D.南方稳健【答案】C 25、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B 26、（2018 年真题）关于内幕信息,以下表述错误的是（）A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非公开的【答案】A 27、下列股票属于成长型股票的是（）。A.蓝筹股、收益型股票 B.周期型股票 C.防御型股票 D.逆势型股票【答案】B 28、关于 ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利 B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金 C.ETF 申购时可使用一篮子股票 D.折价套利会增加 ETF 的总份额【答案】C 29、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 30、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民【答案】C 31、（）主要进行债券投资（80以上基金资产），但也投资于股票市场。A.普通债券型基金 B.标准债券型基金 C.可转债基金 D.纯债基金【答案】A 32、（2016 年真题）A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定.该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 33、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基金原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括。A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责任人的合规管理职责 D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D 34、（2017 年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。A.用于承销公开发行的股票和债券 B.购买基金托管人的股权 C.购买上市公司定向增发的股票 D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人【答案】C 35、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.10 B.20 C.5 D.3【答案】A 36、（2016 年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（）A.集中资金 B.专业理财 C.分开投资 D.分散风险【答案】C 37、(2017 年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动 B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员 C.取消其基金托管资格 D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A 38、（2016 年真题）开放式基金非交易过户不包括（）。A.捐赠 B.继承 C.司法强制执行 D.转换【答案】D 39、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点 B.核心 C.基础 D.内涵【答案】B 40、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证 B.银行对存款者负有法定的保本付息责任 C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险 D.基金是一种受益凭证【答案】C 41、以下属于基金专业投资者的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、(2016 年)下列关于 ETF 份额的说法错误的是（）。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 43、以下关于基金客户服务的步骤的表述，错误的是（）A.定期提供产品净值信息是基金售后服务的内容 B.基金售前服务包括开展投资者风险教育 C.基金客户服务主要是基金售前服务 D.普及基金基础知 i 只是基金售前服务的重要内容【答案】C 44、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价 B.加大资产需求方和提供方的连接难度 C.能够满足投资者多样化的投资需求 D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置【答案】B 45、私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于 300 万元，前述金融资产不包括（）。A.丙持有房地产估值价值 500 万元 B.乙持有上市公司股票市值 500 万元 C.甲持有银行活期存款 500 万元 D.丁持有信托计划价值 500 万元【答案】A 46、（2017 年真题）下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 47、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.30 日；3 个月 B.20 日；6 个月 C.20 个工作日；6 个月 D.20 个工作日；3 个月【答案】C 48、（2017 年真题）某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎