近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案与业务规范高分通关题型题库附解析答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.防御性股票【答案】A 2、某公募基金管理人在 2018 年 3 月 1 日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）A.2019 年 2 月 28 日 B.2018 年 5 月 31 日 C.2018 年 8 月 31 日 D.2018 年 3 月 31 日【答案】C 3、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。A.风险识别 B.风险评估 C.风险应对 D.风险报告【答案】A 4、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。A.一只基金，多类份额，多种投资工具 B.交易所上市，可分离交易 C.份额分级，资产合并运作 D.内含衍生工具与杠杆特性【答案】A 5、（2018 年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B 7、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员 B.协会章程需报中国证监会备案 C.权力机构为理事会 D.证券投资基金行业的自律性组织【答案】C 8、(2016 年)证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金投资者【答案】C 9、基金市场的参与主体不包括()。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 10、两只证券投资基金，其中基金 A 高度重视流动性，必须保留一定的现金资产；基金 B 的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）A.基金 A 是封闭式基金，基金 B 是开放式基金 B.基金 A 和基金 B 都是封闭式基金 C.基金 A 和基金 B 都是开放式基金 D.基金 A 是开放式基金，基金 B 是闭式基金【答案】D 11、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通 B.控制活动 C.风险披露 D.控制环境【答案】C 12、资产管理业务主要涉及（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性 B.最优化 C.有效性 D.成本效益【答案】D 14、（2016 年真题）（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.自动传真、电子信箱与手机短信 D.“一对一”专人服务【答案】D 15、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。A.基金合同 B.基金招募说明书 C.基金代销协议 D.基金托管协议【答案】A 16、（2016 年真题）招募说明书的主要披露事项是（）。A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式【答案】B 17、以下哪项不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.有安全高效的清算、交割系统 B.有 50 人以上的从业人员 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】B 18、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）。A.股东会 B.管理层 C.董事长 D.董事会【答案】A 19、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】C 20、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益 B.收益率易于预测 C.可以计算平均到期日 D.利率风险波动性大【答案】C 21、(2017 年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素 D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】C 22、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、(2016 年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（）。A.通知出境管理机关依法阻止其出境 B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产 C.在财产上设定其权利 D.冻结资金账户或证券账户【答案】D 24、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。A.忠诚敬业 B.廉洁公正 C.客户至上 D.专业审慎【答案】A 25、按公开募集证券投资基金运作管理办法，发起式基金的基金合同生效3 年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.5000 万元 B.1000 万元 C.1 亿元 D.2 亿元【答案】D 26、以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算 B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督 C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算 D.基金会计核算主体为证券投资基金【答案】C 27、宋先生赎回 B 基金 10000 份，赎回当日净值是 1.350 元，赎回费率为 0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.50 B.64.25 C.67.15 D.67.5【答案】D 28、目前人们大多认为 1868 年英国成立的（）是最早的证券投资基金。A.海外及殖民地政府信托 B.苏格兰美国投资信托 C.马萨诸塞投资信托基金 D.英国投资信托【答案】A 29、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 30、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。A.3 B.12 C.6 D.24【答案】C 31、（2017 年真题）下列关于 ETF 基金份额净值的说法中，错误的是（）。A.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在指定报刊披露 B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为次2 个工作日）揭示 C.按规定通过托管人托管系统于次 1 个交易日（跨境 ETF 可以为 2 个工作日）揭示 D.按规定于次日（跨境 ETF 可以为次 2 个工作日）在管理人网站披露【答案】C 32、关于 ETF 认购的描述错误的是（）。A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购 B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购 C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购 D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购【答案】D 33、（2018 年真题）关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（）。A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告 C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告 D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用【答案】A 34、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金 B.在岸基金、离岸基金和国际基金 C.开放式基金和封闭式基金 D.公司型基金和契约型基金【答案】B 35、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 36、关于基金宣传推介材料，下列合规的是（）。A.转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容 B.承诺保底或本金不受损失 C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D.预测基金业绩【答案】C 37、下列基金年度投资组合报告应披露的信息错误的是（）。A.期末基金资产组合 B.期末按行业分类的股票投资组合 C.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细及投资组合报告附注【答案】C 38、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1.110 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，预购从速”以下表述正确的是（）。A.不可以使用“预购从速”强调集中营销的表述 B.净值归一符合保护投资者原则 C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺 D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式【答案】A 39、（2016 年真题）关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失 B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中 C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域 D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D 40、下列属于操作风险的是（）。A.业务持续风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.信用风险【答案】A 41、下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.证券投资基金管理公司管理办法 B.公开募集证券投资基金运作管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.证券投资基金销售管理办法【答案】C 42、基金销售人员禁止性规范包括（）。A.B.C.D.【答案】D 43、(2016 年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】D 44、基金客户服务的原则不包括（）。A.客户至上原则 B.有效沟通原则 C.安全第一原则 D.利益至上原则【答案】D 45、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性 B.专业性 C.适用性 D.服务性【答案】C 46、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（）、中国证监会及相关派出机构报告。A.股东会 B.董事会 C.经理层 D.以上都不是【答案】B 47、关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误 B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确 C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确 D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误【答案】A 48、特殊类型基金包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 49、（）中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公