近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附解析)

近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附解析附解析)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、V C.、IV、V D.、IV【答案】C 2、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。A.B.C.D.【答案】C 3、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B 4、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 5、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.交易成本和管理费用最大化 C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 D.收益的不稳定【答案】A 6、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 8、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 9、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略 B.战略性投资策略 C.被动型投资策略 D.主动型投资策略【答案】D 10、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低 B.越高 C.不确定 D.不变【答案】A 11、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 13、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C 14、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D 16、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 17、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D 18、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 20、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 21、某公司某年度净利润 10000 万元，并已知年初与年末发行在外的普通股股数均为 50000 万股，每股面值 1 元，每股市场价格为 6 元，应付普通股利 7500万元，下列财务指标正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 23、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B 24、资本资产定价模型的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 25、证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 28、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 29、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 30、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C 31、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 32、下列关于信用评分模型的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 33、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 34、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 35、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 36、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 37、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 38、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 39、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 40、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 42、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A 43、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式 B.债券形态 C.发行额度 D.发行主体【答案】D 44、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 45、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元 B.年金终值为 1538793.47 元 C.年金终值为 1638793.47 元 D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C 46、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析 B.现金流量分析只需要依靠现金流量表 C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分 D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B 47、基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】D 48、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度 B.隔离墙制度 C.事前回避制度 D.分类经营制度【答案】B 49、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.V D.V【答案】D 50、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 51、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 52、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 53、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A 54、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户 B.证券投资顾问人员个人名义 C.投资顾问妻子 D.投资顾问父母【答案】A 55、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、IV【答案】B 56、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D 57、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D 58、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退 B.相对衰退 C.偶然衰退 D.自然衰退【答案】C 59、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 60、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 61、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入一年度支出 B.年储蓄目标一年度支出 C.年度收入一上一年支出 D.年度收入一年储蓄目标【答案】D 62、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 63、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 64、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 65、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 66、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D 67、下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 68、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 69、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益 B.本金保障 C.资本增值 D.财富积累【答案】B 70、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 71、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 72、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 73、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 74、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 75、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 76、融资融券业务的风险主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 77、预期效用函数的公理化假设包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 78、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、II B.III、IV C.、V D.、IV【答案】D 79、蒙特卡洛模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】C 80、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所以资产 D.所有资产【答案】B