近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案

近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）A.证件信息 B.联系地址 C.通讯方式 D.兴趣爱好【答案】D 2、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 3、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】B 4、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 5、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 7、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 8、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 9、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B 10、宏观分析中的经济先行指标是指（）。A.库存量 B.利率 C.失业率 D.GDP【答案】B 11、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 12、下列哪些选项可能增加家庭的挣资产?（）A.B.C.D.【答案】B 13、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 14、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 15、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、（）是对剩余流动性的弹性。A.估值扛杆 B.利润扛杆 C.运营扛杆 D.财务扛杆【答案】A 17、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 18、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 19、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（）。A.B.C.D.【答案】D 20、下列关于影响个人信贷能力的因素，说法正确的是（）。A.I、B.I、V C.I、V D.I、V【答案】A 21、当技术分析无效时，市场至少符合（）。A.无效市场假设 B.强式有效市场假设 C.半强式有效市场假设 D.弱式有效市场假设【答案】D 22、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B 23、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 25、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、IV【答案】B 26、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 27、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 29、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A 31、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B 32、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 33、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 35、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 36、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 37、证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（）的营销宣传。A.B.C.D.【答案】B 38、关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 39、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 40、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析 B.公司分析 C.行业和区域分析 D.宏观经济分析【答案】B 41、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】B 42、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构【答案】D 43、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率【答案】B 44、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义 B.公司账户 C.公司账户或个人名义 D.个人名义【答案】B 45、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 46、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D 47、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.【答案】C 48、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C 51、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 52、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 54、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A 55、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。A.系数 B.货币供给量 C.标准差 D.通货膨胀率【答案】D 56、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 57、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 58、一个公司的流动比率大于 1，说明该公司（）。A.短期偿债能力绝对有保障 B.营运资金大于零 C.速动比率大于 1 D.资产负债率大于 1【答案】B 59、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C 60、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 61、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C 62、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。A.中国证监会 B.证券公司 C.国务院监督管理机构 D.中国证券业协会【答案】D 63、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 64、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D 65、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 66、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保险【答案】D 67、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D 68、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 69、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 70、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C 71、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D 72、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 73、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 74、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 75、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 76、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶 B.风险寻求 C.冒险 D.避险【答案】B 77、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 78、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 79、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 80、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、III、IV【答案】A