题库检测试卷B卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷A卷附答案

题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷附答案中级银行从业资格之中级卷附答案中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷银行管理自我检测试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚 B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分 C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任 D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】A 2、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括()。A.建立资产负债管理监测报表体系 B.资产负债运行情况分析报告 C.开发建设资产负债管理信息系统 D.资产负债组合结优化【答案】D 3、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（）A.十；三十 B.五；三十 C.五；二十 D.十；二十【答案】A 4、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定 A.外币存款 B.定期存款 C.活期存款 D.单位存款【答案】B 5、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起()日内举行听证，并在举行听证 7 日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 6、我国商业银行证券投资以各类（）为主。A.股票 B.权证 C.债券 D.票据【答案】C 7、中长期生产计划规划的内容包括()。A.企业生产能力的增长水平 B.企业重大技术改造和设备投资 C.生产线设置 D.环境保护 E.产品品种【答案】A 8、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（）。A.主攻方向是提高供给质量 B.根本途径是深化改革 C.最终目的是满足需求 D.唯一任务是化解产能过剩【答案】D 9、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币 500 万元 B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币 100 万元 C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20 万元 D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100 万元【答案】A 10、巴塞尔协议的三大支柱不包括()。A.监管当局的监督检查 B.最低资本要求 C.市场约束 D.内部监管【答案】D 11、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()。A.30 B.50 C.80 D.100【答案】D 12、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入 B.有担保拆入和无担保拆入 C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入 D.半日期、日期、指定日拆入【答案】A 13、银行汇票的主要风险点不包括（）。A.受理银行汇票申请书不合规 B.银行汇票无效 C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规 D.不真实，提示付款期限已过【答案】D 14、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是()。A.一级关系营销 B.二级关系营销 C.三级关系营销 D.超级关系营销【答案】A 15、2009 年至 2010 年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】C 16、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。A.营业信托 B.民事信托 C.私益信托 D.公益信托【答案】A 17、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见 B.银行业金融机构绩效考评监管指引 C.中国银行业社会责任报告 D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】B 18、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人 B.管风险 C.管内控 D.提高透明度【答案】A 19、形式为“生产者代理商批发商零售商消费者”的分销渠道是()类型。A.三层渠道 B.四层渠道 C.二层渠道 D.五层渠道【答案】A 20、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（）。A.1：1 B.3：1 C.1：2 D.2：1【答案】A 21、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（）。A.保理业务 B.基金业务 C.固定资产贷款业务 D.贴现业务【答案】B 22、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）A.独立性原则 B.匹配性原则 C.全覆盖原则 D.有效性原则【答案】A 23、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（）。A.主要出资人和次要出资人 B.特殊出资人和一般出资人 C.主要出资人和一般出资人 D.特殊出资人和次要出资人【答案】C 24、下列选项中不属于风险管理流程的是（）。A.风险计量 B.风险资本计提 C.风险识别 D.风险报告【答案】B 25、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本 B.核心资本 C.会计资本 D.监管资本【答案】D 26、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。A.为消费者提供规范服务 B.履行信息披露要求 C.完善消费者投诉管理 D.履行告知义务【答案】D 27、下列不属于向中央银行借款的是（）。A.常备借贷便利 B.同业拆入 C.再贴现业务 D.中央银行借款业务【答案】B 28、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是()。A.B.C.D.【答案】B 29、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益 B.定期评估并完善商业银行公司治理 C.制定资本规划，承担资本管理最终责任 D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】D 30、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】A 31、流动性风险的特征不包括（）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致 B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的 C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性 D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】A 32、G20 金融消费者保护十项基本原则中，（）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者 B.信息披露和透明度 C.金融教育和金融知识普及 D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】C 33、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（）。A.全覆盖原则 B.审慎性原则 C.制衡性原则 D.相匹配原则【答案】A 34、风险计量常用的方法包括（）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法 B.缺口分析、久期分析、敏感性分析 C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析 D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】B 35、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位 B.确认所有的项目资本金先行到位 C.确认 50%的项目资本先行到位 D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】A 36、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法 B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议 C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼 D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D 37、网络营销的本质是()。A.因特网应用 B.商品交换 C.信息化 D.满足他人需要【答案】B 38、商业银行从事项目融资业务，应当以（）分析为核心。A.偿债能力 B.营运能力 C.盈利能力 D.成长能力【答案】A 39、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险 B.价格风险 C.非系统性风险 D.系统性风险【答案】D 40、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算 B.自营业务和信托业务必须相互分离 C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责 D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】D 41、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（）。A.无保证金出具保函 B.保证金管理混乱 C.未进行专户管理 D.专款专用【答案】D 42、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度 B.授信控制 C.外包管理 D.客户投诉处理【答案】B 43、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性 B.管法人、管风险、管内控、提高透明度 C.管股东、管风险、管内控、提高透明度 D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】B 44、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一 B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定 C.一般期限在 112 个月 D.一般以抵押方式发放【答案】C 45、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于 100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于 100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于 40%D.对最大 10 家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于 50%【答案】C 46、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项