题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷B卷含答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟考试试卷资基金基础知识模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，()营业税。A.免征 B.不征收 C.征收 D.减征【答案】A 2、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。A.地产投资 B.养老地产投资 C.酒店投资 D.能源投资【答案】D 3、关于中期票据的说法错误的是（）A.中期债券的期限一般为 1 年以上，10 年以下 B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信 C.发行人的发行费用较高 D.中期票据募集资金的用途并无严格限制【答案】C 4、（）是指专门进行企业并购的基金，即投资者为了满足已设立的企业达到重组或所有权转变目的而存在的资金需求的投资。A.风险投资 B.并购投资 C.危机投资 D.私募股权二级市场投资【答案】B 5、关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）。A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的 B.终值的计算公式为 FV=PVx（1+i）n,其中 i 表示市场的无风险利率 C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值 D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算【答案】B 6、2014 年 7 月 7 日，中国证监会颁布了公开募集证券投资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金 D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】A 7、（）的划分没有统一的标准。A.机构投资者 B.个人投资者 C.金融机构 D.政府机构【答案】B 8、基金业绩评价对于个人投资者而言，投资业绩的好坏可能会决定他们是否有足够的钱来支付大额开支，如子女教育、旅游等；对于储备养老金的参与者而言，投资业绩的好坏可能会决定其能否有舒适的退休生活；对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩。上述说法（）。A.错误 B.部分错误 C.正确 D.部分正确【答案】C 9、为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 11、()是金融市场中的基本利率，常用 St 表示。A.到期利率 B.远期利率 C.贴现利率 D.即期利率【答案】D 12、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。A.经营风险 B.市场风险 C.财务风险 D.流动性风险【答案】B 13、某基金前一日基金资产总值 110,000 万元,基金资产净值为 100,000 万元,基金合同规定基金管理费的年费率为 1.5%（年按 365 天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。A.3.6 B.2.5 C.4.2 D.4.1【答案】D 14、下列不属于货币市场工具的是（）。A.银行回购协议 B.银行承兑汇票 C.短期国债 D.股票【答案】D 15、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。A.另类投资采取高杠杆模式运作 B.另类投资产品与传统证券相关性较高 C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险 D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息【答案】B 16、市盈率用公式表达为（）。A.市盈率=每股市价/每股净资产 B.市盈率=股票市价/销售收入 C.市盈率=每股收益（年化）/每股市价 D.市盈率=每股市价/每股收益（年化）【答案】D 17、下列关于基金资产估值频率的说法中，错误的是（）。A.基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率 B.对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致 C.目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值 D.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值【答案】B 18、场内证券交易实行分级结算，（）接受投资者委托达成证券交易,并承担证券或资金的交收责任。A.交易所 B.存管银行 C.投资者 D.结算参与人【答案】D 19、（）是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票的行为。A.再融资 B.股票回购 C.股票拆分 D.首次公开发行【答案】A 20、目前，我国证券市场推出的权证为（）。A.债券类权证 B.股权类权证 C.认股权证 D.备兑权证【答案】B 21、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.债券凭证 B.存托凭证 C.权益凭证 D.私募凭证【答案】B 22、债券组合构建需要考虑的因素中，包括（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】D 23、在深圳证券交易所，B 股的结算费为成交金额的()。A.0.5 B.0.15 C.1 D.1.75%【答案】A 24、关于道琼斯股票平均指数，以下表述错误的是（）。A.与标准普尔 500 指数相比，成分股数量更少 B.成分股中没有公用事业类股票 C.采用算术平均法来编制 D.道琼斯股票价格平均指数的成分股股量不断在增加【答案】B 25、以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（）。A.夏普比率 B.特雷诺比率 C.贝塔系数 D.詹森 【答案】C 26、QFII 主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在()年以上 A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 27、存单发行形式中的批发式发行，即发行银行将（）等信息预先公布，供投资者自行认购。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、人民币合格境外机构投资者，简称为（）。A.RQFII B.QDII C.QFII D.RQDII【答案】A 29、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）A.个人所得税 B.营业税 C.消费税 D.企业所得税【答案】A 30、下列属于中央银行的货币政策工具的是()。A.B.C.D.【答案】A 31、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 32、以下关于詹森 说法不正确的是（）。A.詹森 是在 CAPM 上发展出的一个风险调整差异衡量指标 B.若 p=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异 C.当 ap0 时，说明基金表现要优于市场指数表现 D.当 ap0 时，说明基金表现要弱于市场指数表现【答案】D 33、()是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法【答案】D 34、首次公开发行是发行人在满足必备的条件，经（）审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程。A.证券监管机构 B.证券承销机构 C.证券交易所 D.发行人【答案】A 35、相比于股票投资组合，债券投资组合构建时需考虑的因素包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、标的股票一般是发行公司自己的（）。A.优先股 B.后配股 C.蓝筹股 D.普通股【答案】D 37、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动 B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降 C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升 D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低【答案】D 38、商业票据的特点不包括（）。A.面额较大 B.利率较低 C.只有一级市场，没有明确的二级市场 D.利率通常比银行优惠利率高【答案】D 39、不属于商业票据的特点的是（）A.面额较大 B.利率较低 C.可抵押 D.只有一级市场【答案】C 40、在利润核算中，证券投资基金一般在（）结转当期损益。A.周末 B.月末 C.季度末 D.年末【答案】B 41、某企业税后净利为 60 万元，所得税率 25%，利息费用为 50 万元，则该企业利息保障倍数为（）A.1.96 B.2.2 C.3.4 D.2.6【答案】D 42、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。A.债券凭证 B.私募凭证 C.权益凭证 D.存托凭证【答案】D 43、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数量最少的是（）。A.沪深 300 指数 B.道琼斯股票价格平均指数 C.上证综指 D.标准普尔 500 指数【答案】B 44、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。A.国家开发银行 B.中国工商银行 C.中国进出口银行 D.中国农业发展银行【答案】B 45、下列不是私募股权投资的退出机制的是（）。A.首次公开发行 B.管理层回购 C.首次出售 D.破产清算【答案】C 46、以下关于回购的说法正确的是（）。A.质押式回购虽然历史很长，但买断式回购为主要交易品种 B.买断式回购是指出售的国债的所有权转移给国债的受让方（正回购方），受让方有权处置该国债，只需在到期日按约定价格回售先前的国债 C.质押式回购是指质押的国债的所有权仍属于国债的出让方（正回购方），受让方（逆回购方）无权处置，国债被证券交易中心冻结 D.按逆回购方是否有权处置回购标的国债划分，国债回购可以分为质押式回购（开放式回购）和买断式回购【答案】C 47、下列关于投资决策说明书包含的内容，说法错误的是（）。A.投资回报率目标 B.业绩比较基准 C.投资范围 D.最低收益保障【答案】D 48、流动性风险管理的主要措施不包括（）A.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动 m 吉构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况 B.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要 C.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿 D.密切关注行业的周期性、市场竞争、价格、政策环境和个股的基本面变化，构造股票投资组合，分散非系统性风险【答案】D 49、即期利率与远期利率的区别在于（）。A.计息方式不同 B.收益不同 C.计息日起点不同 D.适用的债券种类不同【答案】C 50、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。A.ADRs B.SDR C.CDR D.GDR【答案】A