历年复习证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷（含答案）

历年复习证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练历年复习证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷习试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】B 2、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、下列属于风险管理策略的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 5、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IV B.II、III C.II、IV D.I、II【答案】C 6、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住 B.本息还贷支出预算 C.普通娱乐休闲 D.医疗【答案】B 7、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、V C.、IV、V D.、IV【答案】C 8、迈克尔?波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B 9、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IV B.I、II、III C.I、II、IV D.II、III、IV【答案】B 10、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A 12、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B 13、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源渠道，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 14、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 15、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 16、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8 B.1.44 C.1.3 D.2.0【答案】A 17、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 18、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640 B.650 C.670 D.680【答案】C 19、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 20、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A.时间加权收益率 B.算术平均收益率 C.几何平均收益率 D.加权平均收益率【答案】B 21、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 22、企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D 24、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 25、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。A.B.C.D.【答案】C 26、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A.休假 B.按揭买房 C.建立退休基金 D.购置新车【答案】C 27、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 28、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合【答案】B 29、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 30、以下属于投资收益分析的比率包括（）。A.B.C.D.【答案】C 31、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D 32、下列属于免疫策略的是（）.A.B.C.D.【答案】C 33、产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 35、下列关于 Stata 的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。A.简单过滤规则 B.移动平均法 C.上涨和下跌线 D.相对强弱理论【答案】A 37、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 38、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 41、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B 42、在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】B 43、对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。A.各地证券业协会 B.上海、深圳证券交易所 C.中国证监会及其派出机构 D.中国证券业协会【答案】C 44、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府 B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业 D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C 45、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D 46、紧急预备金可以以（）方式进行储备。A.II、III B.I、II、III、IV C.III、IV D.I、II【答案】B 47、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 48、有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。A.主动型投资策略 B.被动型投资策略 C.战略性投资策略 D.战术性投资策略【答案】B 49、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 50、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 51、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 52、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 53、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。A.B.C.D.【答案】C 54、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 55、根据有关行业集中度的划分标准,将产业市场结构分为（）A.I、II、III B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、IV【答案】C 56、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 57、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C 58、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 59、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 60、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】C 61、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 62、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】B 63、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 64、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 65、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 66、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D 67、每股股利与股票市价的比率称为（）。A.股利支付率 B.市净率 C.股票获利率 D.市盈率【答案】C 68、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法 B.定期预算法 C.静态预算法 D.滚动预算法【答案】C 69、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 70、证券投资顾问的主要职责是包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 71、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B 72、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A.基础货币 B.货币乘数 C.利率 D.货币供应量【答案】C 73、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 74、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】B 75、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5【答案】C 76、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论 B.买入价差理论 C.卖出价差理论 D.杠杆原理【答案】A 77、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 78、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】D 79、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）A.B.C.D.【答案】B 80、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B