题库及精品答案证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案

题库及精品答案证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案高分通关题型题库附解析答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 2、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 3、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合【答案】B 5、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 6、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 7、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 8、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A 9、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 10、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 11、在 系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A 12、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 13、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 14、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】D 15、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C 16、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界 B.可行域上边界 C.可行域外部边界 D.可行域内部边界【答案】B 18、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 19、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 20、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划【答案】D 21、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 22、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 23、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 24、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人 B.证券经纪业务营销 C.证券投资咨询 D.一般证券业务【答案】C 26、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35 B.1.73 C.1.91 D.2.56【答案】C 27、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 29、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 30、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为()。A.5.0 B.10.0 C.7.2 D.3.5【答案】C 31、跨市场套利包括（）A.B.C.D.【答案】A 32、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 33、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 34、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 35、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、假设检验的概率依据是（）。A.小概率原理 B.最大似然原理 C.大数定理 D.中心极限定理【答案】A 37、下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 38、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 39、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。A.自动回避制度 B.隔离墙制度 C.事前回避制度 D.分类经营制度【答案】B 42、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 44、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 45、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.B.C.D.【答案】B 47、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 48、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 49、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 50、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C