题库练习试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理)

题库练习试卷题库练习试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库顾问业务通关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。A.风险转移 B.风险规避 C.风险补偿 D.风险对冲【答案】B 2、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.B.C.D.【答案】D 4、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 5、下面（）不是高资产净值客户。A.小王 B.小张 C.小赵 D.小李【答案】C 6、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险释放【答案】C 8、关于久期分析，下列说法正确的有（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A 9、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A 10、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 11、客户信息收集主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 12、迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（）A.B.C.D.【答案】D 13、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 14、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D 15、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 16、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B 17、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 18、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 19、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 20、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A 21、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低 B.消极；低 C.积极；高 D.消极；高【答案】A 22、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析 B.现金流量分析只需要依靠现金流量表 C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分 D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B 23、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 24、证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合【答案】B 25、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 26、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 28、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 29、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】D 30、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流 B.年金的利息不具有时间价值 C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式 D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B 31、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】C 32、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 33、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、货币之所以具有时间价值原因有（）。A.B.C.D.【答案】A 35、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 37、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.法律风险【答案】C 38、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 39、如何确定流动性风险偏好（）。A.B.C.D.【答案】D 40、以下关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 42、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A 43、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 44、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 45、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B 47、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A 48、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、III B.II、IV C.III、IV D.I、II【答案】C 49、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 50、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A