备考复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选（含答案）

备考复习备考复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选（含答案）真题精选（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、以下属于财务目标内容的有（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】A 2、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 3、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。A.股票型基金 B.股票 C.混合型基金 D.固定收益类基金【答案】D 4、央行采用的一般性货币政策工具包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 5、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】D 6、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 7、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 8、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 9、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 10、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C 11、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 12、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 13、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B 14、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 15、关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.法律风险【答案】C 18、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D 19、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 20、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A 21、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】B 22、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 23、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 24、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 25、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 26、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D 27、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 28、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、证券市场的供给主体包括（）。A.B.C.D.【答案】A 30、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D 31、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C 32、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 33、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 34、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 35、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 夭【答案】A 36、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 37、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B 38、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 39、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 40、下列关于流动性原则说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 42、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 43、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆【答案】C 44、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、IV【答案】B 45、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 47、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 48、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 49、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 50、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 51、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 52、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期【答案】D 54、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 55、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D 56、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 57、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值 B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值 C.时间（t），是货币价值的参照系数 D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D 58、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 59、下列属于风险管理策略的有（）。A.B.C.D.【答案】C 60、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 61、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 62、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 63、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 64、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 65、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 66、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 67、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 68、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 69、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C 70、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 71、组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。A.对个别证券的基本面进行研判 B.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票 C.预测个别证券的价格走势及其波动情况 D.分阶段购买或出售某种证券【答案】C 72、某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的 VaR 值分别为 300 万元及 400 万元，则资金交易部门当期的整体 VaR 值约为（）。A.100 万元 B.700 万元 C.至少 700 万元 D.至多 700 万元【答案】D 73、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.V D.V【答案】D 74、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 75、容户风险特征可以由（）这些方面构成 A.B.C.D.【答案】A 76、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险释放【答案】C 77、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 78、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 79、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IV B.II、III C.II、IV D.I、II【答案】C 80、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C