备考复习2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力提升试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力提升试卷础知识能力提升试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、目前，国际上可交易的农产品类大宗商品主要包括玉米、大豆、小麦、稻谷、咖啡、棉花、鸡蛋、棕榈油、菜油、白砂糖等，其中，三大农产品期货不包括（）。A.大豆 B.稻谷 C.玉米 D.小麦【答案】B 2、假设某投资者持有 5 000 份基金 A，当前的基金份额净值为 1.4 元，对该基金按 11.4 的比例进行拆分操作后，对应的基金资产为（）元。A.3 571 B.5 000 C.7 000 D.9 800【答案】C 3、对于沪港通及深港通的重要意义，以下说法错误的是()。A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量 B.完善国内资本市场 C.构建良好的人民币外流机制 D.推动人民币跨境资本流动【答案】C 4、根据我国相关法律法规，基金估值的第一责任主体是（）A.基金管理人 B.基金销售机构 C.基金管理人委托的会计师事务所 D.基金托管人【答案】A 5、无论期限的长短，央行票据的交易流通起始日均为（）债权债务。A.登记日当天 B.登记日次日 C.登记日次工作日 D.债券缴款日次日【答案】A 6、下列关于回购协议的说法，错误的是()。A.回购协议的抵押品以金融债券为主 B.证券的出售方为资金借入方，即正回购方 C.证券的购买方为资金贷出方，即逆回购方 D.回购协议本质上是一种证券抵押贷款【答案】A 7、很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，其波动性和不可预测性（）。A.越强 B.越弱 C.没有影响 D.视情况而定【答案】A 8、截至 2016 年 12 月 31 日，某股票型基金规模 18 亿元，股票投资总市值 10亿元。前十大重仓股票投资总市值 37 亿元。则该基金的持股集中度为（）。A.50 B.20.56 C.55.56 D.37【答案】D 9、下列不属于资产项目的是()。A.货币资金 B.应收票据 C.无形资产 D.资本公积【答案】D 10、按照现行的税收政策，下列说法中，正确的是（）。A.、B.、C.D.、【答案】A 11、基金公司投资交易包括（）。A.B.C.D.【答案】A 12、下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。A.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金，卖方则不需要交纳保证金 B.期货交易者可以在期货合约到期之前，以对冲平仓的方式了结交易 C.有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金结算 D.期货交易执行盯市制度，又称为“逐日结算”【答案】A 13、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）A.过户费 B.证管费 C.销售服务费 D.经手费【答案】C 14、A 公司存入银行 10 万元，年利率为 4%,存款期限为 3 年，按复利计息到期一次性取出，则 A 公司到期可从银行一次性取出（）万元。A.11.25 B.11.2 C.11.3 D.11.35【答案】A 15、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是()。A.01 B.11 C.10 D.无取值范围【答案】B 16、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是()。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低 C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率变动会影响投资者实际的到期收益率【答案】B 17、下列关于股票回购、股票拆分的说法，不正确的是（）。A.股票回购的方式主要有场内公开市场回购和场外协议回购两种 B.股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在 C.股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低 D.场内公开市场回购是指按照目前市场价格回购企业股票，此种方法的透明度比较高【答案】A 18、关于沪深通和深港通的结算机制，以下表述正确的是（）A.沪深通和深港通的双向交易均为港币结算 B.沪深通和深港通的双向交易均为人民币结算 C.沪深通的沪股通以人民币结算，港股通以美元结算；深港通的深股通以人民币结算，港股通以港币结算 D.沪深通和深港通的港股通以港币结算，沪股通、深股通以人民币结算【答案】B 19、不属于大额可转让定期存单的特点的是（）A.一般面额较大，且金额为整数 B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业 C.可以提前支取 D.不记名,可以在二级市场上转让【答案】C 20、关于非系统性风险，以下表述错误的是()A.大多数资产价格变动方向往往是相反的 B.非系统性风险也可称作个体风险 C.负面新闻可能会导致投资组合的非系统性风险增加 D.投资组合中的资产数量越多，非系统性风险越小，直至接近于零【答案】A 21、（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布的方差一协方差、相关系数等。A.历史模拟法 B.方差一协方差法 C.压力测试法 D.蒙特卡洛模拟法【答案】B 22、某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为 30 万，净利润为 15万，企业年末总资产为 120 万，所有者权益为 80 万。则该企业的净资产收益率为（）。A.12.5%B.18.75%C.25%D.3.75%【答案】B 23、我国开放式基金的估值频率是（）。A.每个交易日 B.每两个交易日 C.每周 D.没有明确的规定【答案】A 24、下列选项中，会导致资产负债率发生变化的是（）A.收回应收账款 B.用现金购买债券（不考虑手续费）C.接受所有者投资转入的固定资产 D.以固定资产对外投资(按账面价值作价)【答案】C 25、影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括()。A.投资者的年龄 B.资产负债状况 C.财务变动状况 D.投资者受教育情况【答案】D 26、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于（）率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。A.20 世纪五十年代 B.20 世纪六七十年代 C.20 世纪八十年代 D.20 世纪九十年代【答案】B 27、关于投资者特征，以下表述错误的是（）。A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种 B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强 C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种 D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品【答案】D 28、其他条件不变时，久期越大，债券价格对利率敏感度越（），波动性越（）。A.低，大 B.低，小 C.高，大 D.高，小【答案】C 29、我国基金会计年度为公历（）。A.每年 1 月 1 日至 6 月 30 日 B.每年 6 月 30 日至 12 月 31 日 C.每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日 D.每年 1 月 1 日至 12 月 31 日【答案】D 30、私募股权投资基金通常分为三种组织形式，以下（）不属于私募股权投资基金的组织形式。A.合伙制 B.会员制 C.公司制 D.信托制【答案】B 31、2008 年 9 月 19 日，证券交易印花税只对（）按（）征收。A.受让方；1%B.受让方；10%C.出让方；1 D.出让方；10%【答案】C 32、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润 B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益 C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益 D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【答案】C 33、全国银行间债券市场创立于（）。A.1996 年 7 月 B.1997 年 6 月 C.1998 年 7 月 D.1997 年 9 月【答案】B 34、封闭式基金份额净值由（）进行公告。A.上市的证券交易所 B.基金托管人 C.基金管理人协同基金托管人 D.基金管理人【答案】D 35、关于保证金交易业务，以下表述错误的是（）A.证券可以用来冲抵保证金 B.融券业务不能放大投资收益和损失 C.融券卖出股票表明投资者认为股票价格会下跌 D.保证金交易让投资者进行超过自己可支付范围的交易【答案】B 36、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 37、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制 B.是否具有特定的权利和职责 C.基金管理人的诚信程度 D.以上说法都正确【答案】D 38、按执行价格和标的资产市场价格关系分类，期权可分为（）。A.实值期权、虚值期权和平价期权 B.欧式期权和美式期权 C.期货期权和利率期权 D.看涨期权和看跌期权【答案】A 39、以下关于基金估值方法的表述，错误的是()。A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值 B.交易所上市交易的债券采用估值技术确定公允价值 C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值 D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值【答案】B 40、私募股权投资起源和盛行于（）。A.欧洲 B.美国 C.中国 D.英国【答案】B 41、正态分布密度函数的显著特点是（）。A.中间低两边高 B.左边低右边高 C.中间高两边低 D.左边高右边低【答案】C 42、（）是最大的对冲基金管理公司。A.麦格理集团 B.世邦魏理仕全球投资集团 C.贝莱德 D.布里奇沃特投资公司【答案】D 43、对于到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期与债券期限的关系是（）A.麦考利久期大于债券期限 B.麦考利久期等于债券期限 C.麦考利久期小于债券期限 D.不确定【答案】B 44、目前，托管资产的场内资金清算的结算模式一般不会采用（）。A.分级结算模式 B.托管人结算模式 C.券商结算模式 D.第三方存管模式【答案】A 45、下列关于资金时间价值说法正确的是（）。A.处于不同时期的相同数量金额的两笔货币的实际价值是相等的 B.同等金额的货币其现在的价值要小于其未来的价值 C.货币的时间价值原理正确地揭示了在不同时点上资金之间的正确换算关系 D.货币在生产经营过程之外同样能够产生时间价值【答案】C 46、（）是指货币随看时间推移而发生的增值。A.货币的流通价值 B.货币的使用价值 C.货币的互换价值 D.货币的时间价值【答案】D 47、目前我国银行间现券交易的结算日有（）。I.T+0 II.T+1 III.T+2 IV.T+3 A.I.II B.I.IV C.II.III D.III.IV【答案】A 48、风险承担意愿取决于投资者的（）。A.心理预期 B.投资预期 C.资金流动性 D.风险厌恶程度【答案】D 49、公募基金的托管人以（）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。A.商业银行 B.证券公司 C.自身 D.份额持有人【答案】C 50、（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。A.美式期权 B.欧式期权 C.看涨期权 D.看跌期权【答案】A 51、以下投资对象中，属于商业房地产投资的是（）A.B.C.D.【答案】B 52、跟踪偏离度的计算公式是()。A.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率+基准组合的收益率 B.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基准组合的收益率 C.跟踪偏离度=证券组合的真实收益率基准组合的收益率 D.跟踪偏离度=证券组合