备考复习2022年证券从业之金融市场基础知识高分题库含答案

备考复习备考复习 20222022 年证券从业之金融市场基础知识高分年证券从业之金融市场基础知识高分题库含答案题库含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A.证券管理业务 B.证券研究业务 C.证券法律业务 D.证券交易业务【答案】C 2、在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。?A.2 B.3 C.5 D.8【答案】B 3、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值的方法是（）。A.基本分析法 B.技术分析法 C.量化分析法 D.定性分析法【答案】A 4、若商业银行的法定存款准备率为 6，客户提取现金比率为 10，超额准备率为 9，则可求出货币乘数为()。A.4.4 B.4.7 C.5.3 D.5.9【答案】A 5、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（）。A.詹森指数 B.夏普指数 C.特雷诺指数 D.标准普尔指数【答案】A 6、关于“B 股”，下列说法正确的是（）。A.允许境内居民个人使用外币现钞买卖“B 股”B.公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付 C.境内居民个人购买的“B 股”可以向境外转托管 D.境内居民与非居民之间可以进行“B 股”协议转让【答案】B 7、信用风险是（）的主要风险。A.债券 B.股票 C.衍生证券 D.基金【答案】A 8、各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买（）投资于证券市场。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列关于先决条件有关的说法，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、关于股票的内在价值，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（）。A.市净率倍数 B.市盈率倍数 C.市销率倍数 D.企业价值息税前利润倍数【答案】C 12、（）般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。A.行政手段 B.经济手段 C.市场手段 D.法律手段【答案】A 13、以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。A.货币政策工具中介目标操作目标最终目标 B.货币政策工具操作目标中介目标最终目标 C.最终目标货币政策工具中介目标操作目标 D.最终目标操作目标中介目标货币政策工具【答案】B 14、证券公司在进行压力测试时，应当遵循以下原则（）。A.B.C.D.【答案】D 15、（）是证券市场上最活跃的投资者。A.证券经营机构 B.银行业金融机构 C.保险金融机构 D.政府机构【答案】A 16、下列关于利息计算的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、国家股的资金来源有（）。A.B.C.D.【答案】A 18、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()。A.国际债券 B.亚洲债券 C.外国债券 D.欧洲债券【答案】A 19、下列关于集合竞价处理方式的说法中，错误的是（）。A.集合竞价的所有交易以不同价格成交，然后进行集中撮合处理 B.所有买方有效委托按委托限价由高到低的顺序排列，限价相同者按照进入证券交易所交易系统电脑主机的时间先后排列 C.所有卖方有效委托按照委托限价由低到高的顺序排列，限价相同者也按照进入交易系统电脑主机的时间先后排列 D.系统依序逐笔将排在前面的买方委托与卖方委托配对成交【答案】A 20、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。A.银行的债权资产 企业的债权资产 B.银行的股权资产 企业的股权资产 C.银行的债权资产 企业的股权资产 D.银行的股权资产 企业的债权资产【答案】A 21、证券业协会监事长由（）。A.监事会在当选的监事中选举产生 B.会员单位推荐产生 C.会员大会选举产生 D.中国证监会指定【答案】A 22、下列关于 SHIBOR 的说法，不正确的是（）。A.由中国人民银行于 2007 年开始试运行 B.属于货币市场格局之一 C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一 D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力【答案】D 23、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 24、有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。A.附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利 B.附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权 C.附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权 D.附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利【答案】D 25、属于商品证券的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（）。A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资 B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性 C.资产证券化最基本的功能是提高资产的收益率 D.般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多【答案】C 27、2020 年 6 月颁布的创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、ETF 属于（）。A.主动型基金 B.基金中的基金 C.指数基金 D.保本基金【答案】C 29、下列不属于人民币债券交易的清算方式的是（）。A.见券付款 B.见票付款 C.见款付券 D.券款对付【答案】B 30、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（）。A.预期利润 B.高额收益 C.剩余价值 D.预期收益【答案】D 31、（2020 年真题）下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是（）A.较高的杠杆性 B.参考信用工具的价格波动性 C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具 D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管【答案】B 32、下列关于证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定，表述不正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、（2019 年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 36、关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 37、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为()。A.B.C.D.【答案】C 38、金融衍生工具的基础变量包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、下列关于基金的各种费用说法错误的是（）。A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低 C.积极管理的股票基金一般按照年管理费率 2.5%的比例计提管理费 D.指数基金和债券基金的年管理费率一般为 0.3%1.0%【答案】C 40、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。A.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控 B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源 C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控 D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡【答案】D 41、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）A.发行人依法设立且持续经营时间在 3 年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。B.最近 1 期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于 20%C.最近 3 个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币 3000 万元 D.最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币 5000 万元或最近3 个会计年度营业收入累计超过人民币 3 亿元。【答案】C 42、按照（）划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。A.发行主体 B.募集方式 C.债券券面形态 D.期限长短【答案】C 43、我国政策性银行不包括（）。A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国人民银行【答案】D 44、我国企业资产 ABS 的 SPV 可以有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会 B.中国证券业协会是行业自律性组织 C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人 D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准【答案】D 46、金融期货与金融期权交易双方缴纳履约保证金存在差异，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 47、所交易金融资产到期期限在 1 年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。A.资本市场 B.货币市场 C.债务市场 D.权益市场【答案】A 48、紧缩性货币政策的实施手段包括（）。A.I、B.I、IV C.I、D.、【答案】B 49、习惯上，将企业债券划分为（）和（）两种。A.城投债企业债券；集合类企业债券 B.城投债企业债券；项目收益债券 C.可续期债券；项目收益债券 D.可续期债券；集合类企业债券【答案】A 50、下列关于风险管理说法错误的是（）。A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险 B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节 C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR 法和压力测试等 D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口【答案】B 51、国际债券的发行人主要是（）。A.I、II B.I、II、III、IV C.I、II、IV D.III、IV【答案】B 52、按是否记载股东姓名，股票可以分为（）A.B.C.D.【答案】D 53、中国证监会先后在 2008 年和 2016 年两次根据实际情况对证券公司风险控制指标管理办法（以下简称风控办法）进行了修订，2016 年修订的风控办法通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。A.B.C.D.【答案】A 54、以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。A.信息报送制度 B.年报审计监管 C.季报审计监管 D.信息公开披露制度【答案】C 55、（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。A.监管透明原则 B.公开原则 C.信息披露原则 D.自我管理原则【答案】B 56、下列不属于货币市场的是（）。A.同业拆借市场 B.回购协议市场 C.票据贴现市场 D.债券市场【答案】D 57、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。A.B.C.D.【答案】B 58、证券发行市场又称（）。A.一级市场 B.流通市场 C.二级市场 D.次级市场【答案】A 59、中国证券业协会正式成立于()年。A.1990 B.1991 C.1992 D.1993【答案】B 60、（2019 年真题）公募债券的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 61、中国证监会依法对股权分置改革各方主体及其相关活动实行（），组织、指导和协调推进股权分置改革工作。A.窗口指导 B.监督管理 C.行政干预 D.自由放纵【答案】B 62、我国非