题库检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案

题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务题库与答案顾问业务题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、行业竞争分析的主要内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 3、经济周期的衰退、复苏、过热、滞胀 4 个阶段中，下列属于复苏阶段的特征的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 5、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 6、以下（）为买卖证券产品时机的一般原则 A.明白选时不如选股 B.抓住买进时机与卖出时机 C.逢高买进、逢低卖出 D.不用注意掌握先机【答案】B 7、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 8、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 9、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 10、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 11、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】A 12、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 13、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划 B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要 C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划 D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A 14、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 16、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530 B.535 C.1035 D.1040【答案】B 18、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()元。A.950 B.800 C.750 D.700【答案】B 19、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄 B.财富 C.收入 D.家庭地位【答案】D 20、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种 B.反映价格变动的趋势线是一成不变的 C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征 D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B 22、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A 23、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 24、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标 B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率 C.资产负债率与权益乘数同方向变化 D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A 25、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 27、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 28、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 29、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 30、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 31、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 32、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C 33、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 35、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 36、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 37、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、证券产品选择的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】B 39、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167 B.8.6412 C.7.8992 D.0.0058【答案】A 40、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】B 41、VAR 的计算要素一般包括（）A.B.C.D.【答案】C 42、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 43、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元【答案】C 44、对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=货款平均额核心存款平均额 C.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额核心存款平均额【答案】D 45、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 46、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 47、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 48、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】A 49、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 50、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额 B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入 C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B