历年复习证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库含答案

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历年复习证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题历年复习证券投资顾问之证券投资顾问业务高分题库含答案库含答案 单选题(共单选题(共 8080 题)题)1、下列关于完全竞争型市场的说法中,正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 2、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 A.B.C.D.【答案】C 3、下列关于分层抽样法,说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】D 4、关于头肩顶形态中的颈线,以不说法不正确的是().A.头肩顶形态中,它是支撑线,起支撑作用 B.突破颈线一定需要大成交量配合 C.当颈线被突破,反转确认以后,大势将下跌 D.如果股价最后在颈线水平回升,而且回升的幅度高于头部,或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方,这可能是一个失败的头肩顶,宜作进一步观察【答案】B 5、张某名校本科毕业,著名外企就职,今年 25 岁,年税后收入 8 万元,有社保,目前租房居住,已贷款购车,生活比较稳定,对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识,知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况,理财规划师给出的下列建议中,合理的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、以下说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】A 7、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93,各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算,不满一个月的按一个月计收。按这一规定,100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为()A.60 B.56.8 C.75.5 D.70【答案】C 8、证券估值是对证券()的评估。A.价格 B.收益率 C.波动性 D.价值【答案】D 9、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为()可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 10、遗产规划工具主要包括()。A.B.C.D.【答案】D 11、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类,其中节税规划的特征包括()。A.B.C.D.【答案】C 12、前景理论从心理行为学出发,将人的决策过程分解为两个阶段,分别是()。A.B.C.D.【答案】A 13、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是()。A.B.C.D.【答案】B 14、资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理。具体有()建议。A.B.C.D.【答案】D 15、了解客户的渠道有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 16、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是()。A.B.C.D.【答案】D 17、()是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。A.总体 B.样本 C.统计量 D.常模【答案】A 18、随着复利次数的增加,同一个名义年利率求出的有效年利率会不断(),且速度会越来越()。A.增加;慢 B.增加;快 C.降低;慢 D.降低;快【答案】A 19、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为()。A.B.C.D.【答案】D 20、在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,担心会遭受损失,请问陈先生对待风险的态度为()。A.无法判断 B.风险中立型 C.风险厌恶型 D.风险偏好型【答案】C 21、关于证券组合的有效边界,下列说法不正确的是()。A.B.C.D.【答案】B 22、2000 年,北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年,夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿(9 岁)和一个读幼儿园的儿子(6 岁)。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育,别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧,且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元,孙爱菊每月税后收入2500 元,且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套,首付 30%,20 年期,利率 6%,按月本利平均偿还,己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆;活期存款 2 万元,以备急用;定期存款 30 万元,债券基金 50 万元,拟给子女留学使用。需要指出的是,目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有:家庭每年生活费支出 4.8 万元;儿女学费支出1.6 万元;儿女均参加某书法班支出 1 万元;旅游费用支出 2 万元;交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错,抗风险能力强 B.年富力强,所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远,能承担相应风险 D.过去没有专业知识,又没有投资经验,承受投资风险的能力较弱【答案】A 23、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品,主要包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 24、以下关于投资规划的说法错误的是()。A.B.C.D.【答案】D 25、下列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是()。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长,证券市场将呈现上升走势 B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌 C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时,证券市场走势将由下跌转为上升 D.GDP 增长,证券市场将同步上升【答案】D 26、考察和分析企业的().主要从管理层风险,行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息 B.财务状况 C.经营状况 D.非财务因素【答案】D 27、按交易的性质划分,关联交易可以划分为()。A.B.C.D.【答案】A 28、预期效用函数的公理化假设包括()。A.B.C.D.【答案】C 29、以下关于现值和终值的说法。错误的是().A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加,现金流量的现值增加 B.期限越长,利率越高,终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长,年金的现值越大【答案】A 30、技术分析方法的特点有()。A.B.C.D.【答案】A 31、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析,即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有()。A.、V B.、C.、D.、【答案】D 32、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】C 33、下列关于行业生命周期的说法中,正确的有()A.B.C.D.【答案】C 34、下列投资策略中,属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、假如你有一笔资金收入,若目前领取可得 10000 元,而 3 年后领取可得15000 元。如果当前你有一笔投资机会,年复利收益率为 20%,每年计算一次,则下列表述正确的是()A.3 年后领取更有利 B.无法比较何时领取更有利 C.目前领取并进行投资更有利 D.目前领取并进行投资和 3 年后领取没有区别【答案】C 36、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率,当增长率低于()时,表明行业由成熟期进入衰退期。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 37、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是()A.B.C.D.【答案】C 38、如果收盘价格()开盘价格,则 K 线被称为阳线。A.高于 B.低于 C.等于 D.略低于【答案】A 39、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用,以下正确的有()A.B.C.D.【答案】A 40、下列情况属于应立即买进(卖出)股票的有()。A.B.C.D.【答案】C 41、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息:()A.B.C.D.【答案】D 42、下列关于客户信息收集的说法中,正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、证券投资基本分析的两种方法为()。A.B.C.D.【答案】D 44、退休规划的误区有()。A.B.C.D.【答案】C 45、“羊群效应”产生的原因有()。A.B.C.D.【答案】D 46、在现金管理中,(),会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 47、投资者在信息不确定的情况下,行为受到其他投资者的影响,模仿他人决策,或者过多依赖于舆论,而不考虑私人信息的行为,这称为()。A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应【答案】B 48、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有()A.B.C.D.【答案】B 49、根据我国现行的有关制度规定,下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有()。A.B.C.D.【答案】D 50、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】C 51、证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有的合理依据包括()。A.B.C.D.【答案】B 52、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是()。A.B.C.D.【答案】A 54、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的,责令改正,处以 3 万元以上 20 万元以下的罚款。该条款的主体包括()。A.B.C.D.【答案】A 55、以下属于实值期权的有()。A.B.C.D.【答案】C 56、关于计算 VaR 值的历史模拟法,下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 57、根据客户对待风险与收益的态度,可以将客户分为()。A.B.C.D.【答案】A 58、()是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场【答案】A 59、股票的收益来源主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 60、假定汪先生当前投资某项目,期限为 3 年,第一年年初投资 100000 元,第二年年初又追加投资 50000 元,年收益率为 10,那么他在 3 年内每年末至少收回()元才是盈利的。A.33339 B.43333 C.58489 D.44386【答案】C 61、投资组合管理的目的为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 62、资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理。具体有()建议。A.B.C.D.【答案】D 63、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动()的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关 B.相独立 C.负相关 D.正相关【答案】C 64、基本分析中自上而下的分析流程是()。A.宏观经济分析行业分析公司分析 B.区域分析产业分析宏观分析 C.行业分析宏观分析公司分析 D.公司估值分析公司财务分析【答案】A 65、内部评级法初级法下,合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括()。A.B.C.D.【答案】A 66、下列关于债券的特征说法正确的是().A.B.C.D.【答案】B 67、2010 年 10 月 12 日,中国证监会颁布了发布证券研究报告暂行规定和证券投资顾问业务暂行规定,两个规定旨在进一步规范()业务。A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问【答案】A 68、证券产品卖出时机选择的策略有().A.B.C.D.
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