近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（一）含答案

近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习近三年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟练习题（一）含答案题（一）含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。A.B.C.D.【答案】B 2、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D 3、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 4、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1 B.3 C.5 D.6【答案】C 6、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌 B.某项业务风险水平增加 C.盈利能力下降 D.资产过于集中【答案】A 7、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。A.B.C.D.【答案】D 8、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 9、下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 10、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约 B.金融期货 C.结构化金融衍生工具 D.金融互换【答案】C 11、使用每股收益指标要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 13、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B 14、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 15、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 16、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 18、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】B 19、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 21、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 22、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 25、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 26、以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 27、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 29、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析 D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D 30、风险揭示书的内容和格式由()制定。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.中国银监会 D.中国证券监督管理委员会【答案】B 31、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 32、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 33、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 34、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合 B.增长型证券组合 C.收入型证券组合 D.货币市场型证券组合【答案】B 35、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A 36、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 37、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划 B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要 C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划 D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A 38、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40 B.66.6 C.150 D.60【答案】C 39、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 40、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 41、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 42、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 43、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 44、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】B 45、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 46、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 47、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期 B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 48、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。A.B.C.D.【答案】D 50、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 51、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 52、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 53、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 54、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 55、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.【答案】A 56、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 57、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 58、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场【答案】A 59、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 60、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B.C.D.【答案】A 61、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 62、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D 63、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 64、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A 65、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 66、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 67、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 68、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A 69、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 70、传统体制下的直接传导机制的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 71、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法 B.样本法 C.优化法 D.方差最小化法【答案】B 72、从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。A.B.C.D.【答案】D 73、证券估值是对证券（）的评估。A.价格 B.收益率 C.波动性 D.价值【答案】D 74、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 75、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 76、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 77、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 78、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面【答案】B 79、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 80、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C