备考复习2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库含精品含答案

备考复习备考复习 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库含精品含答案题库含精品含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 2、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D 3、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 5、下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 7、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 8、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 9、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 10、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D 11、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000 B.13310 C.13400 D.13500【答案】B 12、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 13、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 14、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C 15、美国哈佛商学院教授迈克尔?波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 16、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 17、宏观经济分析的主要目的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 18、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 19、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 20、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 21、经营战略具有（）的特征。A.B.C.D.【答案】B 22、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 23、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股 B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性 C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值 D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D 24、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 25、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 26、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.V D.V【答案】D 27、常见的战略性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平 B.产品数量 C.市场风险 D.公司盈利【答案】C 29、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 30、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 31、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 32、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 33、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 34、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 35、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 36、蒙特卡洛模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】C 37、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 38、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 39、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元 B.年金终值为 1538793.47 元 C.年金终值为 1638793.47 元 D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C 40、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 42、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 43、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530 B.535 C.1035 D.1040【答案】B 44、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C 45、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B 46、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A 47、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 48、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 49、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 51、某公司 2009 年第一季度产品生产量预算为 1200 件，单位产品材料用量为3 千克件，期初材料库存量 800 千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的 10安排季末存量，预计第二季度生产耗用 6000 千克材料。材料采购价格计为 12 元千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。A.26400 B.60000 C.45600 D.40800【答案】D 52、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 53、行为金融理论认为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 54、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势 B.当期收入状况 C.当期财务安排 D.投资风险偏好【答案】D 55、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 56、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、II B.III、IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】D 57、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C 58、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 59、某公司年末总资产 180000 万元，流动负债 40000 万元，长期负债 60000 万元，股票共 20000 万股，当前股价为 24 元，该公司每股净资产为（）元.A.3 B.4 C.6 D.9【答案】B 60、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 61、量化风险的手段和工具包括（）。A.B.C.D.【答案】D 62、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D 63、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 64、下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 65、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B 66、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 67、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 68、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期 B.形成期 C.衰老期 D.成熟期【答案】A 69、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 70、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 71、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 72、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 73、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 74、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 75、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 76、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 77、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 78、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A 79、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 80、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D