备考复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷B卷（含答案）

备考复习备考复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务自我检测试卷自我检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C 3、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、V B.I、II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、IV、V【答案】B 4、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 5、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 6、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 8、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 9、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景 B.收益率 C.组合在战略层面的重要性 D.过去的组合集中倩况【答案】D 11、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D 12、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、退休规划的误区有（）。A.B.C.D.【答案】C 14、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 15、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167 B.8.6412 C.7.8992 D.0.0058【答案】A 16、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 17、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 19、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、为防止金融泡沫，必须通过有效的（）来控制金融机构的经营风险。A.B.C.D.【答案】A 21、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D 22、商品价格波动取决于（）原因 A.B.C.D.【答案】C 23、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 24、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 25、现金管理的内容是（）。A.现金和固定资产 B.现金和流动资产 C.现金和所有资产 D.所有现金【答案】B 26、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 27、容户风险特征可以由（）这些方面构成 A.B.C.D.【答案】A 28、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 29、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 30、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D 31、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C 33、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】D 34、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡型证券组合 B.增长型证券组合 C.收入型证券组合 D.货币市场型证券组合【答案】B 35、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 36、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产 B.货币市场基金 C.活期存款 D.短期国库券【答案】A 38、2005 年 9 月 4 日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。A.减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法 B.关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知 C.上市公司股权分置改革管理办法 D.上市公司股权分置改革保荐工作指引【答案】C 39、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标 B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率 C.资产负债率与权益乘数同方向变化 D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A 40、根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 42、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关 B.相独立 C.负相关 D.正相关【答案】C 43、证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。A.不基于证券投资研究报告 B.提示具体买卖时点 C.提示潜在的投资风险 D.以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用【答案】C 44、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 45、常用的收益率曲线策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 46、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 47、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 48、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 49、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率 B.该组合因素灵敏度系数大于零 C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0 D.该组合因素灵敏度系数小于零【答案】C 50、期限套利常见的风险包括（）。A.B.C.D.【答案】C 51、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 52、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 53、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 54、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 55、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 56、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 57、完全不相关的证券 A 和证券 B，其中证券 A 的标准差为 40%、期望收益率为 14%，证券 B 的标准差为 30%、期望收益率为 12%,以下说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 58、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.B.C.D.【答案】D 59、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C 60、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 61、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 62、公司调研的内容包括但不限于（）等，但各家公司调研的重点会不同。A.、B.、C.、D.、【答案】D 63、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 64、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 65、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案 B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加 C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划 D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C 66、教育投资规划（）。A.B.C.D.【答案】A 67、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 68、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A 69、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 70、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 71、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 72、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元 B.50 万元 C.60 万元 D.70 万元【答案】D 73、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 74、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 75、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突 C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师 D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B 76、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 77、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 78、下列关于 SpSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 79、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息