备考2023年证券从业之金融市场基础知识模拟题库（含答案）

备考备考 20232023 年证券从业之金融市场基础知识模拟题库年证券从业之金融市场基础知识模拟题库（含答案）（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、按照国务院关于加强地方政府性债务管理的意见，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。A.公共预算收入 B.政府性基金 C.专项收入 D.财政拨款【答案】A 2、下列关于科创板的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（）三大部分。A.、B.、C.、D.、【答案】A 4、（2019 年真题）中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、（2018 年真题）政府弥补赤字的手段有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、下列各项中，属于金融期货性质的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、国际债券的投资者主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 10、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()A.“无风险收益率”仅是理论上的一种设定 B.风险溢价是对投资者承担风险的补偿 C.金融产品定价仅考虑收益 D.金融产品具有风险性【答案】C 11、中小企业板块的设计要点主要包括()A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是（）。A.针对个人投资者，不向机构投资者发行 B.采用实名制，不可流通转让 C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税 D.采用电子方式记录债权【答案】C 13、交易型开放式指数基金的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 14、债券与股票的相同点体现在()。A.B.C.D.【答案】A 15、2018 年 3 月 6 日，某年息 5%、面值 100 元、每半年付息 1 次的 1 年期债券，上次付息为 2017 年 12 月 31 日。若按 ACT/180 计算，累计利息为（）元。A.0.51 B.0.89 C.0.91 D.1.05【答案】B 16、国际经验表明，（）和（）平衡发展是增强经济金融结构弹性的重要举措。A.B.C.D.【答案】A 17、证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司与证券登记结算机构。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券登记结算机构 D.证券发行机构【答案】C 18、下列各项中，可以作为股市投资避险工具的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、以下关于公开发行股票的各项说法中，错误的是（）A.向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票不超过 200 人 B.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵 C.公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉 D.股票发行的数量多，筹集资金的潜力大【答案】A 20、金融互换可以分为（）等类别。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、下面（）属于中小非金融企业集合票据特点。A.B.C.D.【答案】A 22、1995 年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（）A.B.C.D.【答案】A 23、下面关于机构投资者的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 24、每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（）家。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 25、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。A.促进储蓄-投资转化 B.优化资源配置 C.反映经济状态 D.宏观调控【答案】B 26、中国证券业协会的宗旨有（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下列属于非柜台委托的有（）。A.B.C.D.【答案】D 28、证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。A.证券法 B.证券交易所管理办法 C.证券投资者保护基金管理办法 D.证券登记结算管理办法【答案】C 29、（2021 年真题）下列关于金融期权主要风险的说法，错误的是（?）A.认购期权的 Delta 值为正 B.认沽期权的 Vega 值为正 C.认购期权的 Rho 值为正 D.认沽期权的 Delta 值为正【答案】D 30、（2018 年真题）下列能影响股价变动的因素有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。A.发起人 B.受托人 C.承销商 D.服务机构【答案】C 32、股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（）。A.G 股 B.B 股 C.A 股 D.H 股【答案】A 33、2011 年 12 月 16 日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了（）的试点。A.RQFII B.QFII C.QDII D.ETF【答案】A 34、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（）所引发的风险。A.B.C.D.【答案】A 35、（）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。A.国家股 B.法入股 C.社会公众股 D.外资股【答案】A 36、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。A.35 个月 B.46 个月 C.12 个月 D.23 个月【答案】B 37、债券信用评级的评级结果须经（）以上评审委员同意方为有效。A.12 B.13 C.34 D.45【答案】A 38、中国证券业协会于（）年成立并召开第一次会员大会。A.1991 B.1993 C.1990 D.1987【答案】A 39、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（）A.敏感性分析 B.压力测试 C.情景分析 D.压力情景【答案】B 40、（2021 年真题）2018 年 5 月 1 日起，沪股通每日额度调整为（?）亿元人民币。A.150 B.520 C.140 D.130【答案】B 41、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（）。A.最终目标 B.中介目标 C.操作目标 D.货币供应量【答案】C 42、下列关于股票分割的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、（2020 年真题）根理证券法下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、下列关于基金资产估值需考虑的估值频率、估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（）。A.封闭式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份额净值 B.开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值 C.基金一般都不是按照固定的时间间隔对基金资产进行估值 D.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露【答案】B 45、公司有下列（）情形之一的，不得公开发行证券。A.B.C.D.【答案】D 46、（）是期货市场的核心。A.股票交易所 B.证券交易所 C.期货交易所 D.债券交易所【答案】C 47、（2020 年真题）共同发起设立中国金融期货交易所的单位有（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不同，从而计算出的债券收益率也不一样?反映在收益率上的这种区别，被称为（）。A.利率的期限结构 B.利率的结构期限 C.利率的风险结构 D.利率的机构风险【答案】C 49、证券投资基金是一种（）集合投资方式。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、()被称为“证券商”。A.证券交易所 B.证券服务机构 C.证券公司 D.证券业协会【答案】C 51、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为 68 万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）万元。A.10.2 B.6.8 C.20.4 D.3.4【答案】B 52、2018 年 3 月 17 日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过关于国务院机构改革方案的决定，下面关于其表述错误的是（）。A.使中国银保监会微观职能更为明确 B.决定组建中国银行保险监督管理委员会 C.重新规划原中国银监会、原中国保监会的职责范围 D.中国人民银行的监管职责减少【答案】D 53、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。A.金融远期合约 B.金融期权 C.金融期货 D.金融互换【答案】B 54、下列关于风险管理说法错误的是（）。A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险 B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节 C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR 法和压力测试等 D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口【答案】B 55、（2019 年真题）股票最基本的特征为（）。A.流动性 B.收益性 C.风险性 D.参与性【答案】B 56、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（）与（）。A.市场风险 合规风险 B.外部风险 内部风险 C.系统风险 非系统风险 D.市场风险 政策风险【答案】B 58、（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。A.风险偏好 B.风险限额 C.风险缓释 D.风险拨备【答案】C 59、下列与行业分析有关的说法中，错误的是（）。A.行业和区域分析是宏观经济层次的分析 B.行业分析主要分析行业所属的不同市场类型、所处的不同生命周期以及行业业绩对股票价格的影响 C.行业的发展状况对该行业上市公司的影响是巨大的，从某种意义上说，投资某家上市公司实际上就是以某个行业为投资对象 D.上市公司在一定程度上又受区域经济的影响【答案】A 60、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。A.基本分析法 B.技术分析法 C.量化分析法 D.定性分析法【答案】A 61、下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（）。?A.是否进行信用评级由证监会确定 B.是否进行信用评级由发行人确定 C.必须进行信用评级 D.是否进行信用评级由评级机构确定【答案】B 62、（2018 年真题）沪深 300 指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。A.除数修正法 B.派许加权方法 C.市值总价加权法 D.加权平均法【答案】B 63、上市公司证券发行管理办法规定，上市公司增资的方式有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 64、对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件作出了严格要求，不包括（）。A.资产管理机构：经营资产管理业务 2 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元 B.保险公司：成立 1 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元 C.证券公司：经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元 D.商业银行：经营银行业务 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，最