2022-2023学年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题含答案二

20222022-20232023 学年基金从业资格证之基金法律法规、职学年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题含答案二业道德与业务规范模拟试题含答案二 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、经中国人民银行总行批准，（）于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金 B.昌久基金 C.淄博乡镇企业投资基金 D.武汉证券投资基金【答案】C 2、基金销售的特殊性不包括（）。A.服务性 B.规范性 C.全面性 D.专业性【答案】C 3、（2017 年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上 B.18 周岁以上 C.18 周岁以上不满 20 周岁 D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D 4、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名 C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】B 5、（）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金 B.天弘基金 C.广发基金 D.南方基金【答案】D 6、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润 B.期末基金份额净值 C.加权平均净值利润率 D.本期份额净值增长率【答案】A 7、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性 B.紧急性 C.重大性 D.及时性【答案】C 8、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行 B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序 C.根据公司风险管理战略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案 D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】D 9、目前，国内的销售机构可分为（）。A.直销机构和代销机构 B.直销机构和包销机构 C.代销机构和包销机构 D.营销机构和代销机构【答案】A 10、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（）的不同进行区分的。A.资金募集方式 B.运作方式 C.法律形式 D.投资对象【答案】D 11、（2020 年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.防范诈骗教育【答案】B 12、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期进行投资者回访【答案】A 13、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 14、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.总经理 B.股东会 C.董事会 D.董事长【答案】A 15、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者 B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务 C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务 D.相对于普通投资者，专业投资者的风险 i 只别和承受能力更弱【答案】B 16、（2016 年真题）我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 17、某投资者欲通过基金管理人以现金认购 10000 份 ETF 份额，认购费率为 1%，那么他需要准备的金额为（）元。A.10000 B.10100 C.10050 D.9950【答案】B 18、基金经理任职应当具备的条件包括（）。A.取得基金从业资格 B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 C.具有 1 年以上证券投资管理经历 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 19、（2016 年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）A.媒介访问控制时间 B.媒介访问控制地址 C.互联网通信协议地址 D.电话号码【答案】A 20、（）是一切基金监管活动的出发点。A.基金监管的目标 B.基金监管的原则 C.基金监管的手段 D.保护投资者利益【答案】A 21、下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 22、世界上最早的开放式证券投资基金是()。A.1943 年英国的海外政府信托契约 B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金 C.1873 年苏格兰的美国投资信托 D.1868 年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B 23、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度 D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况【答案】D 24、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。A.开放式基金可以进行申购赎回 B.开放式基金的基金份额不固定 C.封闭式基金不能进行交易 D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】C 25、下列关于经理层人员，说法错误的是()。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D 26、下列不属于基金经理任职条件的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.取得基金从业资格 C.具有 3 年以上证券投资管理经历 D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A 27、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书 A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 28、基金行业协会会员不包括（）。A.普通会员 B.高级会员 C.联席会员 D.特别会员【答案】B 29、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（）。A.基金业绩表现异常出色，创历史新高 B.基金产品和业务创新继续发展 C.互联网金融与基金业有效结合 D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大【答案】C 30、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动 B.行为监控 C.事项识别 D.风险应对【答案】A 31、淄博基金募集规模为（）亿元。A.1 B.5 C.10 D.20【答案】A 32、(2016 年)（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 33、基金投资组合一般在（）中公布。A.周报 B.季报 C.临时报告 D.月报【答案】B 34、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费 B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产 D.收取认购费的金额，可减免赎回费【答案】C 35、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所 B.中国证券业协会 C.专家评审会 D.中国证监会【答案】D 36、现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。A.当天 B.1 个 C.2 个 D.5 个【答案】C 37、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源 B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本 C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来 D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A 38、下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预 B.经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产 C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动 D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示【答案】D 39、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（）。A.继承 B.捐赠 C.收购 D.经注册登记机构认可的其他情况【答案】C 41、下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A.诚信体系不健全 B.高层管理人员不重视 C.薪酬绩效体系不完善 D.合规管理意识缺乏【答案】C 42、基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）。A.基金宣传推介材料 B.基金托管银行出具的基金业绩复核函 C.基金评价机构出具的业绩表现报告 D.基金管理公司督察长出具的合规意见书【答案】C 43、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性【答案】D 44、封闭式基金发售方式主要有（）。A.金额认购和证券认购 B.证券认购和网上发售 C.网上发售和网下发售 D.网下发售和金额认购【答案】C 45、(2016 年)基金业协会成立于（）。A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 10 月 1 日 C.2013 年 6 月 6 日 D.2013 年 10 月 1 日【答案】A 46、（2020 年真题）关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。A.当负偏离度绝对值超过 0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务 B.当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失 C.当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回 D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息【答案】C 47、（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公