2022-2023学年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷B卷（含答案）

20222022-20232023 学年基金从业资格证之基金法律法规、职学年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷业道德与业务规范综合检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系 B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果 C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施 D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围【答案】C 2、（）的募集申请应按普通程序注册。A.QDII 基金 B.混合基金 C.联接基金 D.分级基金【答案】D 3、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略 B.债券保险策略 C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】C 4、2007 年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金业行会 B.基金公会 C.基金业管理委员会 D.基金公司会员部【答案】D 5、ETF 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始实行。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 6、(2016 年)下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益 B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况 D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D 7、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟 B.10 秒钟 C.5 分钟 D.10 分钟【答案】A 8、（2016 年真题）证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券【答案】D 9、（2021 年真题）以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务 B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务 C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠 D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C 10、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括（）。A.未履行报送手续 B.在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内递交报告材料 C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 D.基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及其他情形【答案】B 11、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（）。A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低 B.股票、基金都有投资风险 C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种 D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设【答案】B 12、合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。A.系统 B.程序 C.规章 D.计划【答案】B 13、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A.溢价交易 B.折价交易 C.平价交易 D.不确定【答案】A 14、下列属于基金宣传推介材料，不得使用（）等语言表述。A.尽享牛市 B.欲购从速 C.净值归一 D.以上都是【答案】D 15、关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（）A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标 B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率 C.半年度报告不要求进行审计 D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告【答案】D 16、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.反洗钱合规风险 B.信息披露合规风险 C.投资合规性风险 D.销售合规风险【答案】C 17、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（）。A.基金管理人和托管人的披露责任 B.基金管理人管理和运用基金资产的原则 C.投资风险提示 D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示【答案】D 18、下列不属于基金销售机构促销策略的是（）。A.派发各种宣传资料 B.基金产品推介会 C.费率打折 D.设计不同费率结构【答案】D 19、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（）双双发布了分级基金业务管理指引，并于次年 5 月 1 日起正式施行。A.2012 年 11 月 25 日 B.2015 年 11 月 25 日 C.2016 年 11 月 25 日 D.2017 年 11 月 25 日【答案】C 20、下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券 B.可交换债券 C.信用等级在 AA以下的债券与非金融企业债务融资工具 D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券【答案】D 21、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A 类和 B 类份额分级，资产合并运作 B.基金份额不可以在交易所上市交易 C.内含衍生工具与杠杆特性 D.多种收益实现方式、投资策略丰富【答案】B 22、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】A 23、（2017 年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 24、(2017 年)风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估 B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门 C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估 D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估【答案】A 25、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.主动型基金与被动型基金 B.封闭式基金与开放式基金 C.契约型基金与公司型基金 D.公募基金与私募基金【答案】D 26、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A.每日 B.每周 C.月度 D.季度【答案】D 27、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.流通渠道 C.金融工具 D.金融交易的组织方式【答案】B 28、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构 D.登记结算机构【答案】C 29、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求 B.保守秘密的要求 C.专业审慎的要求 D.基金份额持有人优先的要求【答案】A 30、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金 B.成长型基金 C.金融服务基金 D.公用事业基金【答案】C 31、(2016 年)ETF 基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。A.2 B.3 C.5 D.8【答案】D 32、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回（），在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A.当日；当日 B.当日；前一日 C.次日；当日 D.次日；前一日【答案】B 33、合规与风险控制部的职责不包括（）。A.风险的日常管理 B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险 C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告 D.定期对本部门的合规风险进行评估【答案】D 34、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。A.不需要提交招募说明书 B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议 D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议【答案】A 35、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.必须以金额赎回方式进行 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.采取未知价法【答案】A 36、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人 C.年度报告不包括基金投资组合报告 D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件【答案】D 37、（2018 年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用 B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除 C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容 D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】B 38、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长 B.总经理 C.督察长 D.监事长【答案】B 39、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。以下说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1%的赎回费 B.对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费 C.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 15%计入基金财产 D.对持续持有期长于 6 个月的投资人，应当将不低于基金份额净值的 25%计入基金财产【答案】B 40、(2016 年)在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（）个交易日。A.5 B.15 C.30 D.45【答案】C 41、（2019 年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所 B.地方基金业协会 C.基金销售机构 D.登记结算机构【答案】C 42、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 日 B.3 个工作日 C.5 日 D.5 个工作日【答案】D 43、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。A.以股票为主要投资对象的基金 B.以货币市场工具为主要投资对象的基金 C.以国债为主要投资对象的基金 D.主要以债券为投资对象的基金【答案】D 44、XBRL 在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化 B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量 C.提高监管者监管效率和水平 D.提高投资者收益【答案】D 45、公募基金的特征不包括()。A.基金募集对象不固定 B.投资金额要求高 C.适宜中小投资者参与 D.必须接受监管部门的严格监管【答案】B 46、（2019 年真题）某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.基金管理人【答案】D 47、(2016 年)基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投资者获得盈利 B.有利于防止利益冲突与