题库检测试卷A卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷A卷附答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷顾问业务题库综合试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、以下哪些信息属于定性信息?（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 3、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 4、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 5、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 6、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B 7、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 8、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 9、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 10、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 12、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 夭【答案】A 13、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34 B.32.4 32.45 C.30 32.45 D.32.4 34.8【答案】B 14、下列各项中，某行业（）的出现一般表明该行业进入了衰退期。A.、B.、C.、D.、【答案】C 15、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测 B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行 C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高 D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防【答案】A 16、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 17、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果 A.证券公司 B.商业银行 C.证券交易所 D.中国证监会【答案】B 18、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 19、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2 B.3 C.4 D.18【答案】B 20、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 21、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 22、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 23、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A.理财目标的弹性 B.年龄 C.理财产品的选择 D.资金的投资期限【答案】C 24、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（）。A.B.C.D.【答案】A 25、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 26、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府 B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业 D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C 27、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、III B.II、III、V C.III、IV、V D.IV、V【答案】D 28、简单估计法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、家庭风险保障项目中的长期项目包括（）A.I、II、III B.II、III、V C.III、IV、V D.IV、V【答案】D 30、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 31、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 32、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现 B.映射 C.回归 D.转换【答案】A 33、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C 34、相关系数决定结合线在 A 与 B 点之间的（）程度。A.偏离 B.弯曲 C.分散 D.离线【答案】B 35、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A 38、以下不属于收入型证券组合的目标是（）。A.风险最小 B.价格稳定 C.收入稳定 D.期限较短【答案】D 39、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 40、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C 41、公司分析中最重要的是（）。A.公司经营能力分析 B.公司行业地位分析 C.公司产品分析 D.公司财务分析【答案】D 42、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A 43、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 44、属于客户的其他理财要求的是（）A.B.C.D.【答案】D 45、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 46、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品 B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略 C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品 D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】C 47、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D 48、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 49、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 50、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C