题库检测试卷B卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案

题库检测试卷题库检测试卷 B B 卷附答案证券投资顾问之证券投资卷附答案证券投资顾问之证券投资顾问业务高分通关题型题库附解析答案顾问业务高分通关题型题库附解析答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、市场风险内部模型的主要优点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 3、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 4、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 5、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C 7、某公司某年度末总资产为 30000 万元，流动负债为 4000 万元，长期负债为8000 万元，该公司发行在外的股份有 3000 万股，每股股价为 18 元，则该公司的市净率为（）倍。A.2 B.3 C.4 D.18【答案】B 8、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 9、修改后的证券法于 2006 年 1 月 1 日起正式实施，将原公司法中的有关（）的相关内容移至新修订的证券法中。A.B.C.D.【答案】C 10、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 11、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 13、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A 14、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 15、企业风险敞口分为（）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】A 16、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元，根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】A 17、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D 18、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正 B.监管谈话 C.承担赔偿责任 D.出具警示函【答案】C 19、根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性 B.适当投资债券型基金 C.拒绝合理使用银行信贷工具 D.投资浮动收益类理财产品【答案】C 20、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 21、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 22、银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 23、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 24、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369 B.374 C.378 D.381【答案】C 26、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D 27、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 28、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D 29、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 30、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业 C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业 D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B 31、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.B.C.D.【答案】A 32、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B 33、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 34、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 35、行业和区域分析属于（）层次的分析 A.宏观 B.中观 C.微观 D.局部【答案】B 36、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 37、多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 38、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 39、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 40、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.、IV B.、C.、IV D.、III、IV【答案】A 41、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D 42、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C 43、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K 线的形状为（）。A.光头光脚阴线 B.光头光脚阳线 C.字形 D.十字形【答案】C 44、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】B 45、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度 B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破 C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主 D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】D 46、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 47、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C 48、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A.公司债券 B.股票 C.商业票据 D.金融证券【答案】D 49、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 50、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D