题库及精品答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库(附带答案)

题库及精品答案证券投资顾问之证券投资顾问业务题库及精品答案证券投资顾问之证券投资顾问业务通关题库通关题库(附带答案附带答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元 B.50 万元 C.60 万元 D.70 万元【答案】D 2、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 3、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C 4、敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 6、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 7、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下 B.5 万元以上 20 万元以下 C.3 万元以上 50 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A 10、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 11、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 13、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000 B.13310 C.13400 D.13500【答案】B 14、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用 B.突破颈线一定需要大成交量配合 C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌 D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】B 15、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 16、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 17、宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C 18、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 19、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测 B.不顾一切的追求最大利益 C.尽量对比较确定的收入项目进行预测 D.关注支出现金流入的时间点【答案】C 20、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。A.自动回避制度 B.隔离墙制度 C.事前回避制度 D.分类经营制度【答案】B 21、证券投资分析指标中，MACD 指标是由（）组成的。A.B.C.D.【答案】A 22、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 24、简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 25、指数型消极投资策略的核心思想是（）。A.相信市场是有效的 B.相信市场是强有效的 C.相信市场是弱有效的 D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合【答案】A 26、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A 28、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A 29、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 30、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正 B.监管谈话 C.承担赔偿责任 D.出具警示函【答案】C 31、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 32、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 33、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 34、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A 35、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 36、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人 B.证券经纪业务营销 C.证券投资咨询 D.一般证券业务【答案】C 37、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 38、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 39、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C 40、当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）A.支撑线 B.压力线 C.趋势线 D.阻力线【答案】A 41、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 42、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B 43、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 44、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 45、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 46、下列关于保险规划的主要步骤，排序正确的是（）。A.、I、B.、I、C.I、D.I、【答案】A 47、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B 48、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率 B.企业文化特征 C.质量水平 D.技术水平【答案】A 49、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D