题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析资基金基础知识通关考试题库带答案解析 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、混合基金是指同时投资于（）和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。A.股票、货币 B.货币、债券 C.股票、债券 D.股票、基金【答案】C 2、技术分析的三项假定不包括（）。A.市场行为涵盖一切信息 B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动 C.历史会重演 D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】D 3、关于股票估值方法，以下模型和方法属于内在价值法的是（）。A.市盈率模型 B.经济附加值模型 C.市销率模型 D.企业价值倍数【答案】B 4、在经纪人市场上，经纪人的利润主要来源于（）。A.给投资者提供经纪业务的佣金 B.买卖证券的价差收益 C.办理投资业务收取的手续费 D.投资证券的投资所得【答案】A 5、关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 6、近年来我国互换合约市场高速増长，互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。A.上海银行间同业拆放利率 B.国债回购利率 C.1 年期定期存款利率 D.3 年期定期存款利率【答案】D 7、在半强有效市场下，以下信息中，没有被反映在证券价格中的是（）。A.上市公司去年的每股盈利 B.正在洽谈中未公告的并购案 C.已公告未分派的红利 D.上市公司过去一年的成交量【答案】B 8、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.10；20 B.10；30 C.20；30 D.20；50【答案】B 9、私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。A.首次公开发行 B.买壳上市或借壳上市 C.管理层回购 D.二次出售，破产清算【答案】A 10、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。A.担保金 B.抵押金 C.保证金 D.担保证券【答案】C 11、按基础资产的来源分类，权证可分为（）。A.认股权证和备兑权证 B.价内权证和价外权证 C.认购权证和认沽权证 D.美式权证、欧式权证、百慕大权证等【答案】A 12、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税 B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税 C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴 D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税【答案】D 13、关于跟踪误差与主动此重。以下表述正确的是（）。A.跟踪误差与主动比重都是相对于业绩比较基准的风险指标，跟踪误差反映投资组合与基准组合持仓的差异。主动比重反映投资组合真实收益率与基准收益率的偏离度 B.跟踪误差是相对于业绩比较基准的风险指标，而主动比重是相对于投资组合历史持仓的风险指标 C.跟踪误差是反映投资对象对市场敏感度的指标，主动比重是相对于业绩比较基准的相对风险指标 D.跟踪误差与主动比重都是相对于业绩比较基准的风险指标，跟踪误差反映投资组合与基准组合持仓的差异【答案】B 14、某投资者以 15 元股的价格购入 1000 股某公司股票，半年后该公司发放分红 1 元股，1 年后该公司股票价格上升至 18 元股，该投资者选择卖出其所持有的股票。在这 1 年内，该投资者的持有区间收益率为（）。A.25.67 B.26.67 C.27.67 D.28.67【答案】B 15、大宗商品衍生工具不包括（）。A.远期合约 B.期货合约 C.期权合约 D.现货交易【答案】D 16、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。A.IPO B.增发 C.回购 D.分红【答案】B 17、下列关于国内外的私募股权投资机构类型不包括（）。A.专业化的私募投资基金，如黑石集团等 B.大型多元化金融机构下设的直接投资部门，如摩根士丹利、JP 摩根等 C.中方机构发起、外资进行入股，如联想控股的成员企业弘毅投资 D.大型企业的投资基金部门，为子公司制定并执行与其发展战略相匹配的投资组合战略【答案】D 18、下列说法中错误的是（）。A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺 B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对 C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利 D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】D 19、()同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。A.特雷诺指数 B.詹森指数 C.夏普指数 D.资本资产定价模型【答案】C 20、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。下列不属于不动产投资类型的是()。A.地产投资 B.养老地产投资 C.酒店投资 D.能源投资【答案】D 21、下列关于艺术品和收藏品投资，表述错误的是（）。A.交易主要以市场拍卖为主 B.属于另类投资 C.投资价值建立于艺术家的声望、销售记录等条件上 D.不存在质量和特征方面的差别【答案】D 22、下列权证不是按行权时间分类的是（）。A.备兑权证 B.欧式权证 C.百慕大式权证 D.美式权证【答案】A 23、关于可回售债券和可赎回债券，下列说法错误的是（）。A.和一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低 B.赎回条款是发行人的权利而非持有者 C.和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低 D.与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者【答案】A 24、特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。这种说法（）。A.正确 B.错误 C.部分正确 D.部分错误【答案】A 25、基金合同应列明基金资产估值事项，包括（）。A.B.C.D.【答案】D 26、关于收益率曲线，以下表述错误的是()。A.收益率曲线大多是向下倾斜的，偶尔也会呈水平状或向上倾斜 B.当收益率曲线向上倾斜时，长期利率高于短期利率 C.当收益率曲线水平时，长期利率等于短期利率 D.当收益率曲线向下倾斜时，长期利率低于短期利率【答案】A 27、我国基金会计核算以（）为记账单位。A.美元 B.人民币元 C.英币 D.港币【答案】B 28、现阶段银行间债券市场债券结算的主要方式是（）o A.券款对付 B.见款付券 C.见券付款 D.纯券过户【答案】A 29、()反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。A.收益风险曲线 B.风险曲线 C.收益曲线 D.收益率曲线【答案】D 30、基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高，因此土地投资可能具有（）。A.较低的投机性 B.较高的投机性 C.较高的收益性 D.较低的收益性【答案】B 31、衡量整体经济活动的总量指标是()。A.利率 B.汇率 C.国内生产总值 D.财政预算【答案】C 32、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式 B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式 C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者 D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】B 33、下列衍生工具属于嵌入式衍生工具的是（）。A.含赎回条款的债券 B.期权合约 C.互换交易合约 D.期货合约【答案】A 34、大额可转让定期存单的特征不包括（）。A.可以转让流通 B.金额较大 C.不记名 D.能提前支取【答案】D 35、财务报表分析可以帮助使用者（）。A.评估公司过去的经营绩效 B.制定投资决策 C.考量授信决策 D.以上皆是【答案】D 36、关于凸性说法不正确的是（）。A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资 B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资 C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度 D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】A 37、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩 B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险 C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况 D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别【答案】D 38、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约 B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约 D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】D 39、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 40、下列不属于构成利润表的项目是（）。A.营业收入 B.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 C.经营活动产生的现金流量 D.利润【答案】C 41、在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。A.上海银行间同业拆借利率 B.伦敦银行间同业拆借利率 C.新加坡银行间同业拆借利率 D.纽约银行间同业拆借利率【答案】B 42、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A.夏普比例 B.平均收益率 C.Brinson D.特雷诺比率【答案】C 43、小明申购某货币市场基金并持有三年，第一年年化收益是 3%，第二年年化收益是 4%，第三年年化收益是 5%，则小明买入该货币市场基金总收益是（）。A.11.52%B.10%C.12%D.12.48%【答案】D 44、同业拆借对金融市场具有重要意义，主要表现在（）A.同业拆借利率作为市场的基准利率，是衡量市场流动性的重要指标 B.同业拆借市场的存在，必然增加金融机构的流动性风险 C.同业拆借的资金用于缓解金融机构的中长期资金紧张 D.同业拆借市场不能提高资金拆出方的获利能力【答案】A 45、投资者的投资目标和投资限制被确定下来后，投资管理人的下一个任务是（）。A.形成资本市场预期 B.建立战略资产配置 C.制定投资政策说明书 D.投资执行【答案】C 46、（）是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标，被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩（事前或事后）考核。A.方差 B.标准差 C.贝塔系数 D.跟踪误差【答案】D 47、下列股票估值方法中，不属于相对价值法的是（）。A.市盈率模型 B.企业价值倍数 C.经济附加值模型 D.市销率模型【答案】C 48、假设某基金第一年的收益率为 5%，第二的收益率也是 5%，其年几何平均收益率（）。A.小于 5%B.等于 5%C.大于 5%D.无法判断【答案】B 49、CAPM 利用()来描述资产或资产组合的系统风险大小。A.B.C.D.【答案】B 50、某公司发行普通股 1