题库练习试卷A卷附答案中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷A卷附答案

题库练习试卷题库练习试卷 A A 卷附答案中级银行从业资格之中级卷附答案中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷银行业法律法规与综合能力题库练习试卷 A A 卷附答卷附答案案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是()。A.债权人会议 B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会 D.人民法院【答案】A 2、根据巴塞尔新资本协议的标准，假设某银行的所有资本为 200 亿元人民币，风险加权资产为 1 500 亿元人民币，市场风险资本为 40 亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0 B.0 C.7.8 D.7【答案】A 3、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保实现（）。A.市值最大化 B.盈利最大化 C.存款最大化 D.风险管理目标【答案】D 4、金融市场最主要、最基本的功能是()。A.融通货币资金 B.经济调节 C.定价 D.储蓄【答案】A 5、国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报()备案。A.国务院?B.中国人民银行 C.国务院银行业监督管理机构?D.银监会省一级派出机构【答案】C 6、平等主体的自然人、法人及其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的意思表示一致的协议称为（）。A.承诺 B.要约 C.双方法律行为 D.合同【答案】D 7、银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列违规的是（）。A.提醒客户留意合约中的免责条款 B.分别从利弊两个方面介绍产品 C.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息 D.根据客户需要推荐合适的产品【答案】C 8、单位资本项目外汇账户不包括（）。A.还贷专户 B.发行外币股票专户 C.B 股交易专户 D.A 股交易专户【答案】D 9、下列选项中，不属于商业银行附属资本是（）。A.非公开储备 B.实收资本 C.重估储备 D.混合资本债券【答案】B 10、存放同业属于商业银行的（）。A.代理业务 B.中间业务 C.负债业务 D.资产业务【答案】D 11、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是()。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场 C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的种短期金融工具 D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】D 12、下列判断中，正确是（）。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力 B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式 C.行政许可证件就是营业执照 D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】B 13、单位外汇存款操作，正确的是()。A.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价 B.原则上只能开立一个经常项目账户 C.原则上只能开立一个外汇账户 D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】B 14、（2022 年 7 月真题）下列关于贷款利率的表述，正确的是（）A.商业银行只能上浮贷款利率 10%B.商业银行贷款利率上限已经放开 C.商业银行不得下浮贷款利率 D.商业银行贷款利率只能与人民银行的贷款基础利率相同【答案】B 15、根据第三版巴塞尔协议的要求，资本留存缓冲要求为（）。A.2.5 B.8 C.1 D.6【答案】A 16、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，(?)可以对该银行实行接管。A.财政部?B.中国银行业监督管理委员会 C.政策性银行?D.中国人民银行【答案】B 17、1999 年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和（）的部分不良资产。A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国人民银行【答案】A 18、单位存款人用于()的资金通常存入临时存款账户。A.期货交易保证金 B.信托资金 C.政策性房地产开发资金 D.注册验资【答案】D 19、下列罪名中，个人不能构成犯罪主题的是（）。A.背信用受托财产罪 B.违规出具金融票证罪 C.吸收客户资金不入账罪 D.违法发放贷款罪【答案】A 20、下列不属于债券回购业务特点的是（）。A.高效性 B.安全性 C.便捷性 D.波动性【答案】A 21、某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保?()A.可以?B.不可以 C.只要银行接受就可以?D.有相应的财产能力就可以【答案】B 22、()政策影响基础货币，进而影响商业银行等货币存款机构所能够用于放款和投餐的超额准备金持有量。A.法定存款准备金?B.公开市场 C.再贴现?D.再借款【答案】A 23、通过提供票据发行便利来分散投资者风险的业务创新，属于（）的金融工具创新。A.流动性增强型 B.信用创造型 C.风险转移型 D.股权创造型【答案】B 24、甲乙之间有一债权债务关系，乙欠甲 3 万元钱到期未还，乙拒绝偿还。现甲得知丙欠乙 3 万元钱，也已到期，对此甲可以行使（）。A.不安抗辩权 B.撤销权 C.同时履行抗辩权 D.代位权【答案】D 25、资本市场是指期限在（）的长期资金融通市场。A.一年以上 B.一年以内(含一年)C.半年以上 D.半年以内(含半年)【答案】A 26、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（）。A.1000 万元 B.3000 万元 C.5000 万元 D.1 亿元【答案】C 27、以下是 1996 年巴塞尔委员会对关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定的补充内容是()。A.将操作风险纳入资本监管范畴 B.将市场风险纳入资本监管范畴 C.将信用风险纳入资本监管范畴 D.将政治风险纳入资本监管范畴【答案】B 28、国务院反洗钱行政主管部门是()。A.银监会 B.保监会 C.证监会 D.中国人民银行【答案】D 29、以下哪一项不是代理的法律特征（）A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为 B.代理人应以被代理人的名义从事代理活动 C.代理人在代理权限范围内独立意思表示 D.代理行为的法律后果直接归属代理人【答案】D 30、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（）。A.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时 B.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 C.保证资产负债业务快速发展 D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】C 31、伪造货币罪侵犯的客体是()。A.购买假币者 B.金融机构 C.货币 D.国家货币管理制度【答案】D 32、直接融资工具不包括了（）。A.股票 B.可转让大额存单 C.政府债券 D.商业票据【答案】B 33、我国负责监督和管理金融业，规范和维护金融秩序的机构是（）。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券监督管理委员会 D.国家发展与改革委员会【答案】B 34、单位外汇存款操作，正确的是()。A.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价 B.原则上只能开立一个经常项目账户 C.原则上只能开立一个外汇账户 D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】B 35、不属于证劵登记结算有限责任公司的职能的是（）A.证劵账户，结算账户设立和管理 B.接受上市申请，安排证劵上市 C.证劵的存管和过户 D.证劵持有人名册登记及权益登记【答案】B 36、货币的价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用 B.从流通中退出，被保存收藏或积累起来 C.与信用买卖和延期支付相联系 D.衡量商品价值量的大小【答案】D 37、在银行业从业人员职业操守中，“守法合规”是指()。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力 C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度【答案】D 38、（）根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与董事会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致。A.监事会 B.董事会秘书 C.首席风险官 D.高级管理层【答案】D 39、（）的金融创新是指 20 世纪 50 年代末以后，金融机构特别是银行中介功能的变化。A.宏观层面 B.中观层面 C.业务层面 D.职能层面【答案】B 40、暂扣或者吊销执照属于(?)。A.追究民事责任?B.行政处分 C.行政处罚?D.刑事制裁【答案】C 41、政策性银行的经营目标主要是()。A.营业利润最大化 B.追求自身的经营安全 C.实现政府的政策目标 D.保证经营资金的流动性【答案】C 42、下列关于中华人民共和国反洗钱法(以下简称反洗钱法)的主要内容，表述有误的是()。A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 D.明确违反反洗钱法应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任【答案】A 43、根据公司法的规定，股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为()。A.全体发起人认购的资本总额 B.在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额 C.股东认购总额 D.在公司登记机关登记的全体发起人的货币出资额【答案】B 44、资本市场是指期限在（）的长期资金融通市场。A.一年以上 B.一年以内(含一年)C.半年以上 D.半年以内(含半年)【答案】A 45、()是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。其期限最长不得超过 2 年。A.重组 B.撤销 C.兼并 D.接管【答案】D 46、关于合同成立的描述正确的是()。A.采用合同形式订立合同的，自当事人一方签字或者盖章时合同成立 B.当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，收到信件或数据电文时合同成立 C.采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点 D.当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点【答案】D 47、根据我国法律规定，我国的证券交易所是（）。A.营利社会团体 B.自律性管理的法人 C.公益性机构 D.政府机构【答案】B 48、以机构投资者为市场参与者，属于大宗交易市场，且实行双边谈判成交的债券市场是（）。A.交易所市场 B.商业银行柜台市场 C.银行间市场 D.债券零售市场【答案】C 49、根据我国现行法律，为处置风险和涉及国家重大政策调整需要等特定用途和目的发放的“特种贷款”以及向特定的非银行金融机构发放的贷款必须经（）批准或决定。A.中国银保监会 B.财政部 C.国务院 D.中国人民银行【答案】C 50、根据我国反洗钱法的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息()，并且在反洗钱主管机关依法进行反洗钱调查时必须提供必要的协助。A.3 年以上 B.5 年以上 C.10 年以上 D.半年以上【答案】B 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、下列属于商业银行债券投资对象的有()。A.国债 B.企业债券 C.公司债券 D.金融债券 E.中央银行票据【答案】ABCD 2、巴塞尔新资本协议在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括()。A.引入了计量信用风险的内部评级法 B.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标 C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类 D.在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求 E.银