题库检测试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案

题库检测试卷题库检测试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺模拟试卷资基金基础知识考前冲刺模拟试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于贝塔系数的说法中，正确的是（）。A.贝塔系数大于 0 时、该投资组合的价格变动方向与市场相反 B.贝塔系数小于 0 时，该投资组合的价格变动方向与市场一致 C.贝塔系数等于 1 时，该投资组合的价格变动方向与市场相反 D.贝塔系数大于 1 时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大【答案】D 2、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法 D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要【答案】A 3、（）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。A.购买力风险 B.政策风险 C.汇率风险 D.市场风险【答案】C 4、关于企业现金流量结构，以下说法正确是（）。A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同 C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段 D.企业的利润好就会有充足的现金流【答案】C 5、对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是()。A.定量分析法 B.定性分析法 C.资本资产定价模型 D.套利定价理【答案】A 6、当企业面临破产清算时，最优先得到清偿的债券是（）。A.第二抵押权债券 B.有限留置权债券 C.次级债券 D.优先次级债券【答案】B 7、()取决于投资者的风险厌恶程度。A.风险容忍度 B.风险承担意愿 C.收益要求 D.风险承受能力【答案】B 8、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）A.战略资产配置是在较长投资期限内以追求长期回报为目标的资产配置 B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事后的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排 C.战略资产配置的投资期限一般在一年以内 D.战略资产配置会确定每类细分资产的投资比例【答案】A 9、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。A.菲利普斯曲线 B.价格消费曲线 C.经济周期曲线 D.国债收益率曲线【答案】D 10、下列关于设立境外分支机构的基本条件说法错误的是（）。A.公司最近 3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 B.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定有较强的持续经营能力 C.拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施 D.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度【答案】A 11、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A.平均收益率 B.夏普比率 C.B.rinson 模型 D.特雷诺比率【答案】C 12、下列说法错误的是（）。A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的 B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入【答案】C 13、普通股股东享有的基本权利，包括（）。A.B.C.D.【答案】D 14、如果某债券基金的久期为 4 年，市场利率由 5%上升到 6%，则该债券基金的资产净值约()。A.上升 4%B.上升 6%C.下降 4%D.下降 5%【答案】C 15、（）是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。A.券款对付 B.见款付券 C.见券付款 D.纯券过户【答案】D 16、不是货币市场工具特点的是（）。A.均是债务契约 B.期限在一年以内 C.一般变现出本金的高度安全性 D.高风险【答案】D 17、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合 B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控【答案】A 18、关于认购权证持有人的权利，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 19、速动比率的计算公式为（）。A.（流动资产+存货）/流动负债 B.（存货-流动资产）/流动负债 C.（流动资产-存货）/流动负债 D.（流动资产-流动负债）/净利润【答案】C 20、（）是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。A.瑞士 B.爱尔兰 C.英国 D.卢森堡【答案】D 21、QFII 机制的意义不包括（）。A.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变 B.QFII 机制促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化 C.QFII 机制促进国内投资者的投资理念趋于理性化 D.QFII 降低了证券市场的系统风险【答案】D 22、下列关于债券价格与利率的关系说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 23、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 24、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。A.半强有效市场 B.弱有效市场 C.无市场 D.强有效市场【答案】D 25、已知甲公司年负债总额为 200 万元，资产总额为 500 万元，无形资产净值为 50 万元，流动资产为 240 万元，流动负债为 160 万元，年利息费用为 20 万元，净利润为 100 万元，所得税为 30 万元，则（）。A.年末资产负债率为 40%B.年末产权比率为 1/3 C.年利息保障倍数为 6.5 D.年末长期资本负債率为 10.76%【答案】A 26、下列属于另类投资局限性的是()。A.B.C.D.【答案】A 27、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可转让免证。A.债券凭证 B.私募凭证 C.权益凭证 D.存托凭证【答案】D 28、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A.债券价格上升，再投资收益上升 B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C.债券价格下降，再投资收益下降 D.债券价格上升，再投资收益下降【答案】D 29、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，可以委托境外投资顾问进行境外证券投资也可以委托境外资产托管人负责境外资产托管。关于境外投资顾问或境外托管人的条件限制，以下表述错误的是（）。A.境外托管人应受当地政府、金融或证券监管机构的监管，有足够的熟悉境外托管业务的专职人员 B.境外投资顾问应经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 C.境内托管人在境外设立的分支机构担任境外托管人的，可不受关于实收资本或托管规模的限制 D.境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任境外投资顾问的，可不受关于管理规模的限制【答案】C 30、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的()A.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值 B.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值 C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值 D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值【答案】A 31、某股票的前收盘价为 10 元，配股价格为 8 元，股份变动比例为 100%，那么除权参考价为（）元。A.9 B.8 C.10 D.2【答案】A 32、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。A.泰国证券交易所 B.新加坡证券交易所 C.河内证券交易所 D.吉隆坡证券交易所【答案】B 33、投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出是指（）。A.远期交易 B.清算交收 C.除息除权 D.回转交易【答案】D 34、下列选项中，不属于 QDII 基金不得从事的行为的是（）。A.参与未持有基础资产的卖空交易 B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金 C.从事证券承销业务 D.投资于远期合约【答案】D 35、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形 B.现金流量表也叫财务状况变动表 C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的 D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的【答案】D 36、对于 B 股，中国结算公司要收取结算费，在上海证券交易所，结算费是成交金额的（）。A.0.5%B.1%C.0.5 D.0.75【答案】C 37、所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。A.20%B.10%C.50%D.30%【答案】D 38、下列不属于宏观经济指标的选项是()。A.国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标 B.通货膨胀的测量主要采用物价指数，如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等 C.汇率是资金成本的主要决定因素 D.汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力，从而对本国经济增长造成一定影响【答案】C 39、关于凸性说法不正确的是（）。A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资 B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资 C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度 D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】A 40、目前，（）以发展成为欧洲最大的资产管理中心。A.英国 B.卢森堡 C.法国 D.爱尔兰【答案】A 41、（）是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。A.内置型衍生工具 B.交易所交易的衍生工具 C.信用创造型的衍生工具 D.场外交易市场交易的衍生工具【答案】D 42、三大农产品期货不包括（）。A.大豆 B.稻谷 C.玉米 D.小麦【答案】B 43、根据证券投资基金法的规定复核、审査基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的职责应该由（）承担。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证监会【答案】B 44、()是金融市场中的基本利率，常用 St 表示。A.到期利率 B.远期利率 C.贴现利率 D.即期利率【答案】D 45、基金管理费是指（）。A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用 C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用 D.基金动作过程中各项费用总和【答案】A 46、下列几种模型中，不属于内在价值估值模型的是（）A.票据贴现 B.自由现金流贴现 C.股利贴现 D.超额收益贴现【答案】A 47、根据基金的分类标准，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.75%B.80%C.85%D.90