2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2018 年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效 B.投资人递交申购申请，申购成立 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 2、(2016 年)注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所 B.证监会 C.基金托管人 D.基金份额持有人【答案】C 3、（2016 年真题）以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险 B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种 C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高 D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险【答案】B 4、世界上第一只公认的证券投资基金是（）A.海外及殖民地政府信托基金 B.苏格兰没过投资信托 C.马萨诸塞投资信托 D.英国投资信托【答案】A 5、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 6、(2016 年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A.赎回费用 B.转换费用 C.销售服务费用 D.申购费用【答案】C 7、（2017 年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理 B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效 C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力 D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】A 8、关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务 B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理 C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品 D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品【答案】C 9、2008 年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现 B.放松管制、加强监管 C.向多元化发展 D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A 10、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A.上门服务 B.电话服务中心 C.邮寄服务 D.“一对一”专人服务【答案】A 11、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载（）。A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.从合同生效之日起计算的业绩【答案】A 12、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则【答案】C 13、以下关于金融去杠杆说法正确的是（）。A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫 B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长 C.金融去杠杆只为抑制经济增长 D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫【答案】B 14、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识 B.专业知识 C.专业技能 D.以上都是【答案】D 15、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 16、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益 B.参与分配后清算后的剩余基金财产 C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 D.进行基金财产清算【答案】D 17、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T；T+1【答案】B 18、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2 日 B.3 日 C.5 日 D.7 日【答案】B 19、基金年度报告中管理人报告披露的内容不包括（）。A.基金财务报表的编制与披露 B.管理人内部监察稽核工作情况 C.报告期内基金运作遵规守信情况说明 D.管理人及基金经理情况简介【答案】A 20、下列哪项是对另类投资基金的描述？（）A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益 B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产 D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业【答案】C 21、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。A.I、II B.I、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 22、（2017 年真题）基金销售渠道审慎调查包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（）。A.向投资者承诺最低收益 B.向非合格投资者转让私募基金份额 C.向投资者承诺投资本金不受损失 D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认【答案】D 24、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规 B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度 C.案例警示教育 D.基金公司投资决策的依据【答案】D 25、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 26、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。A.规范性 B.服务性 C.适用性 D.持续性【答案】A 27、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金 B.债券基金 C.股票基金 D.货币市场基金【答案】D 28、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、目前我国 LOF 业务能在（）进行办理。A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.区域性股权投资市场 D.全国性期货交易所【答案】B 30、根据证券投资基金法的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（）。A.证券公司 B.保险公司 C.基金管理公司 D.商业银行【答案】D 31、证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。A.实业领域 B.金融工具 C.生产工具 D.以上都是【答案】B 32、（2019 年真题）某基金基金管理人于 2017 年 3 月 1 日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的 1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（）。A.2017 年 4 月 1 日 B.2018 年 3 月 1 日 C.2017 年 7 月 1 日 D.2017 年 10 月 1 日【答案】C 33、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 34、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A.检查 B.调查取证 C.限制交易 D.行政处罚【答案】B 35、（2016 年真题）下列属于合规管理的基本原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 36、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露 B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告 C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目 D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】D 37、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 38、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类 C.按投资风格分类 D.按收益率分类【答案】D 39、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。A.政府监管为核心 B.行业自律为纽带 C.机构内控为主体 D.社会监督为补充【答案】C 40、A 银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（）A.A 银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度 B.A 银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3 C.A 银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平 D.A 银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供【答案】D 41、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵 B.基金托管人出具委托其托管的委托涵 C.具备安全保管基金全部资产的条件 D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C 42、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司 B.银行 C.保险公司 D.专业资产管理公司【答案】A 43、(2016 年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 44、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。A.B.C.D.【答案】A 45、()是金融市场上最重要的中介机构。A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司【答案】C 46、关于操作风险的表述，以下错误的是（）。A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险 B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险 C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险 D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险【答案】D 47、关于证券投