2021-2022最新+答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一

20212021-20222022 最新最新+答案基金从业资格证之基金法律法答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一规、职业道德与业务规范精选试题及答案一 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、(2016 年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则 B.公正性原则 C.主观性原则 D.独立性原则【答案】D 2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产 B.全部资产及全部负债 C.净资产 D.负债【答案】B 3、（）起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.1999 年 12 月 1 日 B.2002 年 2 月 1 日 C.2001 年 9 月 1 日 D.2005 年 3 月 1 日【答案】B 4、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 5、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品 B.货币 C.金融衍生工具 D.股票【答案】A 6、按照基金法的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.参与分配清算后的剩余基金财产 B.按照规定要求召开基金份额特有人大会 C.分享基金财产收益 D.随时查阅基金资产状况【答案】D 7、关于开放式基金的申购，下列表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购生效 B.基金份额登记机构收到申购款项，申购成立 C.投资人全额交付申购款项，申购成立 D.投资人全额交付申购款项，申购生效【答案】C 8、（2018 年真题）对于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式 D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性【答案】B 9、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。A.合法竞争；有序竞争；公平竞争 B.公平竞争；合法竞争；有序竞争 C.合法竞争；合理竞争；公平竞争 D.公平竞争；有效竞争；有序竞争【答案】B 10、1990 年，（）证券交易所推出世界上第一只 ETF 指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦 B.美国纽约 C.加拿大多伦多 D.美国纳斯达克【答案】C 11、基金信息披露的禁止行为不包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁 D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构【答案】C 12、内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 13、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用 B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员 C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立 D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】D 14、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】C 15、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突和利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于降低系统风险【答案】D 16、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题 B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一 C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主 D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B 17、(2016 年)A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定.该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 18、（2017 年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 19、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”【答案】C 20、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 B.基金资产净值、基金份额净值 C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 D.证券投资业绩预测【答案】D 21、甲有 1000 元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但 1000 元最多只能购买 1、2 只股票，因此甲选择购买沪深 300 指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.利益共享、风险共担 B.严格监管、信息透明 C.组合投资、分散风险 D.独立托管、保障安全【答案】C 22、(2016 年)基金销售机构的职责规范包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。A.1000 B.1500 C.2000 D.3000【答案】D 24、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点?（）A.加强管制、放松监管 B.互联网金融与基金业有效结合 C.股权与公司治理创新得到突破 D.混业化与大资产管理的局面初步显现【答案】A 25、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年 A.1000；2 B.3000；2 C.1000；3 D.3000；5【答案】C 26、下列关于独立董事任职资格的说法，不正确的是()。A.有履行职责所需要的时间 B.具有 3 年以上金融、法律或者财务的工作经历 C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】B 27、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A.19851997 年 B.19982002 年 C.20032007 年 D.20082014 年【答案】A 28、以下不属于资产管理产品的是（）。A.保险资产管理计划 B.集合信托计划 C.银行大额存单质押融资 D.私募股权投资基金【答案】C 29、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币（）。A.5000 万元 B.1 亿元 C.2 亿元 D.5 亿元【答案】C 30、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到 10000 人以上 B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额 C.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 31、(2016 年)监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 32、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断 B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 33、（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。A.基金合同 B.证券投资基金法 C.公司法 D.证券法【答案】A 34、（2016 年真题）基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 35、关于反洗钱合规性风险表述错误的是（）。A.违反公平交易原则 B.违反相关法律法规 C.利用相同身份进行非法资金转移 D.违反公司内部规章【答案】C 36、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）A.电话服务中心 B.邮寄服务 C.上门服务 D.互联网的应用【答案】C 37、每家基金公司的业务部门可以根据功能划分为（）。A.B.C.D.【答案】D 38、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B 39、（2017 年真题）基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A.认购 B.申购 C.开放 D.发售【答案】A 40、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（）。A.会议形式 B.份额净值 C.召开时间 D.审议事项【答案】B 41、（2017 年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 43、基金公司中（）的职责是制定公司中长期品牌战略和实施规划。A.交易部 B.营销部 C.市场部 D.销售部【答案】B 44、下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II D.I、III、IV【答案】B 45、(2017 年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。A.不公平对待不同投资组合 B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害 C.基金宣传材料有误导性陈述 D.基金净值计算差错【答案】D 46、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。A.B.C.D.【答案】D 47、(2017 年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券登记结算机构【答案】A 48、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定 C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令 D.基金经理可以直接进行交易【答案】A 49、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整 B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况 C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息 D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D 50、基金直销机构是指（）A.商业银行 B.独立基金销售机构 C.基金管理公司 D.证券公司【答案】C