2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案与业务规范题库与答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列属于成长型股票的是（）。A.周期型股票 B.低市盈率股 C.蓝筹股 D.防御性股票【答案】A 2、(2016 年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势 B.宣传推介基金 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】A 3、同私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 4、(2017 年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式 B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任 C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任 D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C 5、基金投资者承担的义务，说法错误的是（）。A.交纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】B 6、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用 B.托管人账户的开立 C.估值差错的处理流程 D.管理人和托管人之间的相互监督和核查【答案】A 7、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习 B.持证上岗 C.守法合规 D.诚实守信【答案】B 8、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.风险评估 B.风险应对 C.事项识别 D.控制活动【答案】A 9、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、依据中国证监会发布证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 11、投资决策委员会所议事项具体为（）。A.B.C.D.【答案】D 12、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 13、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。A.提供业绩信息的原始出处 B.不片面夸大过往业绩 C.不预测未来业绩 D.以上都是【答案】D 14、(2016 年)关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 15、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A.15 个工作日 B.15 个自然日 C.30 个工作日 D.30 个自然日【答案】A 16、基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。基金公司独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.2；1/2 B.3；1/3 C.4；1/4 D.5；1/3【答案】B 17、（2021 年真题）中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取 10 年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查 B.违法开展经营活动 C.涉嫌证券期货违法 D.涉嫌证券期货犯罪【答案】A 18、不收取销售服务费的，对持有持续期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D 19、基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理 B.代销机构的销售网点 C.代销机构的网上交易系统 D.基金管理公司的网上交易系统【答案】A 20、下列行为基金管理人及其执业人员禁止实施的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、基金职业道德的核心规范是（）。A.诚实守信 B.自觉自律 C.保守秘密 D.互相监督【答案】A 22、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。A.临时信息披露 B.基金募集信息披露 C.基金份额上市交易公告书 D.基金季度报告【答案】A 23、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期进行投资者回访【答案】A 24、(2017 年)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。A.召开时间 B.审议事项 C.会议形式 D.份额净值【答案】D 25、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 26、基金销售机构的职责规范包括（）。A.B.C.D.【答案】B 27、1940 年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.投资公司法和投资顾问法 B.投资顾问法和股份有限公司法 C.股份有限公司法和证券法 D.证券法和投资公司法【答案】A 28、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C 29、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 30、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998 B.1999 C.2000 D.2003【答案】C 31、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（）。A.后台运营部门 B.产品营销部门 C.投资、研究、交易部门 D.中台管理部门【答案】D 32、（2017 年真题）下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值 C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B 33、目前，居民理财的主要方式有（）。A.B.C.D.【答案】C 34、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。A.结构个人化 B.机构多元化 C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐 D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导【答案】C 35、(2017 年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。A.通过销售基金产品赚取佣金 B.代理基金资产的清算和结算 C.接受投资人委托设计和管理基金产品 D.与商业银行签订产品代销协议【答案】A 36、定期检讨并调整投资限制性指标是（）所议事项。A.产品审批委员会 B.投资决策委员会 C.风险控制委员会 D.运营估值委员会【答案】B 37、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益 B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势 C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析 D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务【答案】A 38、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本周期 B.赎回费 C.安全垫 D.投资比例【答案】D 39、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定 B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率 C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标 D.债券基金没有确定的到期日【答案】A 40、基金客户个性化服务的基础是()。A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险【答案】A 41、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长 B.总经理 C.督察长 D.监事长【答案】B 42、2008 年至 2014 年属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.证券投资基金试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.行业快速发展阶段【答案】C 43、下列哪项不是 ETF 的特点（）。A.独特的实物申购、赎回机制 B.主动操作的指数基金 C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 D.被动操作指数基金【答案】B 44、（），十届全国人大常委会第五次会议审议通过证券投资基金法并于2004 年 6 月 l 日施行，基金业的法律规范得到重大完善。A.2002 年 10 月 28 日 B.2003 年 11 月 28 日 C.2003 年 10 月 28 日 D.2002 年 11 月 28 日【答案】C 45、（2017 年真题）下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管 B.建立并保管基金投资者名册 C.发售基金份额 D.建立并管理投资者资金账户【答案】B 46、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（）的原则。A.客户至上 B.有效沟通 C.安全第一 D.专业规范【答案】B 47、某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、下列属于内部风险的是（）。A.法律法规 B.经济 C.文化 D.决策失误【答案】D 49、基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。A.中国证监会 B.中国基金业协会 C.中国证券业协会 D.证券交易所【答案】D 50、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.介绍法是营销人员在开发客户中运用最多的方法 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体 C.陌生拜访法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发【答案】D