2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷与业务规范自我检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（）是基金从业人员职业道德最为基础的要求，所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.保守秘密 B.诚实守信 C.专业审慎 D.守法合规【答案】D 2、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1 B.0.01 C.0.001 D.0.0001【答案】C 3、根据证券投资基金销售管理办法的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A.监察稽核部 B.负责基金销售的高级管理人员和督察长 C.负责基金投资的高级管理人员 D.总经理【答案】B 4、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为 3 年期或（）。A.20 年期 B.15 年期 C.10 年期 D.5 年期【答案】D 5、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 6、封闭式基金()公布基金单位资产净值。A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度【答案】B 7、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 8、基金从业人员小张在工作中得到有关 A 股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。A.不得进行内幕交易 B.不得欺诈客户 C.不得操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】A 9、以下不属于基金市场服务机构的是（）A.基金销售机构 B.中国证券投资基金业协会 C.基金投资顾问机构 D.基金估值核算机构【答案】B 10、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。A.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近 3 年没有违法记录 C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于 10 人【答案】D 11、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）。A.股东会 B.管理层 C.董事长 D.董事会【答案】A 12、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。A.授权岗位和执行岗位的分离 B.执行岗位和审核岗位的分离 C.授权岗位和审核岗位的分离 D.保管岗位和记账岗位的分离【答案】C 13、通常在开市后每天发布（）LOF 的基金份额净值。A.1 次 B.15 次 C.30 次 D.60 次【答案】A 14、A 公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序 B.建立员工培训制度 C.加强对销售人员的日常管理 D.建立科学合理的销售绩效评价体系【答案】C 15、以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金是（）。A.私人基金 B.非公开基金 C.私募基金 D.证券投资基金【答案】C 16、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法 B.采取份额赎回的方式 C.必须以金额赎回方式进行 D.赎回申请必须在交易所交易日下午 3 点之前提出【答案】C 17、操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌操纵市场的行为是（）。A.B.C.D.【答案】B 18、基金资产（）投资于股票为股票基金。A.60%以上 B.70%以上 C.80%以上 D.90%以上【答案】C 19、(2016 年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 20、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月 B.3 年 C.1 年 D.5 年【答案】B 21、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、（2017 年真题）某投资者投资 1 万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为 101 元，申购费率为 1，则其可得的申购份额为（）份。A.9900.99 B.9802.96 C.9999.99 D.10100.00【答案】B 23、私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A.600 万元 B.500 万元 C.300 万元 D.100 万元【答案】A 24、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函 B.责令该公司限期改正 C.永久取消该公司基金销售业务资格 D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】C 25、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金【答案】D 26、(2016 年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德 B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径 C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念 D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【答案】D 27、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?A.100 B.200 C.300 D.500【答案】C 28、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.B.、V C.、D.、【答案】A 29、(2017 年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送 B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题 C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息 D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A 30、下列不属于促销策略的是（）。A.派发各种宣传资料 B.基金产品推介会 C.费率打折 D.设计费用优惠政策【答案】D 31、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）。A.B.C.D.【答案】C 32、基金管理公司的督察长直接对()负责。A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】A 33、关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（）。A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性 B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管 C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待 D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易【答案】D 34、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理 B.合规管理 C.违约管理 D.违规管理【答案】B 35、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.经营理念 D.部门业务规章【答案】C 36、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人 B.托管人 C.监管机构 D.注册登记机构【答案】C 37、2015 年至今，属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.试点发展阶段 C.行业快速发展阶段 D.防范风险和规范发展阶段【答案】D 38、（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A.基金宣传 B.基金销售 C.基金推广 D.基金发行【答案】B 39、（2018 年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。A.基金的历史规模和持仓比例 B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 C.基金的未来业绩展望 D.基金成立以来有无违法行为发生【答案】C 40、中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.华安创新基金【答案】A 41、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会 B.董事会 C.监事会 D.股东大会【答案】A 42、（2016 年真题）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A.六个月以内 B.一年以内 C.一年以上 D.二年以上【答案】B 43、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）A.50 人 B.200 人 C.500 人 D.1000 人【答案】B 44、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.B.C.D.【答案】C 45、我国基金职业道德的内容不包括()。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.利益至上【答案】D 46、(2017 年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。A.商业银行 B.登记公司 C.证券公司 D.保险公司【答案】B 47、(2016 年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（）A.基金产品结构不合理 B.同质化严重 C.基金业人才流失 D.基金管理公司分化加剧【答案】D 48、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A.股东会 B.董事会 C.经理层 D.督察长【答案】B 49、2015 年至今属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.防范风险和规范发展阶段【答案】D 50、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.B.C.D.【答案】D