高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案（基础题）

高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基高分通关题型题库附解析答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）础题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、风险控制委员会主要职责包括（）。A.B.C.D.【答案】A 2、下列不属于专业投资者的是。（）A.证券公司 B.社会保障基金 C.近 1 年末金融资产不低于 800 万元的法人 D.私募基金管理人【答案】C 3、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。A.B.、C.、D.、【答案】D 4、M 基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报 B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级 A 类的投资回报类似于银行存款 C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金 D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险【答案】D 5、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日 B.2000 年 10 月 8 日 C.1998 年 3 月 27 日 D.2003 年 10 月 28 日【答案】C 6、(2017 年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产 B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人 C.是资产管理的主要方式之一 D.是一种直接投资工具【答案】D 7、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。A.B.C.D.【答案】A 8、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B 9、（2016 年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 10、（2016 年真题）关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让 B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评 C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书 D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】B 11、自 2012 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A.1；5 B.5；10 C.10；10 D.5；5【答案】D 12、投资者可办理 ETF 申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:30-11:30 和 13:00-15:00 B.9:20-11:30 和 13:00-15:00 C.9:30-11:30 和 13:00-15:30 D.9:15-11:30 和 13:00-15:00【答案】A 13、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】C 14、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（）。A.对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益 C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员以及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分 D.办理公募、私募等各类基金管理人的登记和公募基金的备案【答案】D 15、目前，证券投资基金的主流产品是（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 16、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().A.为基金投资人提供服务的功能 B.限制在基金销售机构内部使用 C.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能 D.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能【答案】B 17、(2016 年)在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度 B.业务交流制度 C.投资风险评估与管理制度 D.实质性审查制度【答案】C 18、关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。A.有前端收费模式和后端收费模式 B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率 C.一只基金只能有一种收费模式 D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准【答案】A 19、(2016 年)在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品 B.促销 C.渠道 D.价格【答案】D 20、()对公司的合规管理承担最终责任。A.督察长 B.合规与风险控制部 C.合规与风险管理委员会 D.董事会【答案】D 21、基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。A.注册 B.培训 C.实习 D.核准【答案】B 22、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 23、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.B.C.D.【答案】C 24、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D 25、根据证券投资基金运作管理办法的规定，（）为股票基金。A.基金资产 20%以上投资于股票的 B.基金资产 30%以上投资于股票的 C.基金资产投资于货币市场工具的 D.基金资产 80%以上投资于股票的【答案】D 26、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 27、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是()A.协调性 B.专业性 C.关键性 D.独立性【答案】C 28、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类 B.按投资市场分类 C.按投资风格分类 D.按收益率分类【答案】D 29、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资计划 D.证券投资信托基金【答案】B 30、基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 31、监事会对经营管理的业务监督不包括（）。A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会 D.通知业务机构停止其违法行为【答案】A 32、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】B 33、以下选项中不属于基金管理人的职责范畴的是（）。A.计算并公告基金资产净值 B.办理基金份额发售和登记事宜 C.办理基金备案手续 D.办理基金财产的基金账户及证券账户开设手续【答案】D 34、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 35、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。A.批准 B.发售 C.发行 D.核准【答案】B 36、目前我国的基金代售机构主要是（）。A.商业银行 B.证券公司 C.期货公司 D.以上都是【答案】D 37、避险策略基金通常将大部分资金投资于（）。A.与基金到期日一致的股票 B.与基金到期日一致的货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 38、XBRL 是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.非结构化 B.结构化 C.抽象化 D.复杂化【答案】A 39、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（）。A.取得基金从业资格 B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近 2 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D 40、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。A.反洗钱合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规风险 D.投资合规性风险【答案】A 41、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A.仅负责基金投资运作的所有环节 B.仅负责公司份额登记的所有环节 C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理 D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D 42、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A.投资银行 B.商业银行 C.外汇经纪人 D.证券交易所【答案】C 43、下列属于专业投资者的是。（）A.金融资产不低于 500 万元的自然人 B.最近 3 年个人年均收人不低于 50 万元的自然人 C.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人 D.同时符合上述三项的自然人【答案】D 44、（2016 年真题）行政监管体现了政府对经济的干预。政府干预的要求不包括（）。A.适当性 B.规范性 C.必要性 D.相称性【答案】B 45、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 46、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 47、QDII 基金的净值在估值日后（）内披露.A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 48、基金合同的主要披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 49、(2016 年)套利机制的存在使 ETf（）。A.出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象 B.出现类似股票大幅溢价交易的现象 C.克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点 D.克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点【答案】C 50、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措 SS 等内容的文件是（）。A.基本管理制度 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.内部控制大纲【答案】D