高分题库附精品答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

高分题库附精品答案基金从业资格证之基金法律法高分题库附精品答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题规、职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDII B.ETF C.QFII D.LOF【答案】A 3、（2016 年真题）（）是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金【答案】B 4、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。A.T B.T+2 C.T+1 D.T+3【答案】B 5、（2016 年真题）与普通的开放式基金不同，ETF 份额（）。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购 C.既可以用现金认购，也可以用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C 6、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B 7、（2018 年真题）关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是（）A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 8、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。A.代销 B.包销 C.直销 D.互联网销售【答案】C 9、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是（）。A.姓名 B.从业资质证明及编号 C.所在营业网点 D.以上都是【答案】D 10、(2017 年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域 B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大 C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则 D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预【答案】A 11、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】A 12、基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，这表明基金客户服务具有（）。A.专业性 B.持续性 C.规范性 D.时效性【答案】C 13、（2021 年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任 B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人 D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C 14、金融市场的构成要素包括()。A.证券市场 B.股票市场 C.金融服务机构 D.金融工具【答案】D 15、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.3：3 B.3；10 C.10：3 D.10：10【答案】D 16、基金信息披露的形式，应当遵循（）。A.B.C.D.【答案】B 17、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式 B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人 C.年度报告不包括基金投资组合报告 D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件【答案】D 18、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】C 19、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性 B.规范性 C.约束性 D.差异性【答案】C 20、（2017 年真题）证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告 B.基金份额持有人大会决议 C.基金托管协议 D.基金招募说明书【答案】A 21、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.1%D.7%【答案】B 22、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。A.优先 B.其次 C.最后 D.不必【答案】A 23、证券公司从事的客户资产管理业务，不包含（）A.为单一客户办理定向资产管理业务 B.为多个客户办理定向资产管理业务 C.为多个客户办理集合资产管理业务 D.为客户办理特定目的的专项资产管理业务【答案】B 24、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于 10 年。A.基金备案成立之日 B.基金管理人成立之日 C.基金清算终止之日 D.投资者购买基金之日【答案】C 25、般认为，世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信托 基金产生于（）年。A.1868 B.1869 C.1873 D.1879【答案】A 26、2013 年，（）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。A.证券投资基金管理办法 B.证券投资基金法 C.开放式证券投资基金办法 D.证券法【答案】B 27、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。A.规范性 B.易解性 C.易得性 D.真实性【答案】C 28、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金机构内控 B.社会力量监督 C.基金行业自律 D.行政基金监管【答案】D 29、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。A.高级管理人员和督察长 B.营业部负责人 C.部门经理 D.部门经理和督察长【答案】A 30、下列不属于证券公司可以设立的子公司有（）。A.私募投资基金子公司 B.证券公司另类子公司 C.证券资产管理子公司 D.保险资产管理公司【答案】D 31、基金份额持有人大会不可以由（）召集。A.基金份额持有人大会的日常机构 B.基金托管人 C.基金审计机构 D.基金管理人【答案】C 32、（2016 年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况 B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理 C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件 10 年 D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金【答案】C 33、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.基金销售机构【答案】B 34、公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.普通合伙人 D.国有独资公司【答案】B 35、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.兼任其他基金公司董事会成员 B.兼任公司理事 C.任免公司总经理 D.列席公司相关会议【答案】D 36、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。A.投资人利益优先原则 B.及时性原则 C.差异性原则 D.全面性原则【答案】B 37、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 38、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则 B.全面性原则 C.公正性原则 D.及时性原则【答案】C 39、（2018 年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行 B.中国证券投资基金业协会 C.中国银保监会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D 40、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.暂停办理相关业务 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.罚款【答案】D 41、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。A.它是指组织金融工具交易时采用的方式 B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式【答案】D 42、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于 10 年。A.基金备案成立之日 B.基金管理人成立之日 C.基金清算终止之日 D.投资者购买基金之日【答案】C 43、（2016 年真题）各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。A.基金托管人员的日常监管 B.开放式基金信息披露的日常监管 C.公司治理和内部控制的日常监管 D.基金代销机构的日常监管【答案】A 44、分开募集的分级基金，（）单笔认购申购金额不得低于 5 万元。A.母份额 B.A 类份额 C.B 类份额 D.以上都是【答案】C 45、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为 B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的 C.我国境内基金申购款一般能在 T+3 日内到达基金的银行存款账户 D.赎回款一般在 T+3 日内从基金的银行存款账户划出【答案】C 46、（2016 年真题）依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。A.基金市场服务机构 B.基金市场中介机构 C.基金销售机构 D.基金份额登记机构【答案】A 47、在 ETF 募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的现金认购为（）。A.场内现金认购 B.场外现金认购 C.银行现金认购 D.券商现金认购【答案】A 48、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2004 C.2006 D.2007【答案】B 49、基金管理人的经理层人员应当取得（）核准的任职资格。A.董事会 B.中国证监会 C.基金业协会 D.证券业协会【答案】B 50、（2021 年真题）以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管 B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理 C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬 D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理【答案】B