2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告 B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责 C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案 D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作【答案】B 2、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于公开募集证券投资基金的募集行为，下列说法错误的是（）。A.基金管理人应当在收到准予注册文件之日起 6 个月内进行基金募集 B.基金募集资金应当存入专用账户，任何人不得在募集期间动用 C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D.基金在收到基金准予注册文件后 6 个月后方开始募集，原注册事项未发生实质性变化的，应向中国证监会重新提交注册申请【答案】D 3、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。A.证监局 B.基金监管机构 C.自律组织 D.基金监管机构和自律组织【答案】D 4、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。A.两者均以从业人员的自我学习为基础 B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提 C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心 D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段【答案】B 5、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。A.0 B.0.25 C.0.5 D.0.75【答案】A 6、（2021 年真题）基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德 B.道德 C.基金职业道德教育 D.基金职业道德修养【答案】C 8、投资者通过向（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。A.证券交易所 B.商业银行 C.基金管理人的直销中心 D.基金托管人【答案】C 9、(2017 年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。A.投资理念教育 B.权益保护教育 C.投资决策教育 D.资产配置教育【答案】A 10、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.固定现金替代【答案】D 11、下列关于 ETF 份额的说法错误的是()。A.ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响 B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停 C.ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理 D.ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B 12、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险 B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格 C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险 D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断【答案】D 13、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。A.B.C.D.【答案】B 14、目前我国 LOF 业务能在（）进行办理。A.上海证券交易所 B.深圳证券交易所 C.区域性股权投资市场 D.全国性期货交易所【答案】B 15、下列不属于普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序的是（）。A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定 B.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，签订风险揭示书 C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务 D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示【答案】B 16、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理办公会【答案】B 17、所谓（）,简单来讲即货币资金的融通。A.理财 B.融资 C.金融 D.投资【答案】C 18、（2017 年真题）公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册 B.备案 C.核准 D.登记【答案】A 19、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、基金托管协议由（）签订的。A.基金份额持有人和基金管理人 B.基金份额持有人和基金托管人 C.基金管理人和基金托管人 D.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人【答案】C 21、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 22、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书【答案】A 23、关于私募基金的托管事项，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 24、某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为()。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 25、(2017 年)基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式 B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C.基金当事人的从业年限 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】C 26、关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（）。A.发起资金不得少于 3000 万元人民币 B.发起式基金合同生效 3 年后，若持有人数量低于 200 人的，基金合同自动终止 C.发起式基金合同生效 3 年后，若基金资产净值低于 2 亿元人民币的，基金合同自动终止 D.基金份额持有人可少于 200 人【答案】C 27、不收取销售服务费的，对持有持续期长于 6 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.5%B.25%C.10%D.30%【答案】B 28、下列属于 QDII 基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券 B.购买可转让存单 C.购买房地产抵押按揭 D.购买银行承兑汇票【答案】C 29、（）是现代金融体系的两大运作载体。A.股票市场和债券市场 B.金融市场和非金融市场 C.金融市场和金融服务机构 D.证券投资市场和银行间货币市场【答案】C 30、(2016 年)下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 31、基金招募说明书应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D 32、关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（）。A.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 B.基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具 C.通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种 D.基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票【答案】D 33、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前 30 日公告大会的事项不包括（）。A.基金份额持有人名录 B.召开时间 C.表决方式 D.审议事项【答案】A 34、普通投资者在（）不享有特别保护。A.风险警示 B.信息告知 C.适当性匹配 D.损失自担【答案】D 35、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.相互制约【答案】C 36、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。A.机构多元化和结构个人化 B.机构专一化和个人多样化 C.机构个人同一发展 D.机构个人单一发展【答案】A 37、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 38、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见 B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担 C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议 D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B 39、（2021 年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 40、(2016 年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构 B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构 C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构 D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构【答案】B 41、基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】B 42、（2016 年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证 B.股票属于间接投资工具 C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业 D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D 43、（2021 年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 20 年 B.自基金账户开户之日起不得少于 15 年 C.自基金账户开户之日起不得少于 20 年 D.自基金账户销户之日起不得少于 15 年【答案】A 44、根据证券投资基金销售管理办法规定，改基金销售有限公司“XX 号红包活动”属于以下哪种禁止性行为（）A.采取抽奖、回扣等方式销售基金 B.以低于成本的销售费用销售基金 C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 D.承诺利用基金资产进行利益输送【答案】A 45、（2019 年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域 D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D 46、(2016 年)（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度 B.内部控制规范 C.内部控制章程 D.内部控制规则【答案】A 47、第一只 ETF 是在（）推出的。A.美国 B.英国 C.加拿大 D.俄罗斯【答案】C 48、金融资产一般分为()。A.股权类和基金类金融资产 B.股权类和债权类资产 C.基金类和债权类金融资产 D.证券类和股票类金融资产【答案】B 49、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2019 年 2 月 20 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2019 年 2 月 22 日 B.2019 年 2 月 24 日 C.2019 年 2 月 23 日 D.2019 年 2 月 21 日【答案】D 50、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。A.30,20 B.20,10 C.30,10 D.20