押题练习试题B卷含答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范2022年度真题

押题练习试题押题练习试题 B B 卷含答案基金从业资格证之基金法卷含答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范律法规、职业道德与业务规范 20222022 年度真题年度真题 单选题（共单选题（共 4545 题）题）1、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资产的投资运作 B.会计复核以及对基金投资运作的监督 C.基金资产保管 D.基金资金清算【答案】A 2、(2016 年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（）A.投资规模大小 B.有无确定的到期日 C.收益率的预测难易 D.投资风险不同【答案】A 3、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 4、(2016 年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（）A.建立信息披露风险责任制 B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守 C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】B 5、（2017 年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式 B.净值归一符合保护投资者原则 C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述 D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C 6、（）即货币资金的融通。A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资【答案】B 7、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】A 8、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.居民【答案】C 9、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。A.MIS B.网络 C.4Ps D.4C【答案】C 10、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】C 11、(2017 年)2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.1.00 B.1.523 C.1.823 D.1.553【答案】D 12、截至 2015 年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。A.96.96 B.97.96 C.98.96 D.99.96【答案】D 13、根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况 B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制 C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为 D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B 14、基金销售目标客户市场细分的利润原则是指（）A.基金产品的可投资性 B.基金投资的风险管理能力 C.基金投资获取的利润 D.细分市场具有足够的业务量【答案】D 15、（2017 年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则 B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则 C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则 D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C 16、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.1.00 B.1.523 C.1.823 D.1.553【答案】D 17、基金经理任职应具备的条件不包括()。A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 B.具有 3 年以上证券投资管理经历 C.没有公司法证券投资基金法等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形 D.最近 5 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】D 18、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（）。.基金的托管人.基金的历史业绩.基金净值的波动率.基金的投资范围 A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金经管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】C 20、依据证券投资基金法的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（）A.B.C.D.【答案】A 21、（）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。A.股票基金 B.债券基金 C.混合型基金 D.开放式基金【答案】B 22、基金客户服务宣传与推介的主要内容是（）。A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 C.为投资人办理各类基金销售业务手续 D.以上都是【答案】D 23、在我国，公司型基金的设立依据是（）。A.基金公司章程 B.基金托管协议 C.基金招募说明书 D.基金合同【答案】A 24、以下关于 QD基金的描述,不正确的是（）。A.QDLL 是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排 B.QDLL 基金可以人民币为计价货币募集 C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称 QD D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品【答案】C 25、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人 B.托管人 C.份额持有人 D.注册登记机构【答案】C 26、基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度报告和半年度报告 B.半年度报告和年度报告 C.季度报告和年度报告 D.月度报告和年度报告【答案】B 27、关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。A.当负偏离度绝对值超过 0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务 B.当负偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失 C.当正偏离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回 D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息【答案】A 28、（2016 年真题）在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 29、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金投资顾问 D.基金估值核算【答案】A 30、基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 31、下列不属于基金中基金指引规范的内容范围的是（）。A.明确 FOF 的定义 B.强化集中投资，防范风险 C.减少双重收费 D.强化 FOF 信息披露【答案】B 32、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一 B.三分之一 C.三分之二 D.四分之三【答案】B 34、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 35、关于封闭式基金的陈述,正确的是（）。A.基金份额持有人可申请赎回 B.不可在依法设立的证券交易所交易 C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回 D.基金份额在合同期限内固定不变【答案】D 36、我国最早的货币市场基金成立于（）A.2002 年 12 月 B.2003 年 12 月 C.2004 年 12 月 D.2005 年 12 月【答案】B 37、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A.基金份额持有人 B.基金监管机构 C.基金评级机构 D.基金注册登记机构【答案】B 38、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心 B.以行业自律为纽带 C.以社会监督为补充 D.以科学技术为基础【答案】D 39、(2016 年)（）的资金划付更快一点。A.货币市场基金 B.ETF 基金 C.LOF 基金 D.QDII 基金【答案】A 40、股票、债券和基金的区别是（）。A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具 B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具 C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具 D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品【答案】C 41、某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（）。A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时 B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施 C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度 D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险【答案】B 42、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的责任 B.投资风险 C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示 D.基金管理人管理和运用基金资产的原则【答案】A 43、（）我国最早的两只联接基金华安上证 180ETF 联接基金和交银180 治理 ETF 联接基金成立。A.2009 年 9 月 B.2010 年 9 月 C.2011 年 10 月 D.2012 年 10 月【答案】A 44、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.基金管理人【答案】B 45、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范 B.积极配合基金监管机构的监管 C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果 D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范【答案】D