2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A.1768 B.1420 C.1868 D.1686【答案】C 2、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法 B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库 C.应建立研究报告质量评价体系 D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】D 3、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密 B.客户资料 C.内幕信息 D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D 4、（）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】C 5、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。A.社会力量 B.基金机构内部监督部门 C.基金行业自律组织 D.法定监管权的政府机构【答案】D 6、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年 A.1000；2 B.3000；2 C.1000；3 D.3000；5【答案】C 7、金融资产通常划分为（）金融资产。A.、B.、C.、D.、【答案】B 8、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（）。A.实行自律管理的法人 B.证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份 C.证券交易所不具备交易所业务规则制定权 D.作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管【答案】C 9、以下关于基金客户服务的步骤的表述，错误的是（）A.定期提供产品净值信息是基金售后服务的内容 B.基金售前服务包括开展投资者风险教育 C.基金客户服务主要是基金售前服务 D.普及基金基础知 i 只是基金售前服务的重要内容【答案】C 10、基金的市场营销主要涉及（）。A.基金份额的注册登记 B.基金资产的估值 C.会计核算 D.基金份额的募集与客户服务【答案】D 11、（）成立的中国证券投资基金业协会是我国的基金自律组织。A.2013 年 6 月 16 日 B.2012 年 6 月 6 日 C.2013 年 6 月 7 日 D.2012 年 5 月 16 日【答案】B 12、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】D 13、开放式基金于 2017 年 7 月 3 日成立，并于 8 月 8 日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。A.8 月 8 日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值 B.7 月 3 日至 8 月 7 日披露该基金每日的资产净值 C.7 月 3 日至 8 月 7 日每周披露一次该基金的份额净值 D.8 月 8 日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值【答案】D 14、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。A.9:0011:00；13：0015:00 B.9:3011:30；13：3015:30 C.9:0011:00；13：3015:30 D.9:3011:30；13：0015:00【答案】D 15、(2016 年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15 B.12 C.9 D.6【答案】A 16、（2017 年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额 B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险 C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额 D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D 17、截至 20l7 年 6 月末，货币市场基金数量共计（）只。A.371 B.372 C.381 D.382【答案】B 18、（2017 年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托 B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任 C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整 D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B 19、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。A.公平对待客户的要求 B.保守秘密的要求 C.专业审慎的要求 D.基金份额持有人优先的要求【答案】A 21、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（）A.证券投资基金管理公司管理办法 B.证券投资基金托管业务管理办法 C.证券投资基金销售管理办法 D.私募投资基金监督管理暂行办法【答案】D 22、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。A.1 B.半 C.2 D.3【答案】A 23、(2017 年)根据证券投资基金管理公司管理办法，下列关于独立董事的描述中，正确的是（）。A.独立董事人数不得少于 5 人 B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任 C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过 12 以上的独立董事通过 D.独立董事不得少于董事会人数的 13【答案】D 24、投资者投资 10 万元场内认购 LOF 基金，假设管理人规定认购费用 1%,投资者应缴纳的净认购金额为（）。A.10 万元 B.10.1 万元 C.9 万元 D.9.9 万元【答案】D 25、2004 年 6 月 1 日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A.中华人民共和国证券法 B.开放式证券投资基金试点办法 C.中华人民共和国证券投资基金法 D.证券投资基金管理暂行办法【答案】C 26、经中国人民银行总行批准，（）于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金 B.昌久基金 C.淄博乡镇企业投资基金 D.武汉证券投资基金【答案】C 27、根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】A 28、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证 B.未标示明确的价值 C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系 D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类【答案】B 29、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金 B.一级债基；二级债基 C.政府基金；企业基金 D.标准型基金；普通型基金【答案】B 30、（2016 年真题）某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为（）。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 31、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 32、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 33、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A 34、关于法律与道德规范调整范围，以下表述错误的是（）。A.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛 B.人们的心理动机和精神世界属于道德的调整范围 C.法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化 D.道德调整范围更广泛，调整对象侧重于结果的合法化，具有较强的客观性【答案】D 35、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D 36、在二级市场的净值报价上，ETF 每（）秒提供一个基金参考净值报价。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 37、（2017 年真题）下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产 B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人 C.是资产管理的主要方式之一 D.是一种直接投资工具【答案】D 38、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.规范性原则 D.及时性原则【答案】C 39、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府 B.非金融机构 C.居民 D.金融机构【答案】C 40、(2017 年)下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人 B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过 300 人 C.私募基金的合格投资者累计不得超过 100 人 D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查【答案】A 41、（2019 年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 42、合规管理部门履行的基本职责不包括()。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育 B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门 C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导 D.审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决【答案】D 43、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法 C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法 D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法【答案】B 44、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）.A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门 B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息 C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度 D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果【答案】A 45、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申