2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷职业道德与业务规范能力提升试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（）。A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则【答案】C 2、（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。A.策略投资基金 B.保本投资基金 C.保险投资基金 D.避险策略基金【答案】D 3、（2016 年真题）关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A 4、私募基金的募集机构不可以通过（）进行投资回访。A.录音电话 B.电邮 C.信函 D.口头【答案】D 5、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.8 C.10 D.15【答案】C 6、关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过 200 人 B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过 200 人 C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过 50 人?D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过 200 人【答案】A 7、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.20【答案】B 8、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过 0.5%的信息，管理人应采取以下（）信息披露措施。A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息 B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到 0.5%以下 C.编制并发布临时报告 D.请监管机构核准【答案】A 9、1997 年 11 月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.上市公司证券发行管理办法 B.证券投资基金销售管理办法 C.证券投资基金运作管理办法 D.证券投资基金管理暂行办法【答案】D 10、证券投资基金反映的是一种（）。A.所有权关系 B.债权债务关系 C.信托关系 D.以上都是【答案】C 11、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】C 12、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料 C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务 D.对基金客户进行身份识别【答案】D 13、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（）。A.债券基金与股票基金进行适当的组合投资通常可以分散风险 B.债券基金的波动性相对股票基金通常较小 C.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者 D.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具【答案】C 14、（2016 年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之()。A.不变 B.上升 C.下降 D.没有关系【答案】B 16、以下属于基金中基金的特点的是（）。A.大部分资产投资于“一篮子”股票 B.直接投资金融工具 C.分散投资于股票债券 D.大部分资产投资于“一篮子”基金【答案】D 17、QDII 基金不得有下列（）行为。A.B.C.D.【答案】D 18、(2017 年)关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（）。A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限 C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略【答案】B 19、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C 20、货币市场基金的主要投资对象包括（）。A.股票 B.1 年以内的银行定期与存款 C.可转换债券 D.剩余期限在 397 天以上的债券【答案】B 21、在每日开市前，基金管理人需向（）提供 ETF 的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.、B.、C.、D.、【答案】A 22、按照（），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同 B.运作方式不同 C.约束机制不同 D.期限不同【答案】A 23、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。A.流程风险 B.制度风险 C.新业务风险 D.业务持续风险【答案】D 24、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（）。A.1 年期或 2 年期 B.3 年期或 5 年期 C.5 年期以下 D.10 年期以下【答案】B 25、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【答案】B 26、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A.募集 B.备案 C.托管 D.信息披露【答案】A 27、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是()。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 28、（2021 年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任 B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人 C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人 D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C 29、（），深圳市率先公布了深圳市投资信托基金管理暂行规定?A.1992 年 6 月 B.1992 年 7 月 C.1992 年 8 月 D.1992 年 9 月【答案】A 30、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金保荐人 D.基金公司【答案】B 31、建议严密的（）体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.控制活动【答案】B 32、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权 B.基金投资保管权 C.基金投资管理权 D.基金份额所有权【答案】D 33、(2016 年)传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品 B.价格 C.规模 D.促销【答案】C 34、(2016 年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A.公开、公平、公正 B.及时、客观、准确 C.高效、全面、及时 D.客观、全面、准确【答案】A 35、不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费（）计入基金财产。A.1.5%；全额 B.0.75%；全额 C.1.5%；75%D.0.75%；75%【答案】B 36、基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、审批、发售、基金合同生效 B.申请、审批、注册、基金验资 C.申请、注册、发售、基金合同生效 D.申请、注册、发售、基金验资【答案】C 37、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】B 38、根据中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则的规定，境内投资者不包括（）。A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人 B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民 D.境内公民【答案】A 39、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 日 B.45 日 C.90 日 D.60 日【答案】A 40、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B.内幕信息必须是来源可靠的信息 C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 D.内幕信息必须是非公开的信息【答案】A 41、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（）。A.建立收益导向的反洗钱防控体系，合理配置资源 B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控 D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制【答案】A 42、（2017 年真题）基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（）。A.销售人员发布自己制作的宣传材料 B.尊重投资者的意愿 C.出示销售人员的身份证和从业资格证 D.公平对待投资者【答案】A 43、假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算日的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.4 B.96.8 C.100 D.106.8【答案】D 44、关于 LOF 基金上市交易的表述,正确的是（）。A.LOF 基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF 基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF 基金上市交易实行 T+0 的交易制度 D.LOF 在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】D 45、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.证券业从业人员资格管理办法 B.基金从业人员后续职业培训大纲 C.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则 D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见【答案】B 46、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金 B.般债平衡型基金 C.混合基金 D.偏股型基金【答案】A 47、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。A.普通会员组成的会员大会、理事会 B.全体会员组成的会员大会、监事会 C.普通会员组成的会员大会、监事会 D.全体会员组成的会员大会、理事会【答案】D 48、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格 B.具有大学本科以上学历 C.6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚 D.有相关的基金从业经验【答案】A 49、2003 年 10 月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.证券投资基金运作管理办法 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.证券投资基金托管资格管理办法 D.证券投资基金法【答案】D 50、基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）。A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益 B.不明示、暗示他人从事内幕交易活动 C.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益