2020-2021备考真题基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案

20202020-20212021 备考真题基金从业资格证之基金法律法规、备考真题基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷职业道德与业务规范题库检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据基金管理公司风险管理指引（试行），下列不属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。A.建立信息披露风险责任制 B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任 C.对宣传推介材料进行合规审核 D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】C 2、（2021 年真题）某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合 B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友 C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念 D.离职 3 年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息【答案】C 3、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。A.B.C.D.【答案】A 4、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 5、（2017 年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（）。A.低于基金销售成本销售基金 B.赠送合作方提供的人身意外保险 C.对申购费率进行 8 折优惠 D.配送少量货币基金份额【答案】C 6、(2017 年)投资者一般可以通过（）方式认购 ETF 份额。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、（2017 年真题）基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国证监会及中国证券投资基金业协会【答案】A 8、（2021 年真题）A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查 B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查 C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查 D.A 与 B 应当相互进行审慎调查【答案】D 9、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（）。A.规范性 B.服务性 C.专业性 D.适用性【答案】D 10、下列关于基金的分类说法错误的是（）。A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金 B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金【答案】B 11、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.募集情况与上市交易安排 B.基金合同摘要 C.基金托管人报告 D.基金持有人结构【答案】C 12、在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 13、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。A.价格形成方式的不同 B.交易场所的不同 C.组织运作方式的不同 D.期限的不同【答案】C 14、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1 B.T+1；T+2 C.T+2；T+3 D.T+2；T+4【答案】C 15、(2017 年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定 B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息 C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全 D.有明确、合法的投资方向【答案】A 16、(2016 年)下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 17、（2017 年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 09 元，市场交易价格过去一个月平均为 065 元，该基金的折价率为（）。A.27.78 B.25 C.38.46 D.28.86【答案】A 18、基金销售渠道审慎调查的内容包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.守法合规 B.客户至上 C.专业审慎 D.诚实守信【答案】C 20、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了公募基金管理公司压力测试指引（试行）。A.基金公司 B.基金业协会 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】B 21、（）会导致 ETF 总份额的减少，（）会导致 ETF 总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利 B.溢价套利；折价套利 C.风险套利；无风险套利 D.无风险套利；风险套利【答案】A 22、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.强大的扩张功能 D.效率高【答案】D 23、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 24、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测 C.禁止违规承诺收益或者承担损失 D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构【答案】D 25、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（）。A.越高 B.越低 C.不变 D.不一定【答案】B 26、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】D 27、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.1.00 B.1.523 C.1.823 D.1.553【答案】D 28、某投资人赎回某基金 1 万份基金份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为 05，假设赎回当日基金份额净值是 105 元，则其可得到的赎回金额为（）元。A.10347.5 B.10227.5 C.10497.5 D.10447.5【答案】D 29、(2017 年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后 10 个工作日内，向（）报告。A.中国证监会 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会【答案】B 30、以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。A.现金 B.1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】C 31、基金管理人应当在 FOF 所投资基金披露净值的（）日，及时披露 FOF 份额净值和份额累计净值。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】B 32、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较【答案】B 33、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.存续期一般在 10 年以上 B.基金份额是固定的 C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响 D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响【答案】B 34、关于 ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回 B.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度 C.ETF 不如传统指数基金纯粹 D.与传统指数基金相比，ETF 的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C 35、债券基金和债券的区别表述错误的是（）。A.收益不同 B.投资风险不同 C.到期日不同 D.投资渠道不同【答案】D 36、基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括()。A.商业秘密 B.招募说明书 C.客户资料 D.内幕信息【答案】B 37、基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。A.董事会 B.各业务部门 C.风险管理职能部门或岗位 D.公司管理层【答案】B 38、合规管理是一种（）活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.监管 B.风险管理 C.产品设计 D.投资管理【答案】B 39、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.基金销售机构【答案】B 40、QDII 基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（）。A.可同时采用中、英文，并以英文为准 B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性 D.QDII 基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露 1 次资产净值和份额净值【答案】A 41、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B 42、下列选项中属于商品基金的是（）。A.黄金 ETF 和黄金期货 B.黄金 ETF 和商品期货 ETF C.黄金期货和商品期货 ETF D.黄金 ETF、黄金期货和商品期货 ETF【答案】B 43、以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A.基金服务机构 B.证券期货交易所 C.公募基金管理人 D.地方基金业协会【答案】C 44、根据证券投资基金法，基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理基金备案手续 C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】B 45、根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。A.信息披露制度 B.管理日志 C.投资管理制度 D.信息技术管理制度【答案】B 46、(2016 年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩 C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B 47、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数