2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷B卷（含答案）

20222022-20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关年证券投资顾问之证券投资顾问业务过关检测试卷检测试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 2、流动性风险控制指标主要有（）。A.资产负债率 B.净资产利润率 C.流动性比率 D.净稳定资金率【答案】D 3、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信 B.勤勉尽责 C.获利保证 D.善良管理人注意原则【答案】C 4、金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、按研究内容分类，证券研究报告可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A 6、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 7、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B 8、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。A.速动比率 B.资产负债率 C.产权比率 D.已获利息倍数【答案】A 9、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 C.交易成本和管理费用最小化 D.收益的最小化【答案】C 10、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 11、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 12、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 14、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A 15、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A 16、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法 B.相对比较法 C.经济増加值法 D.重置成本法【答案】A 17、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息 B.钟表 C.太阳能 D.石油冶炼【答案】A 18、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 19、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D 21、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MA B.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MA C.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MA D.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C 22、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 23、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 24、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 26、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、期限套利的理论依据是（）A.持有成本理论 B.买入价差理论 C.卖出价差理论 D.杠杆原理【答案】A 28、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A 29、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 30、以下属于遗产规划内容的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 32、教育规划的制定方法（）。A.B.C.D.【答案】D 33、传统体制下的直接传导机制的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 34、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B 35、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 36、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备 A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 37、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支 B.工作职务 C.资产负债 D.财务安排【答案】B 38、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 40、在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 42、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.【答案】C 43、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析 B.现金流量分析只需要依靠现金流量表 C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分 D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B 44、按发行主体分类，债券可分为（）。A.B.C.D.【答案】C 45、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 46、现金预算必须与个人的（）一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D 47、攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 48、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 49、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 50、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D 51、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 52、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 53、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应 B.沉没成本效应 C.交易效用效应 D.蝴蝶效应【答案】D 54、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力 B.重要性 C.走势 D.估值【答案】B 55、迈克尔波特认为在一个行业中,存在看哪些基本的竞争力量。（）A.III、IV、V B.II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、III、IV、V【答案】D 56、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 57、根据有关行业集中度的划分标准,将产业市场结构分为（）A.I、II、III B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、IV【答案】C 58、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产 F 与市场组合M 的射线 F B.衡量由 系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A 59、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断 B.风险中立型 C.风险厌恶型 D.风险偏好型【答案】C 60、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 61、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 62、资本市场线是（）A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产 F 与市场组合M 的射线 F B.衡量由 系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线 C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标 D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线【答案】A 63、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 64、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 65、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 66、证券投资顾问向客户提供投资建议的（）等信息，应当予以记录留存。A.B.C.D.【答案】D 67、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00 B.10.00 C.7.20 D.3.52【答案】C 68、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 69、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 70、投资本金 20 万元，在年复利 5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到 40 万元。A.14.4 B.13.09 C.13.5 D.14.21【答案】B 71、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业 C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业 D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】B 72、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。A.B.C.D.【答案】D 73、以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 74、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D 75、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A 76、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 77、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 78、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】D 79、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保