强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范2022年度真题

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范律法规、职业道德与业务规范 20222022 年度真题年度真题 单选题（共单选题（共 4545 题）题）1、(2017 年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构 B.直销机构是指直接销售基金的基金公司 C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户 D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构【答案】C 2、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。A.1 B.3 C.4 D.6【答案】C 3、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。A.、B.C.、D.、【答案】B 4、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.7 B.10 C.15 D.20【答案】D 5、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致 B.内容交叉 C.表现形式相同 D.相互促进【答案】C 6、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金 B.公募基金和私募基金 C.契约型基金和公司型基金 D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B 7、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制 B.分离机制 C.融合机制 D.结合机制【答案】B 8、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.参与分配清算后的剩余基金财产 B.基金份额处置权 C.基金投资收益权 D.日常投资决策权【答案】D 9、（）年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1992 B.1995 C.1998 D.2000【答案】D 10、确认和维护开放式基金份额持有人名册的机构是（）。A.销售机构 B.中央结算公司 C.注册登记机构 D.基金托管人【答案】C 11、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产 B.基金资产 C.风险准备金 D.银行贷款【答案】C 12、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险 B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上 C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险 D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险【答案】C 13、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电子信箱 B.互联网 C.专人服务 D.电话服务中心【答案】C 14、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.10 B.15 C.20 D.25【答案】B 15、（2017 年真题）基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。A.完善的内部控制 B.完善的风险管理制度 C.有效的投资研究团队 D.健全的治理结构【答案】C 16、(2016 年)以下选项中不属于 QDII 基金临时公告中的特殊披露要求中的是（）。A.汇率变动 B.变更投资顾问 C.变更境外托管人 D.境外诉讼【答案】A 17、对公开募集基金销售活动的监管内容，不包括（）。A.基金销售适用性监管 B.基金销售合法性监管 C.对基金宣传推介材料的监管 D.对基金销售费用的监管【答案】B 18、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 19、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 20、不属于基金托管人职责的内容是（）。A.投资风险管理 B.资产保管和资金清算 C.投资监督 D.会计复核【答案】A 21、中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 22、（2020 年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益 B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关 C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益 D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关【答案】A 23、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 24、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。A.功能互补 B.相互促进 C.内容交叉 D.手段一致【答案】D 25、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.监事会 B.股东大会 C.经理层 D.董事会【答案】C 26、某投资者投资 10000 元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884.42 B.9881.42 C.10000 D.9884【答案】A 27、某投资者投资 10000 元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为（）。A.9884 B.9881.42 C.10000 D.9884.42【答案】D 28、（2020 年真题）下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。A.II、IV B.IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】B 29、（2017 年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会 C.私募基金销售机构 D.私募基金管理人【答案】B 30、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。A.岗位轮换制度 B.岗位分离制度 C.岗位组合制度 D.岗位审查制度【答案】B 31、（2020 年真题）A 公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型 C 基金进行转型，拟将 C 基金变更为一只开放式 FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 方同意方能通过 B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式 C.A 公司应至少提前 60 日公告本次基金份额持有人大会审议事项 D.该次基金份额持有人大会应有至少代表 2/3 份额的持有人参加方可召开【答案】B 32、（2016 年真题）关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式 B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛 C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容 D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力【答案】B 33、（2016 年真题）保本基金起源于（）。A.英国 B.美国 C.荷兰 D.日本【答案】B 34、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。A.职业道德 B.法律规范 C.职业素养 D.社会道德【答案】A 35、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.对基金销售业务以及人际关系的维护 B.基金投资效益及客户评价的稳步提高 C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高 D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流【答案】A 36、（2020 年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误 B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确 C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确 D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误【答案】A 37、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.5%D.3%【答案】A 38、混合基金中（）的风险较高，但预期收益率也较高。A.偏股型基金 B.股票型基金 C.偏债型基金 D.股债平衡型基金【答案】A 39、（2016 年真题）封闭式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日 B.每周 C.每月 D.每季度【答案】B 40、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、（）是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基 A.基金中的基金 B.ETF 联接基金 C.另类投资基金 D.混合基金【答案】C 43、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.投入较少、回报较高 D.独立托管、保障安全【答案】C 44、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 45、以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（）A.离岸基金是在他国发售证券投资基金份额 B.在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场 C.在岸基金受本国的法律监督 D.离岸基金投资于本国或募集地以外的市场【答案】B