2023学年初级银行从业资格之初级银行管理通关试题库（含答案）

20232023 学年初级银行从业资格之初级银行管理通关试学年初级银行从业资格之初级银行管理通关试题库（含答案）题库（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、产业结构政策的主要内容不包括（）。A.主导产业的选择政策 B.战略产业的扶植政策 C.新兴行业的发展政策 D.衰退行业的转型和转移政策【答案】C 2、银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。A.类户 B.类户 C.类户 D.类户【答案】D 3、以下不属于按照诱发风险的原因对风险进行分类的是（）。A.信用风险 B.操作风险 C.技术风险 D.法律风险【答案】C 4、下列关于股票分类错误的是()。A.A 股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票 B.B 股是以外币标明面值.以外币认购和进行交易，专供外国和中国香港澳门、中国台湾地区的投资者买卖的股票 C.H 股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票 D.N 股是由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票【答案】B 5、深圳证券交易所规定，债券回购交易的申报单位为张，()元标准券为 1 张。A.100 B.200 C.500 D.1000【答案】A 6、法人机构应每年至少组织开展（）次绩效考评专项审计。A.1 B.2 C.4 D.12【答案】A 7、下列关于民商法的说法中，正确的是()。A.财产法从民法理论上讲由物权法和债权法组成 B.人身法由人格权法和婚姻法组成 C.在我国，商法的成文法规范包括公司法合伙企业法合同法证券法企业破产法等 D.财产法中的债权法规定所有权、用益物权、担保物权的取得、变更、消灭，以及占有制度、共有制度、相邻关系【答案】A 8、()是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移 B.信用风险分散 C.信用风险对冲 D.信用风险缓释【答案】D 9、()是商业银行时刻面临的风险，但又难以通过量化或者可控的方法控制风险，是商业银行必须重视的问题。A.操作风险 B.信用风险 C.声誉风险 D.法律风险【答案】C 10、（2017 年真题）对贷款进行分类时，要以评估（）为核心。A.贷款项目的盈利能力 B.借款人的还款能力 C.贷款的风险缓释措施 D.借款人的还款记录【答案】B 11、（2019 年真题）下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是（）。A.保护银行业合法权益 B.非现场监管 C.实施行政许可 D.现场检查【答案】A 12、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是()。A.行政处罚的设定和实施公正、公开 B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当 C.实施行政处罚，应当遵循便民的原则 D.坚持处罚与教育相结合的原则【答案】C 13、（2017 年真题）根据我国存款保险条例的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（）万元。A.30 B.25 C.100 D.50【答案】D 14、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责 B.对合规部门管理层和工作人员问责 C.对合规部门监事会和理事会问责 D.对合规部门股东会和工作人员问责【答案】B 15、金融资产管理公司最初的核心功能是()。A.各类存量资产的盘活者 B.防范和化解金融风险 C.资产管理业务的探索者 D.多元化金融服务的实践者【答案】B 16、下列选项中，（）不属于一般性政策工具。A.存款准备金 B.再贷款与再贴现 C.抵押补充贷款 D.公开市场业务【答案】C 17、()提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。A.企业内部控制基本规范 B.企业内部控制配套指引 C.加强金融机构内部控制的指导原则 D.商业银行内部控制指引【答案】C 18、根据票据法的规定，支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）。A.3 日 B.5 日 C.7 日 D.10 日【答案】D 19、（2018 年真题）根据商业银行市场风险管理指引，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（）。A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平 B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况 C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程 D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告【答案】C 20、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业的款项叫作（）。A.同业存放 B.存放同业 C.同业拆入 D.同业拆出【答案】B 21、信托业在丰富我国金融市场和支持国家经济社会发展方面发挥着日益重要的作用。下列哪项不是信托设立的构成要素？（）A.信托收益 B.信托目的 C.信托当事人 D.信托行为【答案】A 22、资本市场是指期限在()年以上的长期资金融通市场。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 23、根据商业银行操作风险管理指引，在大多数情况下，操作风险损失()。A.存在风险与收益一一对应关系 B.小于收益 C.与收益的产生没有必然联系 D.大于收益【答案】C 24、（2017 年真题）根据信托公司管理办法，信托公司管理运用信托资产时不可采取的方式是（）。A.存放同业 B.卖出回购 C.出售 D.买入返售【答案】B 25、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其()相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模 B.全面风险管理能力和盈利水平 C.市场风险管理能力和盈利水平 D.市场风险管理能力和资本实力【答案】D 26、（2019 年真题）金融债券是（）在金融市场上发行的、按约定还本付息的有价证券。A.中央银行 B.商业银行 C.政策性银行 D.非银行机构【答案】B 27、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（）。A.可以直接投资于信贷资产 B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券 C.可以间接投资于本行信贷资产 D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】B 28、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括()。A.人民银行 B.银监会 C.证监会 D.中国银行【答案】D 29、银保监会对商业银行开办并购贷款要求资本充足率不低于（）。A.12 B.10 C.5 D.3【答案】B 30、现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。A.独立审计 B.重点审计 C.离任审计 D.自行核查【答案】C 31、商业银行因支付清算和业务合作等需要，在同业机构存款的行为叫作（）。A.同业拆入 B.同业存放 C.存款同业 D.同业拆出【答案】B 32、（2020 年真题）下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（）。A.合规负责人定期向高级管理层提交合规风险评估报告 B.高级管理层应及时向董事会或其下设委员会、监事会报告重大违规事件 C.经董事会批准，合规负责人可以同时分管业务线条 D.高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，每年向董事会提交合规风险管理报告【答案】C 33、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性 B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调 C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】C 34、下列不属于银行绩效考评指标中风险管理类指标的是()。A.信用风险指标 B.市场风险指标 C.流动性风险指标 D.风险调整后收益指标【答案】D 35、下列不属于金融租赁公司资产业务的是（）。A.直接融资租赁 B.转租赁 C.同业拆入 D.固定收益类证券投资【答案】C 36、绩效管理所应用的工具方法，不包括（）。A.平衡计分卡 B.关键绩效指标法 C.效益管理法 D.经济增加值法【答案】C 37、推进普惠金融发展的基本原则不包括（）。A.防范风险，推进创新 B.健全机制，持续发展 C.机会平等，惠及民生 D.市场导向，自由竞争【答案】D 38、商业汇票的付款期限不得超过()。A.2 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】C 39、（2020 年真题）以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平 B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施 C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格 D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】D 40、（2019 年真题）单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.二分之一 B.三分之一 C.四分之一 D.五分之一【答案】B 41、（2018 年真题）流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）天的流动性需求。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】B 42、按照中华人民共和国反洗钱法的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（）年。A.4 B.5 C.3 D.2【答案】B 43、下列不属于个人消费贷款的是()。A.个人汽车贷款 B.个人医疗贷款 C.个人住房贷款 D.个人教育贷款【答案】C 44、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】D 45、代理营销渠道对银行营销的影响不包括()。A.转变了银行产品的提供方式 B.加快了银行产品的分销速度 C.有利于银行拓展市场 D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】D 46、下列选项中，（）形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险。A.流动性风险 B.信用风险 C.市场风险 D.操作风险【答案】A 47、回购交易单位是指()对回购交易双方参与回购交易委托买卖的数量规定。A.证券交易所 B.黄金交易所 C.股票交易所 D.期货交易所【答案】A 48、下列关于个人银行账户的说法中，错误的是（）。A.个人银行账户分为类银行账户、类银行账户和类银行账户 B.银行不得通过类户和类户为存款人提供存取现金服务 C.银行可通过类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务 D.银行不得为类户和类户发放实体介质【答案】D 49、在我国货币政策的传导过程中，运用货币政策工具直接影响到的是货币政策的（）。A.最终目标 B.增长目标 C.操作目标 D.中介目标【答案】C 50、商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和()三部分。A.银行的经营管理 B.银行的损益管理 C.银行的投资管理 D.银行的投入与产出管理【答案】B 51、（2019 年真题）根据突发事件应对法，按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质等因素，将自然灾害、事故灾难事件分为（）。A.五级 B.三级 C.四级 D.六级【答案】C 52、定期回购是指最初出售者在卖出债券至少（）以后再将同一债券买回。A.2 天 B.1 天 C.10 天 D.1 个月【答案】A 53、（2020 年