2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题含答案一

20222022-20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题含答案一道德与业务规范模拟试题含答案一 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 2、(2016 年)下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D 3、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.内部环境 B.目标设定 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】C 4、关于基金的推介材料表述正确的是（）。A.避险策略基金能保证本金安全 B.股东不直接参与基金财产的投资运作 C.货币基金等同于银行存款 D.避险策略基金不存在本金损失【答案】B 5、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元，甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。.乙通过微信朋友圈推介基金产品 A.B.C.D.【答案】B 6、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额 B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险 C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额 D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D 8、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构 B.证券公司 C.基金管理公司 D.基金投资顾问【答案】D 9、基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营【答案】D 10、（2016 年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按 1 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D 11、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同及其他有关文件。A.2 B.5 C.1 D.3【答案】D 12、关于基金监管的审慎监管原则，以下说法正确的是（）。A.旨在维护投资者对金融机构和金融市场的信心 B.保证金融机构股东不受损失的一项监管原则 C.精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构发生亏损之前采取有效措施 D.各个行业普通应用的一项监管原则【答案】A 13、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年 A.1000；2 B.3000；2 C.1000；3 D.3000；5【答案】C 14、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【答案】A 15、（2018 年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格。A.中国人民银行 B.中国证券投资基金业协会 C.中国银保监会 D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【答案】D 16、（2016 年真题）不可以召集基金份额持有人大会的是（）。A.基金管理人 B.基金托管人 C.代表基金份额 10以上的基金份额持有人 D.基金监管部门【答案】D 17、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A.申购费 B.过户费 C.手续费 D.认购费【答案】D 18、（2017 年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅 B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存 C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定 D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转【答案】A 19、（2016 年真题）当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人 B.监管机构 C.基金管理人 D.证券交易所【答案】C 20、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是()。A.有助于投资者加深对各种基金的认识 B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C.有助于确保投资者的基金投资获利 D.有利于监管部门实施更有效的分类监管【答案】C 21、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.3000；10 B.1000；10 C.3000；5 D.1000；5【答案】A 22、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。A.勤勉尽责、恪尽职守 B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统 C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突 D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息【答案】C 23、根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A.发行者 B.到期日 C.投资对象 D.信用等级【答案】A 24、基金公司合规管理的目标包括（）A.B.C.D.【答案】C 25、基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.顾客至上【答案】B 26、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.2 个月 D.1 个月【答案】A 27、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。A.QDII 基金 B.LOF C.ETF D.伞形基金【答案】D 28、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现金的理想场所 B.风险低，流动性好 C.以短期货币产场工具为投资对象 D.增长潜力大，适台长期投资【答案】D 29、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性 B.独立性 C.有效性 D.相互制约【答案】C 30、基金管理公司变更持有 5以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30 日 B.90 日 C.60 日 D.180 日【答案】C 31、可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.B.、C.、D.、【答案】C 32、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。A.3%；5 元 B.0.3%；5 元 C.3%；15 元 D.0.3%；15 元【答案】B 33、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（）。A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式 B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类 D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式【答案】A 34、（2019 年真题）某 QDII 基金披露的以下信息，错误的是（）。A.临时公告变更境外托管人 B.公告变更基金经理 C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回 D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【答案】D 35、投资者的申购和赎回申请信息由（）汇总后统一传送至注册登记机构。A.投资者 B.代销机构总部 C.管理人 D.托管人【答案】B 36、根据法律形式，可以将有证券投资基金分为（）。A.增长型基金和收入型基金 B.契约型基金和公司型基金 C.主动型基金和被动型基金 D.债券型基金和股票型基金【答案】B 37、我国第一只开放式基金是（）。A.基金开元 B.基金金泰 C.华安创新 D.南方宝元【答案】C 38、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.负责基金份额的登记 B.建立并管理投资人的基金账户 C.代理发放红利 D.基金资金清算【答案】D 39、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日 B.2014 年 12 月 5 日 C.2013 年 12 月 15 日 D.2014 年 10 月 15 日【答案】A 40、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。A.提供投资资讯及收益预测功能 B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能 D.为基金投资人提供服务的功能【答案】A 41、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。A.来源可靠的信息 B.来源不可靠的信息 C.“重要”的信息 D.“非公开”的信息【答案】B 42、金融市场中，（）等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。A.、B.、C.、D.、【答案】B 43、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()。A.债券基金的收益不如债券利息固定 B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测 C.债券基金投资风险较小 D.债券基金没有平均到期日【答案】D 44、关于 LOF 基金上市交易的表述,正确的是（）。A.LOF 基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF 基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF 基金上市交易实行 T+0 的交易制度 D.LOF 在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】D 45、(2017 年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 46、按照证券投资基金运作管理办法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D 47、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2 B.1/3 C.